РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭКВИТА-КАПИТАЛ"
№23240551000210238620

🔢 ИНН:
5405074715
🆔 ОГРН:
655002, РЕСПУБЛИКА ХАКАСИЯ, Г. АБАКАН, УЛ. ЖЕЛЕЗНОДОРОЖНАЯ, Д. СТР. 26Л, Корпус ЛИТЕРА Б,
📍 Адрес:
119530, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОЧАКОВО-МАТВЕЕВСКОЕ, Ш. ОЧАКОВСКОЕ, Д. 34, 24/6
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.04.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭКВИТА-КАПИТАЛ" (ИНН: 5405074715) , адрес: 119530, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОЧАКОВО-МАТВЕЕВСКОЕ, Ш. ОЧАКОВСКОЕ, Д. 34, 24/6

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5405074715
ОГРН проверяемого лица 655002, РЕСПУБЛИКА ХАКАСИЯ, Г. АБАКАН, УЛ. ЖЕЛЕЗНОДОРОЖНАЯ, Д. СТР. 26Л, Корпус ЛИТЕРА Б,
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭКВИТА-КАПИТАЛ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 119530, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОЧАКОВО-МАТВЕЕВСКОЕ, Ш. ОЧАКОВСКОЕ, Д. 34, 24/6

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований, установленных в ходе рассмотрения обращения Зубенко А.М.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Зубенко Александра Михайловича (вх. № 27475/24/23000-ОГ от 26.02.2024), содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Зубенко А.М., Главным управлением в адрес ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Зубенко А.М. Согласно ответу ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» (исх. № 072-ЭС от 22.03.2024) установлено, что Зубенко Александр Михайлович имел перед ООО МКК «Триумвират» неисполненное обязательство по договору займа № 2030092300403875 от 30.09.2023 г. На основании агентского договора № 13/09/23-1 от 13.09.2023 года, заключенного между ООО МКК «Триумвират» (далее — Принципал) и ООО «ПКО «ЭвкИта-Капитал» (далее - Агент), Агент с 25.10.2023 г. по 31.10.2023 г., с 16.12.2023 г. по 19.03.2024 г. принял на себя обязательства от имени Принципала и за вознаграждение выполнять действия, направленные на взыскание с должника (Зубенко А.М.) Принципала задолженность по договору займа. Договоры уступки права требования в отношении просроченной задолженности Зубенко А.М. ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» с третьими лицами не заключались По состоянию на 22.03.2024 г. какое-либо взаимодействие с Зубенко А.М. и третьими лицами не осуществлялось. Абонентские номера +79382033352, +79099994879 ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» не принадлежат и ранее не принадлежали. Согласно ответу ООО МКК «Триумвират» (исх. 098-ТС от 12.03.2024) установлено, что между ООО МКК «Триумвират» и Зубенко А.М. заключен договор займа № 2030092300403875 от 30.09.2023 г. Заём был оформлен до 21.10.2023 г. С 22.10.2023 г. по 31.10.2023 г. просрочка составила 10 дней. 31.10.2023 г. договор займа был пролонгирован до 27.11.2023 г. С 28.11.2023 г. по 30.11.2023 г. просрочка составила 3 дня. 30.11.2023 г. договор займа был пролонгирован до 15.12.2023 г. С 16.12.2023 г. по 19.12.2023 г. просрочка составила 4 дня. 19.12.2023 г. договор займа был пролонгирован до 18.01.2024 г. С 19.01.2024 г. по настоящее время Зубенко А.М. находится в просрочке 53 дня. Сотрудники ООО МКК «Триумвират» не привлекаются к досудебному взысканию просроченной задолженности. Какое-либо взаимодействие с Зубенко А.М. и третьими лицами не осуществлялось ООО МКК «Триумвират». С 25.10.2023 г. по 31.10.2023 г., с 16.12.2023 г. для взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Триумвират» привлекло иное лицо – ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал». Зубенко А.М. к своему обращению приложены скриншоты экрана мобильного телефона, на которых отображена переписка в мессенджере «WhatsApp» (абонентский номер +7938-203-33-52) c мужчиной, который представился Магомедовым З.А. 21.01.2024, в ходе переписки, Магомедов З.А. представляется специалистом досудебного взыскания и поясняет, что у Зубенко А.М. имеется просроченная задолженность. Также Магомедов З.А. требует погасить образовавшуюся задолженность перед некой организацией (наименование юридического лица Магомедов З.А. не уточняет) и указывает в своем сообщение ссылку на личный кабинет, в котором можно произвести оплату — https://cllk.ru/r74I6841f. При переходе по указанной Магомедовым З.А. ссылке, в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на мониторе ПК отображается заглавная страница интернет-сайта ООО МКК «Триумвират», имеющего URL (унифицированный указатель ресурса), отображаемый в строке браузера как privsosed.ru. ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» факт взаимодействия с Зубенко А.М. по вопросу возврата просроченной задолженности, в своем ответе отрицает, однако, экономическая заинтересованность в возврате задолженности Зубенко А.М. имелась в указанный период времени только у ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал», действовавшего в пользу ООО МКК «Триумвират», т.к. согласно ответу ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» уступка прав не осуществлялась. Информация, предоставленная ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» не соответствует действительности, что подтверждается собранными, в ходе рассмотрения обращения, материалами. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. При этом, как видно из текста сообщений, направленных 22.01.2024 в 08:43, 23.01.2024 в 09:29, 24.01.2024, 27.01.2024 в 19:09 на абонентский номер Зубенко А.М., в них отсутствовала информация, указанная в пп. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, что является нарушением норм действующего законодательства со стороны ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал». Согласно п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускается направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: 4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. С целью взыскания просроченной задолженности Зубенко А.М., на его абонентский номер с абонентского номера +7-938-203-33-52 были направлены сообщения: 23.01.2024 с текстом: «...видимо брали займ с целью неуплаты, буду звонить Вашему окружению — помогу вам уйти с просроченной задолженности!… Звонить окружению с целью помощи в поиске денег?!»; 24.01.2024 с текстом: «В отношении Вас подготовлено заявление о возбуждении уголовного дела на основании ст. 177 УК РФ Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, ст. 159 УК РФ Мошенничество. У Вас есть последний шанс решить вопрос до суда...»; 27.01.2024 с текстом: «...Вас ждали, шли на уступки, мероприятия начинаются по возврату всего долга. Сейчас вся родня, знакомые, коллеги, окажут вам помощь». Таким образом, ООО ПКО «ЭквИта-Капитал» в нарушение п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Зубенко А.М., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, а также указанные сообщения не имеют иной цели как злоупотребление правом, и является способом обхода обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ с противоправной целью. В рамках рассмотрения обращения, Главным управлением установлено, что текстовые сообщения направлены с абонентского номера +7-938-203-33-52. Данный абонентский номер не зарегистрирован за ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал», однако, при взаимодействии именно с данного номера телефона осуществлялось взыскание просроченной задолженности Зубенко А.М. в пользу ООО МКК «Триумвират». В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Таким образом, ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал» нарушило требования ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению обязательных требований п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. 1, 2, 3 ч. 6, ч. 9 ст. 7, Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой