РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№23240551000209733250

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.02.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение начальник отдела структурного подразделения центрального аппарата ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Шатохиной Людмилы Юрьевны от 05.12.2023 № 197100/23/23000-ОГ, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности иного физического лица, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Шатохиной Л.Ю. Главным управлением в адрес ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» (далее - Общество), (исх. № 74-24 от 12.01.2024) установлено, что между Шатохиной Л.Ю. и ООО МКК «А ДЕНЬГИ» заключен договор потребительского займа № 2525458 от 23.09.2023 (далее — Договор). Сведения по Договору 23.11.2023 переданы в ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», в рамках агентского договора № 333 от 26.03.2023, с целью оказания содействия по взысканию просроченной задолженности. При осуществлении взаимодействия с Шатохиной Л.Ю. ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» направляло на абонентский номер Заявителя текстовые сообщения: 24.11.2023 …«SMS + 8(900)295-33-78: У Вас 2 дня СМС для принятия решения о добровольной оплате долга перед ООО МКК «А ДЕНЬГИ» (88007007700), далее последуют наши рекомендации Кредитору по принудительному взысканию через суд. Свяжитесь с ООО «М.Б.А. Финансы» 8(800)555-51-05, wa.me/ 79051777200»… 27.11.2023 … «SMS + 8(900)295-33-78: НЕОДНОКРАТНО нарушен график платежей перед ООО МКК «А ДЕНЬГИ» (88007007700), ст.309, 809, 810, 819 ГК РФ, образовалась задолженность. Кредитор может направить иск в суд. Свяжитесь с ООО «М.Б.А. Финансы» 8(800)555-51-05, wa.me/ 79051777200»… 30.11.2023 … «SMS + 8(900)295-33-78: СРОЧНО внесите денежные средства по долгу ООО МКК «А ДЕНЬГИ» (88007007700), пока Кредитор настроен лояльно и не обратился в суд. Свяжитесь с ООО «М.Б.А. Финансы» 8(800)555-51-05, wa.me/ 79051777200»… 04.12.2023 … «SMS + 8(900)295-33-78: игнорирование требований ООО МКК «А ДЕНЬГИ» (88007007700), увеличивает вероятность обращения в суд и вынесения судебного приказа. При обращении к приставам информация о Вас как о должнике может стать общедоступной на сайте ФССП. Свяжитесь с ООО «М.Б.А. Финансы» 8(800)555-51-05, wa.me/ 79051777200»… 07.12.2023 … «SMS + 8(900)295-33-78: оплата долга по договору с ООО МКК «А ДЕНЬГИ» (88007007700) не поступила. Возможна передача дела юристу для обращения в суд. Свяжитесь с ООО «М.Б.А. Финансы» 8(800)555-51-05. Детали lk. mbafin.ru/2ypdzksA»… 11.12.2023 … «SMS + 8(900)295-33-78: Возможен принудительный порядок взыскания долга в ООО МКК «А ДЕНЬГИ» (88007007700) через суд. ООО «М.Б.А. Финансы» 8(800)555-51-05, wa.me/ 79051777200»… В соответствии с п. 4, 5, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: - фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; - сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; - номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Таким образом, содержание текстовых сообщений, направленных ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» в адрес Шатохиной Л.Ю. и действия ПКО ООО «М.Б.А. Финансы» при взыскании просроченной задолженности Шатохиной Л.Ю. не имеют иной цели как злоупотребление правом, и является способом обхода обязательных требований указанного закона с противоправной целью. ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» в нарушение п. 4, 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Шатохиной Л.Ю., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4,пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Шатохиной Людмилы Юрьевны от 05.12.2023 № 197100/23/23000-ОГ, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности иного физического лица, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Шатохиной Л.Ю. Главным управлением в адрес ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» (далее - Общество), (исх. № 74-24 от 12.01.2024) установлено, что между Шатохиной Л.Ю. и ООО МКК «А ДЕНЬГИ» заключен договор потребительского займа № 2525458 от 23.09.2023 (далее — Договор). Сведения по Договору 23.11.2023 переданы в ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», в рамках агентского договора № 333 от 26.03.2023, с целью оказания содействия по взысканию просроченной задолженности. При осуществлении взаимодействия с Шатохиной Л.Ю. ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» направляло на абонентский номер Заявителя текстовые сообщения: 24.11.2023 …«SMS + 8(900)295-33-78: У Вас 2 дня СМС для принятия решения о добровольной оплате долга перед ООО МКК «А ДЕНЬГИ» (88007007700), далее последуют наши рекомендации Кредитору по принудительному взысканию через суд. Свяжитесь с ООО «М.Б.А. Финансы» 8(800)555-51-05, wa.me/ 79051777200»… 27.11.2023 … «SMS + 8(900)295-33-78: НЕОДНОКРАТНО нарушен график платежей перед ООО МКК «А ДЕНЬГИ» (88007007700), ст.309, 809, 810, 819 ГК РФ, образовалась задолженность. Кредитор может направить иск в суд. Свяжитесь с ООО «М.Б.А. Финансы» 8(800)555-51-05, wa.me/ 79051777200»… 30.11.2023 … «SMS + 8(900)295-33-78: СРОЧНО внесите денежные средства по долгу ООО МКК «А ДЕНЬГИ» (88007007700), пока Кредитор настроен лояльно и не обратился в суд. Свяжитесь с ООО «М.Б.А. Финансы» 8(800)555-51-05, wa.me/ 79051777200»… 04.12.2023 … «SMS + 8(900)295-33-78: игнорирование требований ООО МКК «А ДЕНЬГИ» (88007007700), увеличивает вероятность обращения в суд и вынесения судебного приказа. При обращении к приставам информация о Вас как о должнике может стать общедоступной на сайте ФССП. Свяжитесь с ООО «М.Б.А. Финансы» 8(800)555-51-05, wa.me/ 79051777200»… 07.12.2023 … «SMS + 8(900)295-33-78: оплата долга по договору с ООО МКК «А ДЕНЬГИ» (88007007700) не поступила. Возможна передача дела юристу для обращения в суд. Свяжитесь с ООО «М.Б.А. Финансы» 8(800)555-51-05. Детали lk. mbafin.ru/2ypdzksA»… 11.12.2023 … «SMS + 8(900)295-33-78: Возможен принудительный порядок взыскания долга в ООО МКК «А ДЕНЬГИ» (88007007700) через суд. ООО «М.Б.А. Финансы» 8(800)555-51-05, wa.me/ 79051777200»… В соответствии с п. 4, 5, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: - фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; - сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; - номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Таким образом, содержание текстовых сообщений, направленных ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» в адрес Шатохиной Л.Ю. и действия ПКО ООО «М.Б.А. Финансы» при взыскании просроченной задолженности Шатохиной Л.Ю. не имеют иной цели как злоупотребление правом, и является способом обхода обязательных требований указанного закона с противоправной целью. ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» в нарушение п. 4, 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Шатохиной Л.Ю., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4,пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой