РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЗАЙМ ОНЛАЙН"
№23240551000210793045

🔢 ИНН:
7703769314
🆔 ОГРН:
1127746428171
📍 Адрес:
127083, Г.МОСКВА, УЛ 8 МАРТА, Д. Д. 1, Корпус СТР. 12, ЭТ/ПОМ/КОМ 10/LVI/2-7
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.05.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЗАЙМ ОНЛАЙН" (ИНН: 7703769314) , адрес: 127083, Г.МОСКВА, УЛ 8 МАРТА, Д. Д. 1, Корпус СТР. 12, ЭТ/ПОМ/КОМ 10/LVI/2-7

Смотреть все проверки данной организации (4 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7703769314
ОГРН проверяемого лица 1127746428171
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЗАЙМ ОНЛАЙН"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127083, Г.МОСКВА, УЛ 8 МАРТА, Д. Д. 1, Корпус СТР. 12, ЭТ/ПОМ/КОМ 10/LVI/2-7

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований, установленное в ходе проверки по обращению Рамазановой А.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Управление) поступило обращение Рамазановой А.А. вх. № 41939/24, содержащие сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению, между Заявителем и ООО МФК «ЗаймОнлайн» заключен договор займа, право требования по которому переуступлено ООО ПКО «СОЛ», в связи с имеющейся просрочкой по займу, Заявителю поступают требования о возврате просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении Главным управлением в адрес ООО МФК «ЗаймОнлайн», направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу, предоставленному в Управление ООО МФК «ЗаймОнлайн», между Рамазановой А.А. и Обществом заключен договор займа № 12-1553317-2023 от 24.07.2023, право требования по которому 27.02.2024 переуступлено ООО ПКО «СОЛ», о чем Заявителю 08.03.2024 посредством электронной почты направлено Уведомление о состоявшейся уступке права требования. Согласно изменениям, внесенным 01.02.2024 в Закон № 230-ФЗ, в соответствии с ч. 1 ст. 9 Закона № 230-ФЗ кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление. Следовательно, ООО МФК «ЗаймОнлайн» в течении пяти рабочих дней с даты (27.02.2024 заключения договора цессии) перехода права требования к иному лицу должно было сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление, а именно 04.03.2024 до 23:59:59. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. На основании изложенного, ООО МФК «ЗаймОнлайн» в нарушение требований ч.1 ст. 9 Закона № 230-ФЗ в установленный законом срок, Уведомление о переходе права требования к иному лицу Заявителю не направило. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 6, ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой