РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№23230551000207007684

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
26.07.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): 07.06.2023 вх. № 92245/23/23000 в Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее- Главное управление) из Центрального Банка РФ поступило обращение Камалиева Сергея Фатхутдиновича, 15.01.1970 г.р., адрес регистрации и проживания Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Зиповская, д. 68, кв. 200, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя. Согласно обращению, на абонентский номер заявителя 8(903)451-12-33 стали поступать многократные звонки с абонентских номеров 8(930)974-56-58, 8(901)726-02-08, 8(930)931-30-92, 8(930)917-60-55, 8(901)761-82-78, 8(901)751-76-08, 8(930)974-81-10, направленные на взыскание просроченной задолженности. Сотрудники ООО «КЭФ» сообщили о наличии задолженности, взыскание которой они осуществляют по поручению ООО «Право Онлайн». Заявителем был осуществлен звонок на горячую линию ООО «Право Онлайн», где оператор разъяснила, что с использованием персональных данных Камалиева С.Ф. был оформлен кредит в ООО МКК «Академическая» с выдачей кредита онлайн на карту Тинькофф, подтверждение осуществлялось с абонентского номера 8(919)676-62-63. Карта Тинькофф у Заявителя отсутствует, абонентский номер 8(919)676-62-63 ему не принадлежит. Также в своем объяснении от 09.06.2023 Камалиев С.Ф. сообщает, что получил два письма от ООО «КЭФ» с требованием о возврате просроченной задолженности. С целью установления обстоятельств возможного правонарушения, Главным управлением направлены запросы о предоставлении сведений ООО МКК «Академическая», ООО «Право Онлайн» и ООО «КЭФ». В результате анализа документов, представленных ООО МКК «Академическая» установлено, что между Заявителем и ООО МКК «Академическая» были заключены договоры займа: №46815641 от 26.02.2022 — обязательства по которому исполнены, № 33853132 от 10.01.2023 — обязательства по которому не исполнены. 26.04.2023 ООО МКК «Академическая» уступило право требования по договору ООО «Право Онлайн». Согласно ответу ООО «Право Онлайн» на основании договора уступки прав требования № АК-18-2023 от 26.04.2023 получило персональные данные Заявителя. В период с 26.04.2023 по 18.05.2023 ООО «Право Онлайн» поручало ООО «КЭФ», на основании агентского договора № ПО-55-2021 от 08.07.2021, осуществлять деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности Заявителя. Согласно ответу ООО «КЭФ» установлено, что мероприятия, направленные на взыскание просроченной задолженности Камалиева С.Ф., осуществлялись в период с 26.04.2023 по 18.05.2023 на основании Агентского договора № ПО-55-2021 от 08.07.2021. 18.05.2023 по месту жительства Камалиева С.Ф. направлено Уведомление, регистрационный номер 13028523677 от ООО «КЭФ», в котором доводится требование о погашении задолженности. Уведомление от 18.05.2023 содержит в том числе, следующую информацию: «Арест имущества должника, как мера принудительного исполнения, предусмотренная Федеральным законом № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»; «Не допускайте правовых последствий, которые могут привести к аресту вашего имущества! Оплатите свой долг 6 931,92 руб до 07.06.2023 г». Согласно пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Исходя из смысла Уведомления в нем содержатся признаки введения должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника в виде применения к нему мер принудительного взыскания, тем самым формирования у него чувства безвыходности (страх, тревоги), в отсутствии на исполнении в Главном управлении исполнительного производства в отношении Камалиева С.Ф. как в пользу ООО МКК «Академическая», так и ООО «Право Онлайн». Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению обязательных требований пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой