РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№23230551000206939618

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.07.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступили обращения Бясовой Яны Феликсовны вх. №№ 65346/23 от 18.04.2023, 65635/23 от 18.04.2023, 66104/23 от 19.04.2023 (вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 33/23/23000-АР от 22.05.2023), содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что на телефонные номера Бясовой Я.Ф., а также третьих лиц от неустановленных лиц поступают многочисленные звонки и смс-сообщения с требованиями погасить просроченную задолженность, при этом разглашается персональная информация относительно займов. Указанные действия неустановленных лиц, направленные на возврат просроченной задолженности нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращениях Бясовой Я.Ф., Главным управлением в адрес ООО «М.Б.А. Финансы» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 22.05.2023 исх. № 23922/23/62557. Из ответа ООО «М.Б.А. Финансы» исх. от 06.06.2023 № 1854-23 следует, что в ООО «М.Б.А. Финансы» передавались сведения о задолженности Бясовой Я.Ф., возникшей перед ООО «Кредиска МКК», ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс», ООО МФК «Честное слово» и ООО МФК «МигКредит» в рамках агентских договоров. Взыскание задолженности перед ООО МФК «МигКредит» было прекращено с 29.05.2023. Сведения передавались из ООО «Кредиска МКК» 20.05.2023, ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» - 18.05.2023, ООО МФК «Честное слово» - 24.04.2023. ООО «М.Б.А. Финансы» не привлекало иных лиц для осуществления взаимодействия с Бясовой Я.Ф. Сведения о задолженности третьим лицам не передавались. Сотрудниками ООО «М.Б.А. Финансы» предпринимались попытки взаимодействия с Бясовой Я.Ф. всеми доступными Федеральным законом № 230-ФЗ способами, в том числе, путем осуществления телефонных звонков (контакт не был установлен), путем направления голосовых и текстовых сообщений, письма. Личные встречи не осуществлялись. Взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, не осуществлялось. При осуществлении взаимодействия с Бясовой Я.Ф. ООО «М.Б.А. Финансы» направляло на абонентский номер последней голосовые и текстовые сообщения: 06.05.2023 в 10:08 «Вынесение решения суда в пользу ООО МФК «Честное слово» (84996700760) и принудительное взыскание долга может привести к попаданию должника в открытый банк данных ФССП в сети интернет...». 12.05.2023 в 09:01 «Во избежание суда, возможного решения в пользу Кредитора, а также принятия мер принудительного исполнения, предусмотренных законом, оплатите долг...». 15.05.2023 в 08:58 «Вас неоднократно информировали о задолженности по договору с ООО МФК «Честное слово» (84996700760), но оплаты от Вас не поступило. В соответствии со ст. 139, 140 ГПК РФ, при обращении кредитора в суд возможен арест имущества как обеспечительная мера...». 15.05.2023 в 09:46 «Вас неоднократно информировали о задолженности по договору с ООО МФК «Честное слово» (84996700760), но оплаты от Вас не поступило. В соответствии со ст. 139, 140 ГПК РФ, при обращении кредитора в суд возможен арест имущества как обеспечительная мера...». 18.05.2023 в 09:41 «Решить проблему задолженности перед ООО МФК «МигКредит» (88001004350) до суда гораздо выгоднее. В большинстве случаев суд выносит решение в пользу кредитора. После судебного решения должник обязан не только оплатить всю сумму долга, но и издержки кредитора...». 26.05.2023 в 09:08 «Возможные последствия вынесения решения суда в пользу ООО «Кредиска МКК» 88006009676 по взысканию задолженности и дальнейшего обращения в ФССП: розыск банковских счетов, арест, списание денежных средств с них; оценка, арест и реализация имущества должника; взыскание задолженности по месту работы в виде ежемесячных удержаний из з/п...». 05.06.2023 в 09:27 «Возможна подготовка иска о взыскании долга перед ООО МФК ЧЕСТНОЕ СЛОВО (84996700760) с наложением ареста на имущество в качестве обеспечения...». 05.06.2023 в 09:39 «Возможна подготовка иска о взыскании долга перед ООО МФК ЧЕСТНОЕ СЛОВО (84996700760) с наложением ареста на имущество в качестве обеспечения...». 05.06.2023 в 10:21 «Вас неоднократно информировали о задолженности по договору с ООО «Кредиска МКК» 88006009676, но оплаты от Вас не поступило. В соответствии со ст. 139, 140 ГПК РФ, при обращении кредитора в суд возможен арест имущества как обеспечительная мера...». 05.06.2023 в 10:46 «Вас неоднократно информировали о задолженности по договору с ООО «Кредиска МКК» 88006009676, но оплаты от Вас не поступило. В соответствии со ст. 139, 140 ГПК РФ, при обращении кредитора в суд возможен арест имущества как обеспечительная мера...». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, 5, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Таким образом, текстовое содержание голосовых и текстовых сообщений, направленных ООО «М.Б.А. Финансы» в адрес Бясовой Я.Ф. и действия ООО «М.Б.А. Финансы» при взыскании просроченной задолженности Бясовой Я.Ф. не имеют иной цели как злоупотребление правом, и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. ООО «М.Б.А. Финансы» в нарушение п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Бясовой Я.Ф., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой