РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ"
№23240551000209889322

🔢 ИНН:
5446015412
🆔 ОГРН:
1135483002214
📍 Адрес:
633209, Новосибирская область, г. Искитим, ул. Пушкина, д. 24
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.03.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ" (ИНН: 5446015412) , адрес: 633209, Новосибирская область, г. Искитим, ул. Пушкина, д. 24

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5446015412
ОГРН проверяемого лица 1135483002214
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "РЕГИОНАЛЬНОЕ БЮРО ВЗЫСКАНИЙ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 633209, Новосибирская область, г. Искитим, ул. Пушкина, д. 24

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Барчо Мария Юрьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель начальника отдела структурного подразделения центрального аппарата ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Усач Юлии Борисовны, вх. № 15554/24/23000 от 05.02.2024, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя. Из содержания обращения и объяснения от 16.02.2024 следует, что Усач Ю.Б. 18.01.2024 направлено письмо на электронную почту ООО МФК «Мани Мен» об отказе от безакцептного списания, отзыве согласия должника на обработку его персональных данных, отзыве согласия на взаимодействие с третьими лицами. 20.01.2024 Усач Ю.б. поступил ответ об отказе в прекращении безакцептного списания. 02.02.2024 на электронную почту Усач Ю.Б. поступило письмо от ООО «РБВ» о необходимости оплаты просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении Усач Ю.Б., Главным управлением в адрес ООО МФК «Мани Мен» и ООО «РБВ» направлен запрос о причинах взаимодействия с Усач Ю.Б. В соответствии с поступившим ответом ООО МФК «Мани Мен» установлено, что между Усач Ю.Б. и ООО МФК «Мани Мен» (далее - Общество) заключен договор займа N 23235678 на сумму 14000, 00 руб. сроком возврата 33 дня (далее – Договор). 03.10.2023 г. по соглашению сторон сумма займа по договору была увеличена на 4500,00 руб. и составила в общей сложности 18500,00 руб. Договор не погашен, с 04.12.2023 г. числится просроченная задолженность. В связи с тем, что по Договору числится просроченная задолженность, для осуществления процедуры взыскания с 09:15 10.01.2024 г. по настоящее время привлечено коллекторское агентство ООО ПКО «РБВ». В соответствии с поступившим ответом ООО ПКО «РБВ» Главным управлением установлено, что основанием осуществления взаимодействия с Усач Ю.Б. является: 1. Между Усач Ю.Б. и ООО МФК «Мани Мен» был заключён договор потребительского займа. Между ООО ПКО «Региональное Бюро Взысканий» и МФК «Мани Мен» заключён агентский договор от NММ-ДО-42-10.21 от 22 октября 2021 года, на основании которого ООО ПКО «РБВ» взаимодействует с Усач Ю.Б. Сведения о задолженности были переданы в работу ООО ПКО «РБВ» 10.01.2024 года. 2. Между Усач Ю.Б. и МКК «Кватро» был заключён договор потребительского займа. Между ООО ПКО «Региональное Бюро Взысканий» и МКК «Кватро» заключён агентский договор от N25/03/22 от 25.03.2022 года, на основании которого ООО ПКО «РБВ» взаимодействует с Усач Ю.Б. Сведения о задолженности были переданы в работу ООО ПКО «РБВ» 10.01.2024 года. ООО ПКО «РБВ» какое - либо взаимодействие с Усач Ю.Б., а также с третьими лицами по вопросу погашения задолженности не осуществляло, за исключением электронного сообщения информационного характера, направленного на электронную почту. Информационное электронное письмо было направлено с целью уведомления должника о сумме задолженности, и с целью предоставления контактных данных для связи с ООО ПКО «РБВ». Взаимодействие с использованием социальных сетей не проводилось. ООО ПКО «РБВ» с третьими лицами с целью возврата задолженности не взаимодействует. Непосредственное взаимодействие с заемщиком путём выхода по месту регистрации/проживания не проводилось. Заявлений об отказе в взаимодействии от заемщика не поступало. Согласно объяснению и приложенным скриншотам Главным управлением установлено, что 02.02.2024 в 10:57 на электронную почту усач Ю.Б. поступило письмо с электронной почты informer@rbv54.ru, содержащее следующий текст: «...ООО «РБВ» оставляет за собой право, действуя разумно и добросовестно, проводить проверку достоверности предоставленных Вами данных, в том числе посредством направления запросов в подразделения Министерства Внутренних Дел, Инспекцию Федеральной Налоговой службы...» Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершения иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Согласно пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Таким образом, ООО ПКО «РБВ» в нарушение п. 4, пп. б. п. 5, ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат Вашей просроченной задолженности, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, а именно направления запросов в МВД и ИФНС. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5, ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Усач Юлии Борисовны, вх. № 15554/24/23000 от 05.02.2024, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя. Из содержания обращения и объяснения от 16.02.2024 следует, что Усач Ю.Б. 18.01.2024 направлено письмо на электронную почту ООО МФК «Мани Мен» об отказе от безакцептного списания, отзыве согласия должника на обработку его персональных данных, отзыве согласия на взаимодействие с третьими лицами. 20.01.2024 Усач Ю.б. поступил ответ об отказе в прекращении безакцептного списания. 02.02.2024 на электронную почту Усач Ю.Б. поступило письмо от ООО «РБВ» о необходимости оплаты просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении Усач Ю.Б., Главным управлением в адрес ООО МФК «Мани Мен» и ООО «РБВ» направлен запрос о причинах взаимодействия с Усач Ю.Б. В соответствии с поступившим ответом ООО МФК «Мани Мен» установлено, что между Усач Ю.Б. и ООО МФК «Мани Мен» (далее - Общество) заключен договор займа N 23235678 на сумму 14000, 00 руб. сроком возврата 33 дня (далее – Договор). 03.10.2023 г. по соглашению сторон сумма займа по договору была увеличена на 4500,00 руб. и составила в общей сложности 18500,00 руб. Договор не погашен, с 04.12.2023 г. числится просроченная задолженность. В связи с тем, что по Договору числится просроченная задолженность, для осуществления процедуры взыскания с 09:15 10.01.2024 г. по настоящее время привлечено коллекторское агентство ООО ПКО «РБВ». В соответствии с поступившим ответом ООО ПКО «РБВ» Главным управлением установлено, что основанием осуществления взаимодействия с Усач Ю.Б. является: 1. Между Усач Ю.Б. и ООО МФК «Мани Мен» был заключён договор потребительского займа. Между ООО ПКО «Региональное Бюро Взысканий» и МФК «Мани Мен» заключён агентский договор от NММ-ДО-42-10.21 от 22 октября 2021 года, на основании которого ООО ПКО «РБВ» взаимодействует с Усач Ю.Б. Сведения о задолженности были переданы в работу ООО ПКО «РБВ» 10.01.2024 года. 2. Между Усач Ю.Б. и МКК «Кватро» был заключён договор потребительского займа. Между ООО ПКО «Региональное Бюро Взысканий» и МКК «Кватро» заключён агентский договор от N25/03/22 от 25.03.2022 года, на основании которого ООО ПКО «РБВ» взаимодействует с Усач Ю.Б. Сведения о задолженности были переданы в работу ООО ПКО «РБВ» 10.01.2024 года. ООО ПКО «РБВ» какое - либо взаимодействие с Усач Ю.Б., а также с третьими лицами по вопросу погашения задолженности не осуществляло, за исключением электронного сообщения информационного характера, направленного на электронную почту. Информационное электронное письмо было направлено с целью уведомления должника о сумме задолженности, и с целью предоставления контактных данных для связи с ООО ПКО «РБВ». Взаимодействие с использованием социальных сетей не проводилось. ООО ПКО «РБВ» с третьими лицами с целью возврата задолженности не взаимодействует. Непосредственное взаимодействие с заемщиком путём выхода по месту регистрации/проживания не проводилось. Заявлений об отказе в взаимодействии от заемщика не поступало. Согласно объяснению и приложенным скриншотам Главным управлением установлено, что 02.02.2024 в 10:57 на электронную почту усач Ю.Б. поступило письмо с электронной почты informer@rbv54.ru, содержащее следующий текст: «...ООО «РБВ» оставляет за собой право, действуя разумно и добросовестно, проводить проверку достоверности предоставленных Вами данных, в том числе посредством направления запросов в подразделения Министерства Внутренних Дел, Инспекцию Федеральной Налоговой службы...» Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершения иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Согласно пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Таким образом, ООО ПКО «РБВ» в нарушение п. 4, пп. б. п. 5, ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат Вашей просроченной задолженности, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, а именно направления запросов в МВД и ИФНС. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5, ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

WARNING_OBJECTION

Описание документа 50488/24/23000

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой