РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№23240551000210793464

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
📍 Адрес:
127055, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.05.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885) , адрес: 127055, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127055, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ТВЕРСКОЙ, УЛ БУТЫРСКИЙ ВАЛ, Д. 68/70, 4/I

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований, установленных в ходе рассмотрения обращения Усач Ю.Б.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Усач Юлии Борисовны, вх. № 39622/24/23000 от 20.03.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что в адрес Усач Ю.Б., посредством почтовой корреспонденции поступило письмо от ООО ПКО «КЭФ», в котором сообщалось о применении правовых последствий, проведение встречи по месту работы. Указанные действия неустановленных лиц, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Усач Ю.Б., Главным управлением, в адрес ООО ПКО «КЭФ» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Усач Ю.Б. от 05.04.2024 исх. № 23922/24/51165. Из ответа ООО ПКО «КЭФ» исх. б/н следует, что Усач Ю.Б. являлась клиентом ООО МФК «Платиза.Ру». ООО МФК «Платиза.Ру» по агентскому договору № 04/09-17 от 25.09.2017 уполномочило ООО ПКО «КЭФ» на взыскание долга Усач Ю.Б., образовавшегося вследствие неисполнения ею своей обязанности по исполнению договора микрозайма № 54275813 от 01.10.2023, заключенного между ею и ООО МФК «Платиза.Ру». В процессе взыскания долга с Усач Ю.Б., по вышеуказанному договору, ООО ПКО «КЭФ» осуществляло взаимодействие по абонентскому номеру Усач Ю.Б. посредством голосового сообщения и почтового уведомления (25.01.2024). С 08.02.2024 взыскание задолженности с Усач Ю.Б., по вышеуказанному договору, ООО ПОК«КЭФ» не осуществляется. Почтовое уведомление (25.01.2024), направленное в адрес Усач Ю.Б. содержит следующий текст: «…Для урегулирования сложившейся ситуации и во избежание дальнейших правовых последствий Вам необходимо оплатить задолженность.. Также доводим до Вашего сведения, что сотрудники Департамента выездного взыскания ООО ПКО «КЭФ» в рамках Федерального закона N 230-ФЗ рассматривают целесообразность проведения личной встречи с Вами по адресам проживания, регистрации и/или работы в следующие даты: Целью визита будет являться личное непосредственное взаимодействие с Вами для обсуждения и рассмотрения досудебного погашения Вашего долга. На основании собранной информации Кредитором и ООО ПКО «КЭФ» будет приниматься решение о дальнейшей целесообразности процесса судопроизводства в отношении Вас. Собранные сотрудниками ООО ПКО «КЭФ» в ходе визита сведения будут приобщены к общим материалам дела и станут весомым аргументом для запуска Кредитором процедуры судебного взыскания долга с применением всех доступных процессуальных механизмов...» В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Таким образом, содержание текстовых сообщений, голосовых сообщений, а также уведомлений, направленных ООО ПКО «КЭФ» в адрес Усач Ю.Б. и действия ООО ПКО «КЭФ» при взыскании просроченной задолженности Усач Ю.Б. не имеют иной цели, как злоупотребление правом, и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой