РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК"
№23240551000210238671

🔢 ИНН:
7708397772
🆔 ОГРН:
1217700369083
📍 Адрес:
107078, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ КРАСНОСЕЛЬСКИЙ, УЛ КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д. 29,
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.04.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК" (ИНН: 7708397772) , адрес: 107078, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ КРАСНОСЕЛЬСКИЙ, УЛ КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д. 29,

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708397772
ОГРН проверяемого лица 1217700369083
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, Г.Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ КРАСНОСЕЛЬСКИЙ, УЛ КАЛАНЧЕВСКАЯ, Д. 29,

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требования, выявленных в ходе рассмотрения обращения Балахтиной М.С.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Балахтиной Марины Семеновны (далее – Заявитель) от 13.03.2024 № 35729/24/23000-ПО, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности иного физического лица, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Балахтиной М.С. Главным управлением в адрес АО «Экспобанк» направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно поступившему ответу АО «Экспобанк» (далее — Банк) от 26.03.2024 № 01/24-3262 в Главное управление установлено, что между Балахтиной М.С. и Банком заключен договор от 21.02.2022 № 8765-А-09-12 (далее — Договор), по которому образовалась просроченная задолженность. Банк сообщает, что взаимодействие с Заявителем, в целях взыскания просроченной задолженности Балахтиной М.В. осуществлялось в соответствии с Федеральным законом № 230-ФЗ посредством телефонных переговоров на абонентский номер Заявителя 8-918-555-36-55, указанный Балахтиной М.С. в Заявлении-Анкете. Уступка прав требований по Договору третьим лицам не осуществлялась. Поручения юридическим лицам на совершение от имени Банка и (или) в его интересах действий, направленных на возврат просроченной задолженности, возникшей по Договору Банком не осуществлялись. АО «Экспобанк» совместно с ответом представил в Главное управление аудиозапись телефонных переговоров. При анализе аудиозаписей, представленных АО «Экспобанк» установлено, что в аудиозаписи под № 07.03.2024 сотрудник АО «Экспобанк», в ходе телефонного разговора с Балахтиной М.В. использовал выражения унижающие честь и достоинство должника и иных лиц, а именно: «…А че, Ваш сын не может сам себе на машину заработать?...» Также в аудиозаписи под № 07.03.2024 сотрудник АО «Экспобанк», в ходе телефонного разговора с Балахтиной М.В., оказывал психологическое давление фразами: «… а почему машину не хотите вернуть?...» В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ — не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Следовательно, взаимодействие с Балахтиной М.В., в рамках просроченной задолженности Заявителя осуществлялось посредством телефонных переговоров в нарушение п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ. АО «Экспобанк» в нарушение п. 4 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Балахтиной М.С., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой