РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№23240551000209730982

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055 г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.02.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055 г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.20
Наименование проверочного листа Деятельность холдинговых компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.1
Наименование проверочного листа Вложения в ценные бумаги и деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.2
Наименование проверочного листа Деятельность по сбору пожертвований и по формированию целевого капитала некоммерческих организаций
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.3
Наименование проверочного листа Капиталовложения в уставные капиталы, венчурное инвестирование, в том числе посредством инвестиционных компаний
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.10.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.1
Наименование проверочного листа Деятельность рекламная
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 77.33
Наименование проверочного листа Аренда и лизинг офисных машин и оборудования, включая вычислительную технику
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 78.10
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по подбору персонала
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055 г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Тверской, Бутырский Вал, д. 68/70, стр. 1, этаж 4, помещ. I, ком. 44

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Соловей М.В. вх. 152925/23/23000 от 21.09.2023, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Соловей М.В. (далее — Заявитель), Главным управлением в адрес ООО ПКО «КЭФ», направлено определение об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему ответу от ООО ПКО «КЭФ» (далее — Общество) следует, что ООО МКК «Веритас» по агентскому договору № 1 от 30.07.2018 уполномочило ООО «КЭФ» на взыскание просроченной задолженности Соловей А.И. по договору № 7203038001 от 11.05.2023 (далее — Договор), заключенному между Соловьем А.И. и ООО МКК «Веритас». ООО МФК «Мани Мен», по агентскому договору № 1 от 23.03.2015, уполномочило ООО ПКО «КЭФ» на взыскание просроченной задолженности Соловья А.И. по договору № 21312635 от 14.04.2023. Также, ООО МФК «ЭйрЛоанс», по агентскому договор № 1/2312019 от 23.01.2019, уполномочило ООО ПКО «КЭФ» на взыскания просроченной задолженности Соловья А.И., образовавшейся вследствие неисполнения обязанности по исполнению договора № 24479076 от 08.03.2023. В целях взыскания просроченной задолженности Соловья А.И. по вышеуказанным договорам, ООО ПКО «КЭФ» направило голосовые и смс-сообщение на абонентский номер 89885597865 Соловья А.И. частота которых не нарушает требования Федерального закона № 230-ФЗ. Однако, согласно детализации по абонентскому номеру 89186077556 Заявителя установлено, что ООО ПКО «КЭФ» 23.08.2023 в 10:43 с абонентского номера 8-987-752-57-48 (длительность телефонных переговоров 00:00:54), который согласно ответу ПАО « МТС» принадлежит ООО ПКО «КЭФ», осуществило взаимодействие посредством телефонных переговоров с третьим лицом. При анализе ответов ООО МКК «Веритас», ООО МФК «ЭйрЛоанс», ООО МФК «Мани Мен» установлено, что абонентский номер 8-987-752-57-48 третьего лица Соловей М.В., не был указан для осуществления контакта с Соловьем А.И. Следовательно, ООО ПКО «КЭФ» не могло осуществлять взаимодействие, в рамках просроченной задолженности Соловья А.И. посредством телефонных переговоров на абонентский номер Заявителя. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ  направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в пьсменной форме в виде отдельных документов. Согласно ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, согласие третьего лица на обработку его персональных данных, может быть предоставлено в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт его получения форме. Согласия должника Соловья А.И. на взаимодействие с третьими лицами, а также Согласие Заявителя на осуществление с ней взаимодействия по взысканию просроченной задолженности Соловья А.И. отсутствует, в связи с чем, ООО ПКО "КЭФ" нарушены требования ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Таким образом,ООО ПКО «КЭФ» допущено нарушение требования ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Также, согласно ответу ООО ПКО «КЭФ» установлено, что ООО ПКО«КЭФ» осуществляет взаимодействие с должником Соловьем А.И. посредством направления текстовых смс-сообщений с альфанумерического номера «CREDEXPRESS». В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ кредитору или лицу действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В буквальном смысле толкования указанной нормы следует понимать, что кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений запрещено скрывать контактный номер, с которого такое сообщение отправляется. Согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 09.12.2014 № 1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи» понятие «телефонный номер» определяется как последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи (абз. 30 п.2 ч.1 Постановления). Согласно общедоступной информации, контактный телефон — это номер телефона, по которому можно найти человека (установить контакт). Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществляется ООО ПКО «КЭФ» с использованием скрытого альфанумерического номера «CREDEXPRESS», что не дает возможности должнику установить контакт с отправителем, т. к. данный номер не обеспечивает контакт, а является только индивидуальным символьным обозначением отправителя и фактический номер телефона, с которого направлялись сообщения, скрыт. Таким образом, ООО ПКО «КЭФ» при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Соловья А.И. нарушило требования ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Соловей М.В. вх. 152925/23/23000 от 21.09.2023, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Соловей М.В. (далее — Заявитель), Главным управлением в адрес ООО ПКО «КЭФ», направлено определение об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему ответу от ООО ПКО «КЭФ» (далее — Общество) следует, что ООО МКК «Веритас» по агентскому договору № 1 от 30.07.2018 уполномочило ООО «КЭФ» на взыскание просроченной задолженности Соловей А.И. по договору № 7203038001 от 11.05.2023 (далее — Договор), заключенному между Соловьем А.И. и ООО МКК «Веритас». ООО МФК «Мани Мен», по агентскому договору № 1 от 23.03.2015, уполномочило ООО ПКО «КЭФ» на взыскание просроченной задолженности Соловья А.И. по договору № 21312635 от 14.04.2023. Также, ООО МФК «ЭйрЛоанс», по агентскому договор № 1/2312019 от 23.01.2019, уполномочило ООО ПКО «КЭФ» на взыскания просроченной задолженности Соловья А.И., образовавшейся вследствие неисполнения обязанности по исполнению договора № 24479076 от 08.03.2023. В целях взыскания просроченной задолженности Соловья А.И. по вышеуказанным договорам, ООО ПКО «КЭФ» направило голосовые и смс-сообщение на абонентский номер 89885597865 Соловья А.И. частота которых не нарушает требования Федерального закона № 230-ФЗ. Однако, согласно детализации по абонентскому номеру 89186077556 Заявителя установлено, что ООО ПКО «КЭФ» 23.08.2023 в 10:43 с абонентского номера 8-987-752-57-48 (длительность телефонных переговоров 00:00:54), который согласно ответу ПАО « МТС» принадлежит ООО ПКО «КЭФ», осуществило взаимодействие посредством телефонных переговоров с третьим лицом. При анализе ответов ООО МКК «Веритас», ООО МФК «ЭйрЛоанс», ООО МФК «Мани Мен» установлено, что абонентский номер 8-987-752-57-48 третьего лица Соловей М.В., не был указан для осуществления контакта с Соловьем А.И. Следовательно, ООО ПКО «КЭФ» не могло осуществлять взаимодействие, в рамках просроченной задолженности Соловья А.И. посредством телефонных переговоров на абонентский номер Заявителя. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ  направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в пьсменной форме в виде отдельных документов. Согласно ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, согласие третьего лица на обработку его персональных данных, может быть предоставлено в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт его получения форме. Согласия должника Соловья А.И. на взаимодействие с третьими лицами, а также Согласие Заявителя на осуществление с ней взаимодействия по взысканию просроченной задолженности Соловья А.И. отсутствует, в связи с чем, ООО ПКО "КЭФ" нарушены требования ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Таким образом,ООО ПКО «КЭФ» допущено нарушение требования ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Также, согласно ответу ООО ПКО «КЭФ» установлено, что ООО ПКО«КЭФ» осуществляет взаимодействие с должником Соловьем А.И. посредством направления текстовых смс-сообщений с альфанумерического номера «CREDEXPRESS». В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ кредитору или лицу действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В буквальном смысле толкования указанной нормы следует понимать, что кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений запрещено скрывать контактный номер, с которого такое сообщение отправляется. Согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 09.12.2014 № 1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи» понятие «телефонный номер» определяется как последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи (абз. 30 п.2 ч.1 Постановления). Согласно общедоступной информации, контактный телефон — это номер телефона, по которому можно найти человека (установить контакт). Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществляется ООО ПКО «КЭФ» с использованием скрытого альфанумерического номера «CREDEXPRESS», что не дает возможности должнику установить контакт с отправителем, т. к. данный номер не обеспечивает контакт, а является только индивидуальным символьным обозначением отправителя и фактический номер телефона, с которого направлялись сообщения, скрыт. Таким образом, ООО ПКО «КЭФ» при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Соловья А.И. нарушило требования ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой