РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№23230551000208939395

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.12.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-15T14:12:01.230000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-18T17:20:03.304000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-18T17:20:03.304000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-18T17:20:03.304000Z

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Ивановой Нины Владимировны (далее — Заявитель) вх. № 154647/23/23000 от 25.09.2023, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что с августа 2023г. Ивановой Н.В. и третьим лицам стали поступать звонки и смс-сообщения с требованиями вернуть просроченную задолженность Ивановой Н.В., тем самым оказывая психологическое давление на Заявителя в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Ивановой Н.В., Главным управлением в адрес ООО «М.Б.А. Финансы» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 17.11.2023 исх. № 23922/23/143664. Согласно поступившему ответу в Главное управление от ООО «М.Б.А. Финансы» исх. От 30.11.2023 исх. № Отв3(исх)/3765-23 следует, что между ООО «М.Б.А. Финансы» и ООО МФК «Мани Мен», ООО МФК «ЭйрЛоанс» заключены агентские договоры, соответственно, по условиям которого ООО «М.Б.А. Финансы» привлечено для осуществления действий, направленных на взыскание просроченной задолженности. Согласно ответу, ООО «М.Б.А. Финансы» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Ивановой Н.В., в пользу ООО МФК «Мани Мен» по договору № 19315081 от 24.10.2023, а также в пользу ООО МФК «ЭйрЛоанс» по договору № 24827849 от 27.03.2023. При осуществлении взаимодействия с Ивановой Н.В., ООО «М.Б.А. Финансы» направляло на абонентский номер 889530782558 Заявителя голосовые и текстовые сообщения по договору ООО МФК «Мани Мен» от 24.10.2023 № 19315081 следующего содержания: 10.02.2023 в 9:11:44, в 10:28:40 «…Решить проблему долга в ООО МФК Мани Мен (84996818383) до суда гораздо выгоднее. Зачастую суд выносит решение в пользу кредитора. После решения суда должник обязан оплатить ВСЮ сумму долга и издержки кредитора. Свяжитесь с ООО МБА Финансы 88003332639...» 14.02.2023 в 9:51:47 «…Вас неоднократно информировали о задолженности по договору ООО МФК Мани Мен, но оплаты от Вас не поступило. В соответствии со ст. 139, 140 ГПК РФ, при обращении кредитора в суд возможен арест имущества как обеспечительная мера. ООО МБА Финансы 88003332639...» 17.02.2023 в 9:11:52, в 9:56:52 «…Требования по оплате долга перед ООО МФК Мани Мен (88006001018)не выполнены, что не оставляет иного выбора, как инициировать взыскание в принудительном порядке через суд и ФССП. Свяжитесь с ООО МБА Финансы 88003332639...» по договору ООО МФК «ЭйрЛоанс» № 24827849 от 27.03.2023 следующего содержания: 23.08.2023 в 9:16:45 «...По долгу в ООО МФК ЭйрЛоанс (84996496675) возможна подготовка документов в суд для принудительного взыскания. ООО МБА Финансы 88005552466...» 05.09.2023 в 9:15:28 «Во избежании суда, возможного решения в пользу Кредитора, а также принятия мер принудительного исполнения, предусмотренных законом, оплатите долг перед ООО МФК «ЭйрЛоанс» 84996496675. МБА Финансы 88005552466...» 11.09.2023 в 9:32:49 «...При неуплате долга в ООО МФК ЭйрЛоанс (84996496675), возможен иск в суд. После возможного решения в пользу кредитора, ФССП при обращении вправить направить запросы: в МВД, по месту получения дохода, пенсионный фонд, налоговую, ГИБДД. Возможен арест счетов, имущества. Свяжитесь с ООО МБА Финансы 88005552466...» 24.09.2023 в 10:50:41 «...Долг перед ООО МФК «ЭйрЛоанс» 84996496675 образовался из-за НЕСОБЛЮДЕНИЯ условий договора. В случае судебного разбирательства буду учтены нарушения именно с ВАШЕЙ стороны, т. к. кредитор свои обязанности выполнил и понес ущерб в связи с неоплатой. ООО МБВ Финансы 88005552466...» 01.11.2023 в 9:08:21 «... Решить проблему долга в ООО МФК Мани Мен (84996818383) до суда гораздо выгоднее. Зачастую суд выносит решение в пользу кредитора. После решения суда должник обязан оплатить ВСЮ сумму долга и издержки кредитора. Свяжитесь с ООО МБА Финансы 88003332639...». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п.п. 4, 5, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. ООО «М.Б.А. Финансы» в нарушение п. 4, пп. б п. 5, п.6 ч. 2 ст. 6 Федеральный закон № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Ивановой Н.В., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Таким образом, текстовое содержание голосовых и текстовых сообщений, направленных ООО «М.Б.А. Финансы» в адрес Ивановой Н.В. не имеют иной цели как злоупотребление правом, и является способом обхода обязательных требований Федеральный закон № 230-ФЗ с противоправной целью. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Ивановой Нины Владимировны (далее — Заявитель) вх. № 154647/23/23000 от 25.09.2023, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что с августа 2023г. Ивановой Н.В. и третьим лицам стали поступать звонки и смс-сообщения с требованиями вернуть просроченную задолженность Ивановой Н.В., тем самым оказывая психологическое давление на Заявителя в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Ивановой Н.В., Главным управлением в адрес ООО «М.Б.А. Финансы» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 17.11.2023 исх. № 23922/23/143664. Согласно поступившему ответу в Главное управление от ООО «М.Б.А. Финансы» исх. От 30.11.2023 исх. № Отв3(исх)/3765-23 следует, что между ООО «М.Б.А. Финансы» и ООО МФК «Мани Мен», ООО МФК «ЭйрЛоанс» заключены агентские договоры, соответственно, по условиям которого ООО «М.Б.А. Финансы» привлечено для осуществления действий, направленных на взыскание просроченной задолженности. Согласно ответу, ООО «М.Б.А. Финансы» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Ивановой Н.В., в пользу ООО МФК «Мани Мен» по договору № 19315081 от 24.10.2023, а также в пользу ООО МФК «ЭйрЛоанс» по договору № 24827849 от 27.03.2023. При осуществлении взаимодействия с Ивановой Н.В., ООО «М.Б.А. Финансы» направляло на абонентский номер 889530782558 Заявителя голосовые и текстовые сообщения по договору ООО МФК «Мани Мен» от 24.10.2023 № 19315081 следующего содержания: 10.02.2023 в 9:11:44, в 10:28:40 «…Решить проблему долга в ООО МФК Мани Мен (84996818383) до суда гораздо выгоднее. Зачастую суд выносит решение в пользу кредитора. После решения суда должник обязан оплатить ВСЮ сумму долга и издержки кредитора. Свяжитесь с ООО МБА Финансы 88003332639...» 14.02.2023 в 9:51:47 «…Вас неоднократно информировали о задолженности по договору ООО МФК Мани Мен, но оплаты от Вас не поступило. В соответствии со ст. 139, 140 ГПК РФ, при обращении кредитора в суд возможен арест имущества как обеспечительная мера. ООО МБА Финансы 88003332639...» 17.02.2023 в 9:11:52, в 9:56:52 «…Требования по оплате долга перед ООО МФК Мани Мен (88006001018)не выполнены, что не оставляет иного выбора, как инициировать взыскание в принудительном порядке через суд и ФССП. Свяжитесь с ООО МБА Финансы 88003332639...» по договору ООО МФК «ЭйрЛоанс» № 24827849 от 27.03.2023 следующего содержания: 23.08.2023 в 9:16:45 «...По долгу в ООО МФК ЭйрЛоанс (84996496675) возможна подготовка документов в суд для принудительного взыскания. ООО МБА Финансы 88005552466...» 05.09.2023 в 9:15:28 «Во избежании суда, возможного решения в пользу Кредитора, а также принятия мер принудительного исполнения, предусмотренных законом, оплатите долг перед ООО МФК «ЭйрЛоанс» 84996496675. МБА Финансы 88005552466...» 11.09.2023 в 9:32:49 «...При неуплате долга в ООО МФК ЭйрЛоанс (84996496675), возможен иск в суд. После возможного решения в пользу кредитора, ФССП при обращении вправить направить запросы: в МВД, по месту получения дохода, пенсионный фонд, налоговую, ГИБДД. Возможен арест счетов, имущества. Свяжитесь с ООО МБА Финансы 88005552466...» 24.09.2023 в 10:50:41 «...Долг перед ООО МФК «ЭйрЛоанс» 84996496675 образовался из-за НЕСОБЛЮДЕНИЯ условий договора. В случае судебного разбирательства буду учтены нарушения именно с ВАШЕЙ стороны, т. к. кредитор свои обязанности выполнил и понес ущерб в связи с неоплатой. ООО МБВ Финансы 88005552466...» 01.11.2023 в 9:08:21 «... Решить проблему долга в ООО МФК Мани Мен (84996818383) до суда гораздо выгоднее. Зачастую суд выносит решение в пользу кредитора. После решения суда должник обязан оплатить ВСЮ сумму долга и издержки кредитора. Свяжитесь с ООО МБА Финансы 88003332639...». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п.п. 4, 5, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. ООО «М.Б.А. Финансы» в нарушение п. 4, пп. б п. 5, п.6 ч. 2 ст. 6 Федеральный закон № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Ивановой Н.В., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Таким образом, текстовое содержание голосовых и текстовых сообщений, направленных ООО «М.Б.А. Финансы» в адрес Ивановой Н.В. не имеют иной цели как злоупотребление правом, и является способом обхода обязательных требований Федеральный закон № 230-ФЗ с противоправной целью. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой