РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№23230551000207270448

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.08.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения, установленные в ходе рассмотрения обращения гражданина
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Барабаш Е.С. вх. от 06.06.2023 № 90524/23/23000-ОГ, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Барабаш Е.С., Главным управлением в адрес ООО «КЭФ», направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу ООО «КЭФ» (далее - Общество), (вх. 110764/23/23000 от 11.07.2023) установлено, что между Барабаш Е.С. и ПАО «МТС-Банк» заключен договор № 006628516/112/21 от 02.12.2021 (далее — Договор). Сведения по Договору 24.08.2022 переданы в ООО «КЭФ» в рамках Договора об оказании услуг по взысканию просроченной задолженности № 1023 от 22.06.2016, с целью оказания содействия по взысканию просроченной задолженности. 30.08.2022 и 29.09.2022 (№ 12740849317) по месту жительства Барабаш Е.С. ООО «КЭФ» направлены Уведомления, в которых доводятся требования о погашении задолженности перед ПАО «МТС-банк». Уведомление № 12740849317 содержит в том числе, следующую информацию: «Арест имущества должника, как мера принудительного исполнения, предусмотренная Федеральным законом № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»; «Не допускайте правовых последствий, которые могут привести к аресту вашего имущества! Оплатите свой долг 16685,00 руб до 13.10.2023 г». Согласно ответу ООО «КЭФ» (далее - Общество), (вх. 110764/23/23000 от 11.07.2023) установлено, что между Барабаш Е.С. и ООО МФК «Джой Мани» заключен договор № 2278420 от 26.12.2022 (далее — Договор). Сведения по Договору 01.03.2023 переданы в ООО «КЭФ» в рамках Агентского договора № 1 от 24.10.2022, с целью оказания содействия по взысканию просроченной задолженности. 02.03.2023, 23.03.2023 (№ 12970512667) по месту жительства Барабаш Е.С. ООО «КЭФ» направлено Уведомление, в котором доводится требование о погашении задолженности перед ООО МФК «Джой Мани». Уведомление № 12970512667 содержит в том числе, следующую информацию: «Арест имущества должника, как мера принудительного исполнения, предусмотренная Федеральным законом № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»; «Не допускайте правовых последствий, которые могут привести к аресту вашего имущества! Оплатите свой долг 24310,00 руб до 06.04.2023 г». Согласно ответу ООО «КЭФ» (далее - Общество), (вх. 110764/23/23000 от 11.07.2023) установлено, что между Барабаш Е.С. и ООО МКК «Академическая» заключен договор № 65492084 от 23.12.2022 (далее — Договор). ООО «Право Онлайн» приобрело права требования у ООО МКК «Академическая» по Договору уступки прав требования № АК-16-2023 от 14.04.2023. Далее, ООО «Право Онлайн», согласно Агентскому договору № ПО-55-2021 от 08.07.2021, уполномочило ООО «КЭФ» на взыскание данного долга в свою пользу. Дата передачи в работу ООО «КЭФ» - 14.04.2023. 17.04.2023, 11.05.2023 (№ 13021439255) ООО «КЭФ» по месту жительства Барабаш Е.С. направлено Уведомление, в котором доводится требование о погашении задолженности перед ООО МКК «Академическая». Уведомление № 13021439255 содержит в том числе, следующую информацию: «Арест имущества должника, как мера принудительного исполнения, предусмотренная Федеральным законом № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»; «Не допускайте правовых последствий, которые могут привести к аресту вашего имущества! Оплатите свой долг 43869,21 руб до 01.06.2023 г». Согласно пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Исходя из смысла Уведомления в нем содержатся признаки введения должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника в виде применения к нему мер принудительного взыскания, тем самым формирования у него чувства безвыходности (страх, тревоги), в отсутствие на исполнении в Управлении исполнительных производств о взыскании задолженности с Барабаш Е.С. в пользу ПАО «МТС-банк», ООО МФК «Джой Мани», ООО МКК «Академическая». Как следует из детализации, предоставленной ООО «КЭФ» в период с 06.10.2022 г по 12.06.2023г. на абонентский номер Барабаш Е.С. были направлены сообщения с использованием альфа-имени «CREDEXPRESS». В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Тем самым, ООО «КЭФ», осуществляя, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с Барабаш Е.С., посредством направления на принадлежащий ему телефонный номер сообщений с телефонного номера в виде буквенного идентификатора «CREDEXPRESS», скрывая информацию о номере телефона, с которого направляется сообщение должнику, нарушило требования ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований пп. б п. 2 ч. 5 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой