РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ
№23240551000210238544

🔢 ИНН:
7727551797
🆔 ОГРН:
1057748047675
📍 Адрес:
108811, Г.МОСКВА, ПОСЕЛЕНИЕ МОСКОВСКИЙ, КМ КИЕВСКОЕ ШОССЕ 22-Й (П МОСКОВСКИЙ), Д. 6,
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.04.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ (ИНН: 7727551797) , адрес: 108811, Г.МОСКВА, ПОСЕЛЕНИЕ МОСКОВСКИЙ, КМ КИЕВСКОЕ ШОССЕ 22-Й (П МОСКОВСКИЙ), Д. 6,

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7727551797
ОГРН проверяемого лица 1057748047675
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 108811, Г.МОСКВА, ПОСЕЛЕНИЕ МОСКОВСКИЙ, КМ КИЕВСКОЕ ШОССЕ 22-Й (П МОСКОВСКИЙ), Д. 6,

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований, установленных в ходе рассмотрения обращения Кумановского В.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Кумановского Вадима Викторовича вх. № 17670/24/23000 от 08.02.2024, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя. Из содержания обращения следует, что Кумановскому В.В. поступают ежедневные звонки с требованием погасить просроченную задолженность третьего лица (Кумановского Д.В.). В целях проверки доводов, указанных в обращении Кумановского В.В., Главным управлением в адрес ООО ПКО «НСВ» направлен запрос о причинах взаимодействия с последним. Из ответа ООО ПКО «НСВ» исх. от 12.03.2024 № 626 следует, что Кумановский Вадим Викторович среди должников, находящихся в работе ООО ПКО «НСВ» не числится. ООО ПКО «НСВ» действительно осуществляло действия, направленные на взыскание с гр. Кумановского Дениса Вадимовича, задолженности по договору займа с ООО МКК «Срочноденьги» № 3113249 от 11.07.2021, дата выхода на просроченную задолженность 19.10.2021 г., дата передачи долга в работу с 16.05.2022 г. по 27.06.2022г. Основанием для осуществления указанных действий является Агентский Договор № КЛ-04/2020 НСВ-СД от 16.09.2020 г. (далее по тексту — Договор), заключенный между ООО МКК «Срочноденьги» (далее по тексту – Принципал) и ООО ПКО «НСВ». Право требования задолженности указанного должника ООО ПКО «НСВ» не приобреталось. ООО ПКО «НСВ» действует в качестве представителя Принципала. Также, осуществляло взаимодействие по договору займа с ООО «Право Онлайн» № 48731473 от 14.12.2020 г., дата выхода на просрочку 07.08.2021 г., дата передачи в работу долга с 09.08.2023 г. Основанием для осуществления указанных действий является Агентский Договор № КЛ-Аг-25/2021 от 07.07.2021 г. (далее по тексту — Договор), заключенный между ООО «Право Онлайн» (далее по тексту – Принципал) и ООО ПКО «НСВ». Право требования задолженности указанного должника ООО ПКО «НСВ» не приобреталось. ООО ПКО «НСВ» действовало в качестве представителя Принципала. Абонентский номер 79287012180 (принадлежит Кумановскому В.В.) был получен из общедоступных источников. С целью взыскания просроченной задолженности третьего лица, на абонентский номер Кумановского В.В. были направлены смс-сообщения и IVR сообщения: 30.01.2024 13:13 с текстом: «До суда решить проблему задолженности пред кредитором гораздо выгоднее. Мы готовы помочь вам. ООО Право Онлайн 88007008488 ООО ПКО НСВ 88002347266 Вас перевести на оператора?» 30.01.2024 12:50 с текстом: «До суда решить проблему задолженности пред кредитором гораздо выгоднее. Мы готовы помочь вам. ООО Право Онлайн 88007008488 ООО ПКО НСВ 88002347266 Вас перевести на оператора?» 27.01.2024 15:36 с текстом: «В ближайшее время, возможен выезд по вашему адресу. Если вы не отказываетесь от выполнения своих обязательств добровольно, срочно обсудите вопрос погашения долга с нашим сотрудником. ООО Право Онлайн 88007008488 ООО ПКО НСВ 88002347266» 25.01.2024 12:06 с текстом: «До суда решить проблему задолженности пред кредитором гораздо выгоднее. Мы готовы помочь вам. ООО Право Онлайн 88007008488 ООО ПКО НСВ 88002347266 Вас перевести на оператора?» Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Таким образом, текстовое содержание смс-сообщений и IVR сообщений, направленных ООО ПКО «НСВ» в адрес Кумановского В.В. и действия ООО ПКО «НСВ» при взыскании просроченной задолженности Кумановского Д.В. не имеют иной цели, как злоупотребление правом, и является способом обхода обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ с противоправной целью. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ  направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ Согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. Согласно ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, согласие третьего лица на обработку его персональных данных, может быть представлено в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт его получения форме. Согласия должника Кумановского Д.В. на взаимодействие с третьими лицами (Кумановским В.В.), а также Согласие третьего лица (Кумановского В.В.) на осуществление с ним взаимодействия по взысканию просроченной задолженности Кумановского Д.В. отсутствует, в связи с чем, ООО ПКО "НСВ" нарушены требования ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести и (или) приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч. 1, п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой