РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЭКСПЕРТ ЦЕНТР"
№23230551000207484369

🔢 ИНН:
7536126992
🆔 ОГРН:
1127536003187
📍 Адрес:
241050, Брянская область, ГОРОД БРЯНСК, БРЯНСК, УЛ ТРУДОВАЯ, Д. 5, 204/2 ЭТАЖ
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.08.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЭКСПЕРТ ЦЕНТР" (ИНН: 7536126992) , адрес: 241050, Брянская область, ГОРОД БРЯНСК, БРЯНСК, УЛ ТРУДОВАЯ, Д. 5, 204/2 ЭТАЖ

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7536126992
ОГРН проверяемого лица 1127536003187
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЭКСПЕРТ ЦЕНТР"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 241050, Брянская область, ГОРОД БРЯНСК, БРЯНСК, УЛ ТРУДОВАЯ, Д. 5, 204/2 ЭТАЖ

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований, выявленные в ходе рассмотрения обращения Клименко Н.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Клименко Натальи Александровны вх. № 119926/23 от 27.07.2023, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя. Из содержания обращения следует, что на телефонные номера Клименко Н.А., а также третьих лиц от неустановленных лиц поступают многочисленные звонки и смс-сообщения с номера телефона 7857 с требованиями погасить просроченную задолженность. Указанные действия неустановленных лиц, направленные на возврат просроченной задолженности нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Клименко Н.А., Главным управлением в адрес ООО «Эксперт Центр» направлен запрос об указании причин взаимодействия с последней. Из ответа ООО «Эксперт Центр» исх. № 3660 от 01.08.2023 следует, что между ООО «Эксперт Центр» и ООО МКК «Финансовый супермаркет» заключен агентский договор № ЭКС-ФС/21 от 01.10.2021, в соответствии с которым ООО «Эксперт Центр» осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности в пользу ООО МКК «Финансовый супермаркет» по договору потребительского займа № 005987765 от 29.01.2023, заключенному между Клименко Н.А. и ООО МКК «Финансовый супермаркет». ООО «Эксперт Центр» осуществляло действия по возврату просроченной задолженности в отношении Клименко Н.А. с 01.03.2023 по 08.03.2023, с 07.04.2023 по 08.04.2023, с 08.05.2023 по 18.05.2023, с 17.06.2023 по 30.07.2023, с третьими лицами ООО «Эксперт Центр» не взаимодействовало. 10.07.2023 в 15:06 ООО «Эксперт Центр» направлялось голосовое сообщение на номер телефона Клименко Н.А. Личные встречи с Клименко Н.А. не проводились, почтовая переписка не осуществлялась, письма посредством электронной почты не направлялись, автоинформатор не использовался, телеграфные и иные сообщения не отправлялись. Абонентский номер 7857 принадлежит ООО «Эксперт Центр». На основной и дополнительный номера телефонов, Обществом автоматически направлялись смс-сообщения 17.07.2023 в 15:04 (на абонентский номер +79528188916), 17.07.2023 в 15:05 (на абонентский номер +79615950275), 18.07.2023 в 12:00 (на абонентский номер +79615950275). В тоже время в договоре займа, заключенного между Клименко Н.А. и ООО МКК «Финансовый супермаркет» указан только один абонентский номер, а именно +79615950275. Также ООО «Эксперт Центр» предоставлена аудиозапись телефонного разговора сотрудника компании с Клименко Н.А. Из анализа аудиофайла «17.07.2023 13-01.wav» установлено следующее: Сотрудник ООО «Эксперт Центр» …. «Не смогли до Вас дозвониться на основной номер телефона, поэтому совершили звонок на дополнительные Ваши номера». Клименко Н.А. … «Этот номер телефона не был указан мною как дополнительный. Я не давала согласие на звонки и предоставление информации третьим лицам по этим номерам телефонов, я их не указывала у себя в анкете». Сотрудник ООО «Эксперт Центр» - «Данный номер телефона с которого Вы звоните он Вам принадлежит? Он единственный у Вас?». Клименко Н.А. - «Да, мне принадлежит». Сотрудник ООО «Эксперт Центр» - «Хорошо, я зафиксировала информацию, звонить на дополнительные номера мы больше не будем. Вы хотите оставить жалобу?» Клименко Н.А. - «Да» Сотрудник ООО «Эксперт Центр» - «Распространение информации третьим лицам?» Клименко Н.А. - «Да» Сотрудник ООО «Эксперт Центр» - «Уточните номер телефона, на который поступают смс-сообщения либо звонки?» Клименко Н.А. - «89528188916» Сотрудник ООО «Эксперт Центр» - «Дата звонка или смс-сообщения?» Клименко Н.А. - «Сегодня» Сотрудник ООО «Эксперт Центр» - «17 июля 2023. Правильно?» Клименко Н.А. - «Да» Согласно скриншоту экрана мобильного телефона, направленному в адрес Главного управления Клименко Н.А. установлено, что с номера телефона 7857 на абонентский номер третьего лица в 11 ч 05 мин минут (дата не установлена) было направлено смс-сообщение с требованием погасить просроченную задолженность, при этом сведения об указанном смс-сообщении ООО «Эксперт Центр» в адрес Главного управления не представлены. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержашие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. ООО «Эксперт Центр» не предоставлены надлежащим образом оформленные согласия должника на осуществление направленного на возврат ее просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, а также согласия третьих лиц на такое взаимодействие. В тоже время согласно ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается. Таким образом, ООО «Эксперт Центр», преследуя цель возврата просроченной задолженности Клименко Н.А., осуществило взаимодействие с третьим лицом, чем нарушило требования ч. 5 ст. 4, ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой