РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НАЦИОНАЛЬНАЯ СЛУЖБА ВЗЫСКАНИЯ"
№23240551000209713802

🔢 ИНН:
7727551797
🆔 ОГРН:
1057748047675
📍 Адрес:
117342, г. Москва, ул. Бутлерова, д. 17, этаж 7, ком. 22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.02.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НАЦИОНАЛЬНАЯ СЛУЖБА ВЗЫСКАНИЯ" (ИНН: 7727551797) , адрес: 117342, г. Москва, ул. Бутлерова, д. 17, этаж 7, ком. 22

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7727551797
ОГРН проверяемого лица 1057748047675
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НАЦИОНАЛЬНАЯ СЛУЖБА ВЗЫСКАНИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117342, г. Москва, ул. Бутлерова, д. 17, этаж 7, ком. 22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Бондаренко Светланы Алексеевны (далее — Заявитель) вх. № 187409/23/23000 от 20.11.2023, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что 01.08.2023 на электронный адрес третьих лиц, который ранее Заявитель нигде не указывала поступило письмо от ООО «НСВ» с требованиями вернуть просроченную задолженность Бонадренко С.А. в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО «НСВ» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Бондаренко С.А. и третьими лицами от 28.11.2023 исх. № 23922/23/147310. Согласно поступившему ответу в Главное управление от ООО «НСВ» исх. От 04.12.2023 исх. № 3412 следует, что между ООО МКК «Главный займ» и ООО «НСВ» заключен агентский договор № КЛ-63/2014 от 08.07.2014 г. По указанному договору ООО «НСВ» осуществляло действия, направленные на взыскание с Бондаренко С.А. задолженности по кредитному договору № 4427062023 от 14.06.2023, заключенному между Бондаренко С.А. и ООО МКК «Главный займ», дата передачи долга в работу с 31.07.2023 по 02.08.2023. Согласно ответу Общества, а также предоставленному скришоту с электронной почты третьих лиц установлено, что ООО «НСВ» 01.08.2023 в 10:00 осуществило взаимодействие посредством электронной почты на электронный адрес третьего лица anvplast@mail.ru, который, согласно ответу Общества, был получен из общедоступных источников со следующим текстом: «Добрый день, Светлана Алексеевна!...Мы представляем интересы ООО МКК «Главный займ», так как по договору № 4427062023, не поступают платежи, кредитор был вынужден обратиться в нашу компанию. На данный момент мы предлагаем Вам посредством переписки, а не телефонных разговоров решить, как и когда задолженность будет погашена. Мы не хотим, чтобы дело доходило до возможных судебных разбирательств и вопрос был решен мирно, это так же и в Ваших интересах. Требования и условия погашения можете уточнить, ответив на данное письмо, или по ссылке в наш чат: jivo.chat/T40iWHnLdk... ID письма: 82595162» Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ  направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. Согласно ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласие третьего лица на обработку его персональных данных, может быть предоставлено в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт его получения форме. Согласия должника Бондаренко С.А. на взаимодействие с третьими лицами, а также Согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия по взысканию просроченной задолженности Бондаренко С.А. отсутствует, в связи с чем, ООО "НСВ" нарушены требования ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.В» допущено нарушение требования ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Курносовой Юлианы Витальевны, вх. № 4319/24/23000 от 19.01.2024, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя. Из содержания обращения следует, что Курносовой Ю.В. поступают многочисленные звонки и сообщения, направленные на взыскание просроченной задолженности перед организацией, работающей под брендом «Доброзайм». В целях проверки доводов, указанных в обращении Курносовой Ю.В., Главным управлением в адрес ООО МФК «Саммит» и ООО ПКО «Доброзайм» направлен запрос о причинах взаимодействия с Курносовой Ю.В. Из ответа ООО МФК «Саммит» исх. от 24.01.2024 № 24/01-24 следует, что между Курносовой Ю.В. и ООО МФК «Саммит» заключен договор займа № 003 80 6 2311280767 от 28.11.2023. Задолженность образовалась 13.12.2023. В период с 04.01.2024 и по настоящее время (на дату ответа), на основании ранее заключенного Агентсткого договора от 16 октября 2020 года № КАДЗ-САМ-16-10/20, ООО МФК «Саммит» поручило ООО ПРК «Доброзайм» от имени и в интересах осуществлять действия, направленные на взыскание просроченной задолженности по договору займа. Из ответа ООО ПКО «Доброзайм» исх. от 29.01.2024 № 29/01-24 следует, что ООО ПКО «Саммит» действительно осуществляло действия, направленные на взыскание с Курносовой Ю.В. задолженности по договору займа с ООО МФК «Саммит» в период с 04.01.2024 и по настоящее время (на дату ответа). Взаимодействие посредством личных встреч, телефонных переговоров, автоинформатора, телеграфных, почтовых отправлений не осуществлялось. ООО ПКО «Доброзайм» не привлекало третьих лиц, не уступало право требования задолженности по договору займа. В ходе проводимых мероприятий по взысканию просроченной задолженности Курносовой Ю.В. ООО ПКО «Доброзайм» направляло текстовые сообщения на абонентский номер Курносовой Ю.В. с альфаномера KADOBROZAIM. Так, согласно реестру сообщений, предоставленных ООО ПКО «Доброзайм» и детализации по абонентскому номеру Курносовой Ю.В., а также скриншотам экрана мобильного телефона с текстовыми сообщениями, полученными с альфаномера KADOBROZAIM следует: 06.01.2024 в 15:24: «Задолженность! Кредитору будет дана рекомендация обратиться в суд! 84955404970 ООО МФК Саммит/88007007901 ООО ПКО Доброзайм». 09.01.2024: «Кредитор получит судебный приказ быстро! Успейте погасить задолженность сами! 84955404970 ООО МФК Саммит/88007007901 ООО ПКО Доброзайм». 17.01.2024: «Уведомляем! Зароботная плата может быть удержана в счет погашения задолженности! 84955404970 ООО МФК Саммит/88007007901 ООО ПКО Доброзайм». 19.01.2024: «Задолженность не оплачена! Блокировка счетов через ФССП возможна! Перезвоните! 84955404970 ООО МФК Саммит/88007007901 ООО ПКО Доброзайм». Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Меры принудительного взыскания, такие как блокировка счетов и удержание заработной платы, применяются только судебными приставами - исполнителями в рамках возбужденного исполнительного производства, и только после срока установленного для добровольного исполнения решения суда, однако на исполнении в ФССП России исполнительного производства в отношении Курносовой Ю.В. в пользу ООО МФК «Саммит» не находится. Вместе с тем, исходя из смысла сообщений в них содержатся признаки введения должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника в виде применения к нему мер принудительного взыскания, тем самым формируя у него чувства безвыходности (страх, тревоги), оказывая на должника психологическое давление. Таким образом, ООО ПКО «Доброзайм» в нарушение п. 4, пп. б. п. 5, ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Курносовой Ю.В., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой