РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ СОЛ"
№23230551000209019673

🔢 ИНН:
6164139228
🆔 ОГРН:
1226100025029
📍 Адрес:
Ростовская область, г.о. Ростов-на-Дону, г. Ростов-на-Дону, Пер. Халтуринский, д. 4, оф. 25
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.12.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ СОЛ" (ИНН: 6164139228) , адрес: Ростовская область, г.о. Ростов-на-Дону, г. Ростов-на-Дону, Пер. Халтуринский, д. 4, оф. 25

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-21T14:25:01.242000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-22T10:20:34.951000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-22T10:20:34.951000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-22T10:20:34.951000Z

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6164139228
ОГРН проверяемого лица 1226100025029
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ СОЛ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Ростовская область, г.о. Ростов-на-Дону, г. Ростов-на-Дону, Пер. Халтуринский, д. 4, оф. 25

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Управление) поступило обращение Борзилова М.А. вх. № 179041/23, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении Борзилова М.А., Управлением в адрес ООО «СОЛ», направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу ООО «СОЛ» (исх. № 127 от 27.11.2023) установлено, что на основании договора уступки прав (требований) (цессии) № 03052023ц от 03.05.2023 по акту приема-передачи прав (требований) от 05.10.2023, право требования по кредитному договору № 917395 от 21.03.2023, заключенному между Борзиловым М.А. и ООО МКК «Кредиттер», переуступлено ООО «СОЛ». Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Борзилова М.А., ООО «СОЛ» не осуществляло, кроме направления 23.10.2023 Справки о сумме задолженности. Вместе с тем, согласно документам, приложенным Борзиловым М.А. к обращению, установлено, что 24.10.2023 в период с 10:04 до 11:56 с телефонного номера 89198991960 с Борзиловым М.А. велась переписка посредством месенджера Ватсап следующего содержания: Борзилов М.А.: Подскажите, что за займ, куда мне войти, чтобы оплатить? Лицо, осуществляющее взаимодействие: На почте справка. В спаме может быть. Там есть сайт в нижнем, левом углу. Там нужно выбрать по реквизитам. И в назначении платежа указать компанию. откуда выкупили долг. Чек сюда. Борзилов М.А.: Компания СОЛ? Лицо, осуществляющее взаимодействие: В справке все написано. Борзилов М.А.: Справка пришла от Кредиттера. Это вы верно? Лицо, осуществляющее взаимодействие: Справка пришла от коллекторского агентства, которое выкупило долг. Разобрался? Борзилов М.А.:Я только эту справку увидел. Не знаю она или нет. Лицо, осуществляющее взаимодействие: Вчера она пришла. Она. Текст одного из голосовых сообщений поступивших Борзилову М.А. следующий: «Максим, задолженность выкуплена из Кредиттора новой коллекторской организацией, от нее пришла справка, о том что долг выкуплен, в нижнем левом углу справки есть сайт коллекторского агентства, туда заходишь и оплачиваешь». Кроме того, в одном из голосовых сообщений, направленных Борзилову М.А., прослеживаются явные признаки запугивания, психологического давления на должника, с упоминанием, о том, что звонивший является представителем Чеченской республики состоит в полку Кадырова, предлагает должнику позвонить в резиденцию Чеченской Республики, оставить его номер телефона и в резиденции скажут кто он. И поэтому Борзилов М.А. может писать кому и куда угодно, так как он не мужчина. При анализе текстов переписки, а также голосовых сообщений, поступивших Борзилову М.А. посредством мессенджера Ватсап, а также информации, предоставленной ООО ПКО«СОЛ» о направлении Борзилову М.А. 23.10.2023 Справки о сумме задолженности, учитывая, что новым кредитором Борзилова М.А. является ООО ПКО «СОЛ», третьи лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя не привлекались, право требования не переуступалось, следовательно, взаимодействие с Борзиловым М.А. осуществлялось ООО ПКО «СОЛ» либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО ПКО «СОЛ». В соответствии с ч. 4 ст. 7 Закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: - фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие. - фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: - фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. - сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура. - номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Вместе с тем, текст голосового сообщения, направленного Борзилову М.А., содержит признаки запугивания, оказания психологического давления.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Управление) поступило обращение Борзилова М.А. вх. № 179041/23, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении Борзилова М.А., Управлением в адрес ООО «СОЛ», направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу ООО «СОЛ» (исх. № 127 от 27.11.2023) установлено, что на основании договора уступки прав (требований) (цессии) № 03052023ц от 03.05.2023 по акту приема-передачи прав (требований) от 05.10.2023, право требования по кредитному договору № 917395 от 21.03.2023, заключенному между Борзиловым М.А. и ООО МКК «Кредиттер», переуступлено ООО «СОЛ». Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Борзилова М.А., ООО «СОЛ» не осуществляло, кроме направления 23.10.2023 Справки о сумме задолженности. Вместе с тем, согласно документам, приложенным Борзиловым М.А. к обращению, установлено, что 24.10.2023 в период с 10:04 до 11:56 с телефонного номера 89198991960 с Борзиловым М.А. велась переписка посредством месенджера Ватсап следующего содержания: Борзилов М.А.: Подскажите, что за займ, куда мне войти, чтобы оплатить? Лицо, осуществляющее взаимодействие: На почте справка. В спаме может быть. Там есть сайт в нижнем, левом углу. Там нужно выбрать по реквизитам. И в назначении платежа указать компанию. откуда выкупили долг. Чек сюда. Борзилов М.А.: Компания СОЛ? Лицо, осуществляющее взаимодействие: В справке все написано. Борзилов М.А.: Справка пришла от Кредиттера. Это вы верно? Лицо, осуществляющее взаимодействие: Справка пришла от коллекторского агентства, которое выкупило долг. Разобрался? Борзилов М.А.:Я только эту справку увидел. Не знаю она или нет. Лицо, осуществляющее взаимодействие: Вчера она пришла. Она. Текст одного из голосовых сообщений поступивших Борзилову М.А. следующий: «Максим, задолженность выкуплена из Кредиттора новой коллекторской организацией, от нее пришла справка, о том что долг выкуплен, в нижнем левом углу справки есть сайт коллекторского агентства, туда заходишь и оплачиваешь». Кроме того, в одном из голосовых сообщений, направленных Борзилову М.А., прослеживаются явные признаки запугивания, психологического давления на должника, с упоминанием, о том, что звонивший является представителем Чеченской республики состоит в полку Кадырова, предлагает должнику позвонить в резиденцию Чеченской Республики, оставить его номер телефона и в резиденции скажут кто он. И поэтому Борзилов М.А. может писать кому и куда угодно, так как он не мужчина. При анализе текстов переписки, а также голосовых сообщений, поступивших Борзилову М.А. посредством мессенджера Ватсап, а также информации, предоставленной ООО ПКО«СОЛ» о направлении Борзилову М.А. 23.10.2023 Справки о сумме задолженности, учитывая, что новым кредитором Борзилова М.А. является ООО ПКО «СОЛ», третьи лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности заявителя не привлекались, право требования не переуступалось, следовательно, взаимодействие с Борзиловым М.А. осуществлялось ООО ПКО «СОЛ» либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО ПКО «СОЛ». В соответствии с ч. 4 ст. 7 Закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: - фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие. - фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: - фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. - сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура. - номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Вместе с тем, текст голосового сообщения, направленного Борзилову М.А., содержит признаки запугивания, оказания психологического давления.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой