РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№23230551000208467360

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.11.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, установленное в ходе рассмотрения обращения Рыбкиной А.С.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Рыбкиной Анны Сергеевны вх. № 162409/23/23000 от 06.10.2023, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что на телефонные номера Рыбкиной А.С., а также третьих лиц от неустановленных лиц поступают звонки с требованиями погасить просроченную задолженность. Указанные действия неустановленных лиц, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Рыбкиной А.С., Главным управлением, в адрес ООО «КЭФ» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Рыбкиной А.С. от 13.10.2023 исх. № 23922/23/129674 (повторно 14.11.2023). Из ответа ООО «КЭФ» исх. б/н следует, что Рыбкина А.С. являлась клиентом ООО МФК «Джой Мани». ООО МФК «Джой Мани» по агентскому договору № 1 от 24.10.2022 уполномочило ООО «КЭФ» на взыскание долга Рыбкиной А.С., образовавшегося вследствие неисполнения ею своей обязанности по исполнению договора микрозайма № 2615362 от 16.08.2023, заключенного между ней и ООО МФК «Джой Мани». В процессе взыскания долга с Рыбкиной А.С., по вышеуказанному договору, ООО «КЭФ» осуществляло взаимодействие по абонентскому номеру Рыбкиной А.С. посредством направления смс-сообщений, голосовых сообщений. Кроме того, по месту жительства Рыбкиной А.С. направлены почтовые уведомления (04.10.2023, 25.10.2023). ООО «КЭФ» не осуществляло взыскание задолженности с Рыбкиной А.С. посредством личных встреч. С 08.11.2023 взыскание задолженности с Рыбкиной А.С., по вышеуказанному договору, ООО «КЭФ» не осуществляется. Согласно Таблице, предоставленной ООО «КЭФ» на абонентский номер Рыбктной А.С. поступали смс-сообщения и голосовые сообщения следующего содержания: - 04.10.2023 в 11:19 с текстом: По Вашему адресу запланирован выезд для составления акта неоплаты...»; - 11.10.2023 в 08:14 с текстом: «...Планируем проведение личной встречи по адресу Вашего проживания, в случае отсутствия, также по месту работы...»; - 21.10.2023 в 11:23; - 25.10.2023 в 08:23 с текстом: «В случае неоплаты задолженности нами может быть рекомендовано Кредитору обратиться в суд в порядке приказного или искового производства согласно статей 122, 131 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации...». Также на адрес места жительства Рыбкиной А.С. были направлены уведомления о наличии долга и необходимости его погашения: - 04.10.2023 с текстом: «….Возможные прямые правовые негативные последствия неоплаты долга: …. - Вынуждение Кредитора обратиться за взысканием долга в судебном порядке с возмещением понесенных судебных расходов; - Принудительные меры взыскания долга, осуществляемые в рамках исполнения судебного решения (при его наличии)….»; - 25.10.2023 с текстом: «...Вы вынуждаете нас рассмотреть возможность перехода к следующим этапам взыскания задолженности: …подготовка документов для взыскания долга в судебном порядке путем подачи заявления о вынесении судебного приказа. Обращаем внимание, что судебный приказ выносится судьей единолично и без участия должника ….». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Таким образом, содержание текстовых сообщений, голосовых сообщений, а также уведомлений, направленных ООО «КЭФ» в адрес Рыбкиной А.С. и действия ООО «КЭФ» при взыскании просроченной задолженности Рыбкиной А.С. не имеют иной цели, как злоупотребление правом, и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. Также согласно Таблице, предоставленной ООО «КЭФ», в период времени с 04.10.2023 по 21.10.2023 на абонентский номер Рыбктной А.С. были направлены сообщения с использованием альфанумерического номера «CREDEXPRESS». В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Тем самым, ООО «КЭФ», осуществляя, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с Рыбкиной А.С., посредством направления на принадлежащий ей телефонный номер сообщений с телефонного номера в виде буквенного идентификатора «CREDEXPRESS», скрывая информацию о номере телефона, с которого направляется сообщение должнику, нарушило требования ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой