РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№23240551000210811868

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, Г.МОСКВА, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.05.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, Г.МОСКВА, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, Г.МОСКВА, УЛ МАСТЕРКОВА, Д. Д. 4, ЭТ 15 ПОМ I КОМ 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований, установленных в результате рассмотрения обращения Усач Ю.Б.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Усач Юлии Борисовны (далее - Заявитель) от 11.04.2024 № 51957/24/23000-ОГ, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон №230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Усач Ю.Б., Главным управлением в адрес ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» (далее — Общество) от 02.05.2024 исх. № Отв3(исх)/1390-24 установлено, что в работу Общества передавались сведения о задолженности Усач Ю.Б. на основании агентских договоров, по следующим договорам: - ООО МФК «Мани Мен» № 23235678 от 01.10.2023, - ООО МКК «Бери Беру» № 1282976640 от 01.10.2023, - ООО МКК «Кредиска» № 800412892 от 18.10.2023, - ООО МФК «МигКредит» № 1316852473 от 17.06.2023. Согласно ответу Общества, реализованное со стороны Общества взаимодействие приведено в детализации. Иного взаимодействия не осуществлялось, либо не реализовано. В соответствии с детализацией взаимодействий, Обществом осуществлялись следующие действия: - по договору ООО МКК «Кредиска»: 12.01.2024 — почтовое отправление, 19.01.2024 — текстовое сообщение. - по договору ООО МФК «МигКредит»: 15.12.2023 — текстовое сообщение, 15.12.2023 — почтовое отправление, 20.12.2023 — текстовое сообщение, 12.01.2024 — почтовое сообщений. - по договору ООО МФК «Мани Мен»: 10.04.2024 — почтовое отправление. - по договору ООО МКК «БериБеру»: 30.01.2024 — почтовое отправление. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Общество не заключало с кем-либо договор, предметом которого является возврат просроченной задолженности Заявителя. Согласно обращению и объяснению Усач Ю.Б. и приложенным к нему материалам установлено, что в адрес Усач Ю.Б. направлены от ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» письма следующего содержания: - 06.12.2023 Уведомление о возможном начале судебного производства (по договору РНКБ Банк ПАО) - «… Процедура досудебного (претензионного) решения спора скоро будет завершена. В соответствии со ст. 11 Гражданского кодекса РФ иск о взыскании возникшей просроченной задолженности может быть передан в суд. О дате слушания дела в суде стороны уведомляются содебной повесткой. В соответствии со ст. 12 Гражданского кодекса РФ в исковое заявление могут быть включены требования о взыскании неустойки и возмещения убытков (срок незаконного пользования заемными денежными средствами прямо влияет на увеличении размера неустойки)...», - 26.01.2024 Уведомление о намерении кредитора инициировать судебное разбирательство (по договору РНКБ Банк ПАО) - «… намерено ходатайствовать перед кредитором об обращении в суд для взыскания задолженности с возможностью дальнейшего возмещения за Ваш счет судебных издержек и государственной пошлины… … кредитор имеет право обратиться в суд для взыскания задолженности, а в случае вынесения решения суда в пользу кредитора, обратиться в ФССП путем подачи исполнительного документа в сроки, установленные законодательством РФ… ...На стадии исполнительного производства возможна реализация имущества (опись производится по реальной стоимости, с учетом его износа), а также может быть обращено взыскание на заработную плату, пенсию и иные виды получаемых доходов до момента полного погашения долга… На втором листе данного уведомления содержится письмо со следующим текстом: «… В связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств, рекомендуем применить последствия, предусмотренные законодательством Российской Федерации, а именно: 1. Обратиться в суд с иском о взыскании кредита и процентов за пользование кредитом с учетом их увеличения согласно условию кредитного договора; 2. Если суд вынесет решение в пользу РНКБ Банк ПАО, обратиться в ФССП России для применения мер принудительного исполнения решения суда, которым относится: - обращение взыскания на имущество, в том числе на денежные средства и ценные бумаги; - обращение взыскания на периодические выплаты, в силу трудовых, гражданско-правовых или социальных правоотношений; - наложение ареста на имущество, находящееся у должника или у третьих лиц, во исполнение судебного акта об аресте имущества; - иные действия, предусмотренные федеральным законом или исполнительным документом. 3. Исходя из объма нарушенных обязательств РНКБ Банк ПАО, как сторона исполнительного производства, вправе: обратиться с заявлением об установлении должника, его имущества (исполнительный розыск). - 05.02.2024 Уведомление о намерении кредитора инициировать судебное разбирательство (по договору РНКБ Банк ПАО), - 15.12.2023 Уведомление о возможной личной встрече (по договору ООО МФК «МигКредит») - «...Встреча с Вами необходима для: 1. обсуждения вопроса погашения просроченной задолженности в досудебном порядке; 2. сбора данных для дальнейшей подготовки и отправки их Кредитору, включая визуальный осмотр имущества, с целью принять решение о целесообразности обращения в суд. Возможные последствия личной встречи: - рекомендации Кредитору о целесообразности обращения в суд, обращение Кредитора в суд; - в случае вынесения решения суда о взыскании задолженности, инициирование исполнительного производства, в ходе которого может быть произведен арест и реализация имущества, произведена блокировка (арест) всех банковских счетов Должника...» - 12.01.2024 Уведомление о возможной передаче дела в суд (по договору ООО МФК «МигКредит») - «… В соответствии со статьей 122ГПК РФ, в отношении Вас может быть вынесен судебный приказ, судьей единолично на основании заявления о взыскании денежных сумм, без судебного разбирательства и вызова сторон для заслушивания их объяснений. Судебный приказ приводится в исполнение службой судебных приставов, которые имеют право произвести арест Вашего имущества на сумму задолженности (опись имущества производится по реальной стоимости, с учетом износа), а также обратить взыскание на заработную плату, пенсию и иные виды получаемых доходов до момента полного пагашения задолженности… … Одновременно с этим кредитор в соответствии со статьей 139 ГПК РФ «Основания обеспечения иска», вправе ходатайствовать перед судом о наложении ареста на Ваше имущество до вынесения решения по делу...», - 12.01.2024 Уведомление о возможном начале судебного производства (по договору ООО МКК «Кредиска») - «… Процедура досудебного (претензионного) решения спора скоро будет завершена. В соответствии со ст. 11 Гражданского кодекса РФ иск о взыскании возникшей просроченной задолженности может быть передан в суд. О дате слушания дела в суде стороны уведомляются содебной повесткой. В соответствии со ст. 12 Гражданского кодекса РФ в исковое заявление могут быть включены требования о взыскании неустойки и возмещения убытков (срок незаконного пользования заемными денежными средствами прямо влияет на увеличении размера неустойки)...», - 30.01.2024 Уведомление о возможном начале судебного производства (по договору ООО МКК «Бериберу») - «… Процедура досудебного (претензионного) решения спора скоро будет завершена. В соответствии со ст. 11 Гражданского кодекса РФ иск о взыскании возникшей просроченной задолженности может быть передан в суд. О дате слушания дела в суде стороны уведомляются содебной повесткой. В соответствии со ст. 12 Гражданского кодекса РФ в исковое заявление могут быть включены требования о взыскании неустойки и возмещения убытков (срок незаконного пользования заемными денежными средствами прямо влияет на увеличении размера неустойки)...». В соответствии с п.п. 4, 5, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. ООО «М.Б.А. Финансы» в нарушение п. 4, пп. б п. 5, п.6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Усач Ю.Б., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Таким образом, текстовое содержание писем, направленных ООО «М.Б.А. Финансы» в адрес Усач Ю.Б., не имеют иной цели как злоупотребление правом, и является способом обхода обязательных требований Федеральный закон № 230-ФЗ с противоправной целью. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой