РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№23230551000207269470

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.08.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение средний риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований, установленные в ходе рассмотрения обращения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Антонян Григория Васильевича вх. № 102655/23 от 28.06.2023, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что на телефонный номер Антонян Г.В. поступают многочисленные звонки с требованиями погасить просроченную задолженность. Указанные действия неустановленных лиц, направленные на возврат просроченной задолженности нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращениях Антонян Г.В., Главным управлением в адрес ООО «М.Б.А. Финансы» направлен запрос с целью установления причин взаимодействия с Антонян Г.В. от 20.07.2023 исх. № 23922/23/84822. Из ответа ООО «М.Б.А. Финансы» исх. от 24.07.2023 № 2310-23 следует, что в ООО «М.Б.А. Финансы» передавались сведения о задолженности Антонян Г.В., возникшей перед АО «Тинькофф Банк» в рамках агентского договора. ООО «М.Б.А. Финансы» не привлекало иных лиц для осуществления взаимодействия с Антонян Г.В. Сведения о задолженности третьим лицам не передавались. Сотрудниками ООО «М.Б.А. Финансы» осуществлялось взаимодействие с Антонян Г.В. всеми доступными Федеральным законом № 230-ФЗ способами, в том числе, путем осуществления телефонных звонков, путем направления голосовых и текстовых сообщений сообщений, писем. Согласно детализации к запросу, предоставленной ООО «М.Б.А. Финансы» смс-сообщения, а также голосовые сообщения были направлены на абонентский номер Антонян Г.В.: 29.05.2023 в 09:11 — смс-сообщение; 29.05.2023 в 08:51 — голосовое сообщение; 01.06.2023 в 09:48 — смс-сообщение; 01.06.2023 в 10:52 — голосовое сообщение; 03.06.2023 в 10:53 — голосовое сообщение. Согласно ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в неделю; в) более шестнадцати раз в месяц. Как следует из детализации, предоставленной ООО «М.Б.А. Финансы» в период времени с 29.05.2023 по 03.06.2023 (календарная неделя) на абонентский номер Антонян Г.В. было направлено 5 сообщений (тестовых, голосовых). Таким образом, ООО «М.Б.А. Финансы» в нарушение п. б ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Антонян Г.В., путем направления сообщений (текстовых, голосовых) на абонентский номер последнего с нарушением частоты взаимодействия, а именно более четырех раз в неделю. Из ответа ООО «М.Б.А. Финансы» следует, что сообщения отправляются с использованием альфа-имени MBA_Finance. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Тем самым, ООО «М.Б.А. Финансы», осуществляя, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с Антонян Г.В., посредством направления на принадлежащий ему телефонный номер сообщений с телефонного номера в виде буквенного идентификатора «MBA_Finance», скрывая информацию о номере телефона, с которого направляется сообщение должнику, нарушило требования ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 6, п. б ч. 5, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой