РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№23230551000208845729

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.12.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, Г.Москва, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение требований Закона №230-ФЗ, установленные в ходе рассмотрения обращения Аксиненко Н.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Аксиненко Натальи Валерьевны вх. № 175825/23 от 30.10.2023 (вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 118/23/23000-АР от 01.11.2023), содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что на телефонные номера Аксиненко Н.В., а также третьих лиц, от неустановленных лиц, поступают многочисленные звонки и смс-сообщения с требованиями погасить просроченную задолженность, при этом разглашается персональная информация относительно займов. Указанные действия неустановленных лиц, направленные на возврат просроченной задолженности нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращениях Аксиненко Н.В., Главным управлением в адрес ООО «М.Б.А. Финансы» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 29.11.2023 исх. № 23922/23/147765. Из ответа ООО «М.Б.А. Финансы» исх. от 30.11.2023 № Отв3(исх)/3768-23 следует, что сведения о должнике Аксиненко Н.В. и задолженности передавались ООО «М.Б.А. Финансы» следующими кредиторами: ООО МФК «МигКредит» по договору 1312970047 от 09.05.2023, ООО МФК «Мани Мен» по договору № 22209553 от 03.07.2023, ООО МКК «СМСФИНАНС» по договору № 9388672474-1 от 11.08.2023, ООО МФК «Займер» по договору № 21938625 от 10.05.2023. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по отношению к третьим лицам, не осуществляется. ООО «М.Б.А. Финансы» действовало самостоятельно, иные лица в целях взаимодействия не привлекались. С должником предпринимались безрезультатные попытки телефонных переговоров, кроме того имели место направленные почтовые отправления, текстовые и голосовые сообщения. При осуществлении взаимодействия с Аксиненко Н.Ф. ООО «М.Б.А. Финансы» направляло на абонентский номер последней голосовые и текстовые сообщения: 16.11.2023 в 09:06 «Долг в ООО МФК Мани Мен (88006001018) не погашен, что позволит инициировать взыскание в принудительном порядке через суд и ФССП...». 09.11.2023 в 09:03 «...При обращении в суд по долгу ООО МФК Мани Мен (88006001018) и возможном решении суда в пользу кредитора ФССП может реализовать имущество...». 01.11.2023 в 09:03 «...Согласно ст. 81 ФЗ № 229, ФССП вправе наложить арест на счета при судебном взыскании долга в пользу ООО МФК Мани Мен...». 27.10.2023 в 09:46 «...Отсутствуют оплаты по долгу в ООО МФК «Займер» (88007070247). Возможно подготовка заявления в суд...». 20.10.2023 в 09:03 «...Во избежание суда свяжитесь с ООО МБА Финансы...». 08.11.2023 в 09:21 «...Дело могут рассмотреть юристы для возможного начала судебного взыскания...». 16.10.2023 в 09:24 «...Возможен выезд сотрудника ООО МКК СМСФИНАНС...». 11.10.2023 в 09:08 «….При отсутствии звонка мы можем, согласно ФЗ РФ № 230 от 03.07.2016, инициировать выезд инспектора по Вашему адресу...». 28.11.2023 в 09:21 «...Уведомляем Вас о возможной подготовке искового заявления о взыскании с Вас задолженности по договору с ООО МКК «СМСФИНАНС»...». 24.11.2023 в 09:09 «…Если задолженность перед ООО МКК «СМСФИНАНС»...не будет оплачена, то в порядке и в сроки, предусмотренные ст. 121 ГПК, может быть вынесен судебный приказ о взыскании долга. Суд проходмт без участия должника...». 19.11.2023 в 11:08 «...Решить проблему задолженности перед ООО МКК «СМСФИНАНС»...до суда гораздо выгоднее. В большинстве случаев суд выносит решение в пользу кредитора. После судебного решения должник обязан не только оплатить всю сумму долга, но и издержки кредитора...». 11.11.2023 в 09:20 «...Если денежные средства не поступят, мы будем вынуждены ходатайствовать о передаче информации в юридический отдел для подачи искового заявления в суд...». 02.11.2023 в 09:24 «...Возможна передача дела юристу для возбуждения судебного производства...». 29.10.2023 в 09:19 «...Дело может быть направлено в юридический отдел для подготовки к суду...». 25.10.2023 в 09:27 «...Во избежание суда, возможного решения в пользу Кредитора, а также принятия мер принудительного исполнения, предусмотренных законом, оплатите долг перед ООО МКК «СМСФИНАНС»...». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, 5, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Таким образом, текстовое содержание голосовых и текстовых сообщений, направленных ООО «М.Б.А. Финансы» в адрес Аксиненко Н.В. и действия ООО «М.Б.А. Финансы» при взыскании просроченной задолженности Аксиненко Н.В. не имеют иной цели как злоупотребление правом, и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. ООО «М.Б.А. Финансы» в нарушение п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Аксиненко Н.В., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой