РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФЕНИКС"
№23230551000209001677

🔢 ИНН:
7713793524
🆔 ОГРН:
1147746920144
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38 а, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.12.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФЕНИКС" (ИНН: 7713793524) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38 а, стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-20T15:34:01.464000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-21T09:41:03.537000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-21T09:41:03.537000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-21T09:41:03.537000Z

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7713793524
ОГРН проверяемого лица 1147746920144
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФЕНИКС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38 а, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Управление) поступило обращение Петелиной Е.А. вх. № 129456/23, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя. В целях проверки доводов, указанных в обращении Петелиной Е.А., Управлением в адрес ООО «Феникс», направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу ООО «Феникс» (исх. № Ф-1013.49 от 13.10.2023) установлено, что на основании договора уступки прав (требований) (цессии) 28.10.2022, право требования по кредитному договору № 0046013124, заключенному между Петелиной Е.А. и АО «Тинькофф Банк», уступлено ООО Феникс. В связи с чем, ООО Феникс осуществлялось взаимодействие с Петелиной Е.А. посредством направления смс-сообщений следующего содержания. Дата и время отправки SMS-сообщения Часовой пояс Номер телефона, с которого были направлены SMS-сообщения Номер телефона, на который были направлены SMS-сообщения Содержание (текст) отправленного SMS-сообщения 04.06.2023 10:14 Москва, Санкт-Петербург, Волгоград Phoenix 79183023946 Можно скрыться от нас, но не от приставов. Свяжитесь, чтобы обсудить условия выплаты долга. ООО Феникс 88003332992 19.06.2023 10:38 Москва, Санкт-Петербург, Волгоград Phoenix 79183023946 После суда судебный приказ направляется приставам. Готовы платить принудительно? ООО Феникс 88003332992 03.08.2023 10:38 Москва, Санкт-Петербург, Волгоград Phoenix 79183023946 Пристав взыскивает, а не договаривается. Предлагаем обсудить условия оплаты. ООО Феникс 88003332992 Согласно ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В буквальном смысле толкования указанной нормы следует понимать, что кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений запрещено скрывать контактный номер, с которого такое сообщение отправляется. Согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 09.12.2014 № 1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи» понятие «телефонный номер» определяется как последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи (абз. 30 п. 2 ч.1 Постановления). Согласно общедоступной информации, контактный телефон - это номер телефона, по которому можно найти человека (установить контакт). Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось Обществом с использованием скрытого альфанумерического номера «phoenix», что не дает возможности должнику установить контакт с отправителем, т.к. данный номер не обеспечивает контакт, а является только индивидуальным символьным обозначением отправителя и фактический номер телефона, с которого направлялись сообщения, скрыт. Кроме того, Федеральный закон № 230-ФЗ одновременно обязывает юридическое лицо указывать в тексте сообщения все обязательные сведения, подлежащие сообщению должнику согласно требованиям ч. 6 ст. 7 закона № 230-ФЗ (в том числе и сведения о номере контактного телефона) и запрещает скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок и отправляется сообщение. В соответствии с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Вместе с тем, текст смс-сообщений, направленных Петелиной Е.А., содержат признаки оказания психологического давления. Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Тем самым, ООО «Феникс» осуществляя взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, посредством направления текстовых сообщений с использованием альфанумерического номера «phoenix», скрывало информацию о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и злоупотреблением права в нарушение ч. 9 ст. 7, п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Управление) поступило обращение Петелиной Е.А. вх. № 129456/23, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя. В целях проверки доводов, указанных в обращении Петелиной Е.А., Управлением в адрес ООО «Феникс», направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу ООО «Феникс» (исх. № Ф-1013.49 от 13.10.2023) установлено, что на основании договора уступки прав (требований) (цессии) 28.10.2022, право требования по кредитному договору № 0046013124, заключенному между Петелиной Е.А. и АО «Тинькофф Банк», уступлено ООО Феникс. В связи с чем, ООО Феникс осуществлялось взаимодействие с Петелиной Е.А. посредством направления смс-сообщений следующего содержания. Дата и время отправки SMS-сообщения Часовой пояс Номер телефона, с которого были направлены SMS-сообщения Номер телефона, на который были направлены SMS-сообщения Содержание (текст) отправленного SMS-сообщения 04.06.2023 10:14 Москва, Санкт-Петербург, Волгоград Phoenix 79183023946 Можно скрыться от нас, но не от приставов. Свяжитесь, чтобы обсудить условия выплаты долга. ООО Феникс 88003332992 19.06.2023 10:38 Москва, Санкт-Петербург, Волгоград Phoenix 79183023946 После суда судебный приказ направляется приставам. Готовы платить принудительно? ООО Феникс 88003332992 03.08.2023 10:38 Москва, Санкт-Петербург, Волгоград Phoenix 79183023946 Пристав взыскивает, а не договаривается. Предлагаем обсудить условия оплаты. ООО Феникс 88003332992 Согласно ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В буквальном смысле толкования указанной нормы следует понимать, что кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений запрещено скрывать контактный номер, с которого такое сообщение отправляется. Согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 09.12.2014 № 1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи» понятие «телефонный номер» определяется как последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи (абз. 30 п. 2 ч.1 Постановления). Согласно общедоступной информации, контактный телефон - это номер телефона, по которому можно найти человека (установить контакт). Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось Обществом с использованием скрытого альфанумерического номера «phoenix», что не дает возможности должнику установить контакт с отправителем, т.к. данный номер не обеспечивает контакт, а является только индивидуальным символьным обозначением отправителя и фактический номер телефона, с которого направлялись сообщения, скрыт. Кроме того, Федеральный закон № 230-ФЗ одновременно обязывает юридическое лицо указывать в тексте сообщения все обязательные сведения, подлежащие сообщению должнику согласно требованиям ч. 6 ст. 7 закона № 230-ФЗ (в том числе и сведения о номере контактного телефона) и запрещает скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок и отправляется сообщение. В соответствии с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Вместе с тем, текст смс-сообщений, направленных Петелиной Е.А., содержат признаки оказания психологического давления. Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Тем самым, ООО «Феникс» осуществляя взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности заявителя, посредством направления текстовых сообщений с использованием альфанумерического номера «phoenix», скрывало информацию о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и злоупотреблением права в нарушение ч. 9 ст. 7, п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой