РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ
№23240551000209476095

🔢 ИНН:
7727551797
🆔 ОГРН:
1057748047675
📍 Адрес:
г. Москва, ул. Бутлерова, д. 17, этаж 7, ком. 22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.02.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ (ИНН: 7727551797) , адрес: г. Москва, ул. Бутлерова, д. 17, этаж 7, ком. 22

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7727551797
ОГРН проверяемого лица 1057748047675
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г. Москва, ул. Бутлерова, д. 17, этаж 7, ком. 22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Мехоношиной Марины Алексеевны вх. № 187009/23 от 20.11.2023, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя. Из содержания обращения следует, что у Мехоношиной М.А. имеются кредитные отношения с АО «Почта Банк» и в настоящее время, в связи с тяжелым материальным положением, обязательства исполняются на надлежащим образом. В результате поступают звонки третьим лицам; текстовые сообщения и письма Мехоношиной М.А. В целях проверки доводов, указанных в обращении Мехоношиной М.А., Главным управлением в адрес ООО ПКО «НСВ» направлен запрос о причинах взаимодействия с Мехоношиной М.А. Из ответа ООО ПКО «НСВ» исх. от 26.01.2024 № 125 следует, что ООО ПКО «НСВ» действительно осуществляло действия, направленные на взыскание с Мехоношиной М.А. задолженности по кредитным договорам с: 1. ООО «Право Онлайн» № 50451118 от 12.07.2023г. Основанием для осуществления указанных действий является Агентский Договор № КЛ-Аг-25/2021 от 07.07.2021 г., заключенный между ООО «Право Онлайн» и ООО ПКО «НСВ», дата передачи в работу с 26.10.2023 по 25.12.2023г. 2. АО «Почта Банк» № 65985350 от 24.09.2021г. Основанием для осуществления указанных действий является Агентский Договор № 19-0124/3/3-К от 15.08.2019 г., заключенный между АО «Почта Банк» и ООО ПКО «НСВ», дата передачи в работу 13.11.2023г. 3. ООО МКК «Срочноденьги» № 4347087 от 13.07.2023г. Основанием для осуществления указанных действий является Агентский Договор № КЛ-04/2020 НСВ-СЛ от 16.09.2020 г., заключенный между ООО МКК «Срочноденьги» и ООО ПКО «НСВ», дата передачи в работу 19.12.2023г. Взаимодействие посредством личных встреч и телефонных переговоров, ivr сообщений, письменных уведомлений ООО ПКО «НСВ» не осуществляло. ООО ПКО «НСВ» не привлекало третьих лиц, не уступало право требования задолженности для осуществления с Мехоношиной М.А. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. В ходе проводимых мероприятий по взысканию просроченной задолженности Мехоношиной М.А., ООО ПКО «НСВ» направляло письма по электронной почте следующего содержания: 27.10.2023 «…К сожалению, сроки для добровольной оплаты с Вашей стороны подходят к концу. Кредитор вправе обратиться в суд за защитой нарушенных прав или законных интересов в порядке, установленном действующим процессуальным законодательством РФ, с последующим принудительным взысканием в свою пользу суммы долга, а также всех издержек по его взысканию в порядке, установленном федеральным законом "Об исполнительном производстве" от 02.10.2007 N 229-ФЗ». 10.11.2023 «… В случае поступления денежных средств в полном объеме по долгу перед ООО Право Онлайн по договору N 50451118, мы гарантируем прекращение взыскания, а также отказ от возможного возбуждения исполнительного производства в рамках закона....». Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Меры принудительного взыскания, применяются только судебными приставами - исполнителями в рамках возбужденного исполнительного производства, и только после срока установленного для добровольного исполнения решения суда, однако на исполнении в ФССП России исполнительного производства в отношении Мехоношиной М.А. в пользу АО «Почта Банк», ООО «Право Онлайн», ООО МКК «Срочноденьги» не находится. Вместе с тем, исходя из смысла Уведомлений в них содержатся признаки введения должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника в виде применения к нему мер принудительного взыскания, тем самым формируя у него чувства безвыходности (страх, тревоги), оказывая на должника психологическое давление. Таким образом, ООО ПКО «НСВ» в нарушение п. 4, пп. б. п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Мехоношиной М.А., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Указанные действия (бездействие) могут привести и (или) приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5, ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Мехоношиной Марины Алексеевны вх. № 187009/23 от 20.11.2023, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя. Из содержания обращения следует, что у Мехоношиной М.А. имеются кредитные отношения с АО «Почта Банк» и в настоящее время, в связи с тяжелым материальным положением, обязательства исполняются на надлежащим образом. В результате поступают звонки третьим лицам; текстовые сообщения и письма Мехоношиной М.А. В целях проверки доводов, указанных в обращении Мехоношиной М.А., Главным управлением в адрес ООО ПКО «НСВ» направлен запрос о причинах взаимодействия с Мехоношиной М.А. Из ответа ООО ПКО «НСВ» исх. от 26.01.2024 № 125 следует, что ООО ПКО «НСВ» действительно осуществляло действия, направленные на взыскание с Мехоношиной М.А. задолженности по кредитным договорам с: 1. ООО «Право Онлайн» № 50451118 от 12.07.2023г. Основанием для осуществления указанных действий является Агентский Договор № КЛ-Аг-25/2021 от 07.07.2021 г., заключенный между ООО «Право Онлайн» и ООО ПКО «НСВ», дата передачи в работу с 26.10.2023 по 25.12.2023г. 2. АО «Почта Банк» № 65985350 от 24.09.2021г. Основанием для осуществления указанных действий является Агентский Договор № 19-0124/3/3-К от 15.08.2019 г., заключенный между АО «Почта Банк» и ООО ПКО «НСВ», дата передачи в работу 13.11.2023г. 3. ООО МКК «Срочноденьги» № 4347087 от 13.07.2023г. Основанием для осуществления указанных действий является Агентский Договор № КЛ-04/2020 НСВ-СЛ от 16.09.2020 г., заключенный между ООО МКК «Срочноденьги» и ООО ПКО «НСВ», дата передачи в работу 19.12.2023г. Взаимодействие посредством личных встреч и телефонных переговоров, ivr сообщений, письменных уведомлений ООО ПКО «НСВ» не осуществляло. ООО ПКО «НСВ» не привлекало третьих лиц, не уступало право требования задолженности для осуществления с Мехоношиной М.А. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. В ходе проводимых мероприятий по взысканию просроченной задолженности Мехоношиной М.А., ООО ПКО «НСВ» направляло письма по электронной почте следующего содержания: 27.10.2023 «…К сожалению, сроки для добровольной оплаты с Вашей стороны подходят к концу. Кредитор вправе обратиться в суд за защитой нарушенных прав или законных интересов в порядке, установленном действующим процессуальным законодательством РФ, с последующим принудительным взысканием в свою пользу суммы долга, а также всех издержек по его взысканию в порядке, установленном федеральным законом "Об исполнительном производстве" от 02.10.2007 N 229-ФЗ». 10.11.2023 «… В случае поступления денежных средств в полном объеме по долгу перед ООО Право Онлайн по договору N 50451118, мы гарантируем прекращение взыскания, а также отказ от возможного возбуждения исполнительного производства в рамках закона....». Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Меры принудительного взыскания, применяются только судебными приставами - исполнителями в рамках возбужденного исполнительного производства, и только после срока установленного для добровольного исполнения решения суда, однако на исполнении в ФССП России исполнительного производства в отношении Мехоношиной М.А. в пользу АО «Почта Банк», ООО «Право Онлайн», ООО МКК «Срочноденьги» не находится. Вместе с тем, исходя из смысла Уведомлений в них содержатся признаки введения должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника в виде применения к нему мер принудительного взыскания, тем самым формируя у него чувства безвыходности (страх, тревоги), оказывая на должника психологическое давление. Таким образом, ООО ПКО «НСВ» в нарушение п. 4, пп. б. п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Мехоношиной М.А., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Указанные действия (бездействие) могут привести и (или) приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5, ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой