РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№23230551000207569291

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.09.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований, выявленных в ходе рассмотрения обращения Фроловой Н.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Фроловой Наталии Вячеславовны вх. № 96713/23 от 16.06.2023, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя. Из содержания обращения следует, что сотрудники ПАО «МТС Банк» и лица, действующие в интересах банка, нарушают Федеральный закон № 230-ФЗ при взаимодействии с Фроловой Н.В., направленном на взыскание просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении Фроловой Н.В., Главным управлением в адрес ООО «М.Б.А. Финансы» направлен запрос о причинах взаимодействия с Фроловой Н.В. Из ответа ООО «М.Б.А. Финансы» исх. от 21.08.2023 № Отв3(исх)/2569-23 следует, что ООО «М.Б.А. Финансы» привлекалось для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Фроловой Н.В. перед ПАО «МТС-Банк» по договору 000443824/104/22 от 01.04.2022. На текущий момент взаимодействие с Фроловой Н.В. не осуществляется. Между ПАО «МТС-Банк» и ООО «М.Б.А. Финансы» заключен агентский договор № 205/04 от 22.06.2016. Взаимодействие, с целью возврата просроченной задолженности с третьими лицами, не осуществлялось. С Фроловой Н.В. предпринимались безрезультатные попытки телефонных переговоров, кроме того имели место направленные почтовые отправления, текстовые и голосовые сообщения. При осуществлении взаимодействия с Фроловой Н.В. ООО «М.Б.А. Финансы» направляло на абонентский номер последней текстовые сообщения: 10.04.2023 в 10:38 «… По Вашему долгу перед ПАО МТС банк возможна подготовка документов в суд для принудительного взыскания в пользу кредитора...». 03.04.2023 в 09:07 «… Во избежании суда, возможного решения в пользу Кредитора, а также принятия мер принудительного исполнения...». 27.03.2023 в 09:15 «… Согласно ст. 81 ФЗ № 229, приставы вправе наложить арест на счета, находящиеся в банке или иной кредитной организации, в случае судебного взыскания долга в пользу ПАО МТС банк и обращения в ФССП...». 23.03.2023 в 09:04 «… ПАО МТС банк оставляет за собой право обратиться в суд в порядке приказного производства...». 13.03.2023 в 09:00 «… Если долг перед ПАО МТС банк не будет оплачен, то согласно ст. 121 ГПК, может быть вынесен судебный приказ о взыскании долга. Суд проходит без участия должника...». 09.03.2023 в 09:02 «… Игнорирование требований ПАО МТС банк возврата долга увеличивает вероятность обращения в суд и вынесения судебного приказа. При обращении к приставам информация о Вас как о должнике может стать общедоступной на сайте ФССП». 06.03.2023 в 09:01 «… СРОЧНО внесите денежные средства по долгу ПАО МТС банк, пока кредитор настроен лояльно и не обратился в суд...». 12.06.2023 в 09:48 «… Возможно подготовка документов в суд для принудительного взыскания долга в пользу ПАО МТС банк через ФССП. Решите вопрос до суда...». 05.06.2023 в 09:10 «… Во избежании суда, возможного решения в пользу Кредитора, а также принятия мер принудительного исполнения...». 29.05.2023 в 09:32 «… Согласно ст. 139,140 ГПК РФ, при обращении кредитора в суд возможен арест имущества как обеспечительная мера...». 25.05.2023 в 09:16 «… Возможен принудительный порядок взыскания долга в ПАО МТС банк через суд». 22.05.2023 в 09:13 «… Оплата долга по договору с ПАО МТС банк не поступила. Возможна передача дела юристу для обращения в суд...». 15.05.2023 в 09:50 «… Если долг перед ПАО МТС банк не будет оплачен, то согласно ст. 121 ГПК, может быть вынесен судебный приказ о взыскании долга. Суд проходит без участия должника...». 11.05.2023 в 10:33 «… Игнорирование требований ПАО МТС банк возврата долга увеличивает вероятность обращения в суд и вынесения судебного приказа. При обращении к приставам информация о Вас как о должнике может стать общедоступной на сайте ФССП». 08.05.2023 в 10:03 «… СРОЧНО внесите денежные средства по долгу ПАО МТС банк, пока кредитор настроен лояльно и не обратился в суд...». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, 5, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Таким образом, содержание текстовых сообщений, направленных ООО «М.Б.А. Финансы» в адрес Фроловой Н.В. и действия ООО «М.Б.А. Финансы» при взыскании просроченной задолженности Фроловой Н.В. не имеют иной цели как злоупотребление правом, и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. ООО «М.Б.А. Финансы» в нарушение п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Фроловой Н.В., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой