РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№23240551000210813157

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, КОСТРОМСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г. КОСТРОМА, ПР-КТ ТЕКСТИЛЬЩИКОВ, Д. Д. 46,
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.05.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, КОСТРОМСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г. КОСТРОМА, ПР-КТ ТЕКСТИЛЬЩИКОВ, Д. Д. 46,

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 144 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, КОСТРОМСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г. КОСТРОМА, ПР-КТ ТЕКСТИЛЬЩИКОВ, Д. Д. 46,

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований, установленное в результате рассмотрения обращения Паничкиной Я.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Гласное управление) поступило обращение Паничкиной Я.А. (далее - Заявитель) вх. № 33583/24/23000 от 06.03.2024, содержащие сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя, в связи с имеющимися у неё просроченными кредитными обязательствами в ПАО «Совкомбанк» ей поступают требования о возврате просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении Заявителя Главным управлением в адрес ПАО «Совкомбанк», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ПАО «Совкомбанк» (далее - Банк) от 27.03.2024 № 64346080, между Заявителем и Банком заключены кредитные договоры: № 8873963261 от 09.09.2023, просроченная задолженность возникла 12.12.2023 (далее — Договор1); № 6063250080 от 16.08.2022, просроченная задолженность возникла 19.12.2023 (далее — Договор2); № 6062975697 от 16.08.2022, просроченная задолженность возникла 10.01.2024 (далее — Договор3). Согласно Таблице, предоставленной Банком, на абонентские номера Заявителя (89180157540, 89180653568, 89189860642), с целью взыскания просроченной задолженности, были осуществлены телефонные звонки: 02.02.2024 в 16:54 (по Договору2), 03.02.2024 в 16:07 (по Договору2), 04.02.2024 в 16:46 (по Договору2), 05.02.2024 в 12:08 (по Договору2), 05.02.2024 в 16:42 (по Договору2), 06.02.2024 в 12:00 (по Договору2), 06.02.2024 в 16:50 (по Договору2), 08.02.2024 в 09:14 (по Договору2), 09.02.2024 в 09:53 (по Договору2), 10.02.2024 в 10:16 (по Договору2), 11.02.2024 в 14:54 (по Договору2), 18.02.2024 в 11:31 (по Договору2), 18.02.2024 в 15:04 (по Договору2), 18.02.2024 в 15:12 (по Договору2), 22.02.2024 в 09:42 (по Договору2), 22.02.2024 в 10:45 (по Договору2), 22.02.2024 в 13:07 (по Договору2), 24.02.2024 в 19:40 (по Договору2), 25.02.2024 в 10:21 (по Договору2), 29.02.2024 в 16:31 (по Договору2), 01.03.2024 в 09:24 (по Договору2), 01.03.2024 в 10:56 (по Договору2), 01.03.2024 в 12:38 (по Договору2), 01.03.2024 в 15:16 (по Договору2), 01.03.2024 в 17:15 (по Договору2), 02.03.2024 в 17:28 (по Договору2), 03.03.2024 в 17:15 (по Договору2), 03.03.2024 в 18:46 (по Договору2), 03.03.2024 в 18:59 (по Договору2), 04.03.2024 в 10:54 (по Договору2), 04.03.2024 в 17:19 (по Договору2), 05.03.2024 в 09:26 (по Договору2), 05.03.2024 в 11:14 (по Договору2), 05.03.2024 в 11:15 (по Договору2), 05.03.2024 в 18:20 (по Договору2), 06.03.2024 в 08:52 (по Договору2), 06.03.2024 в 09:15 (по Договору2), 06.03.2024 в 10:12 (по Договору2), 06.03.2024 в 11:55 (по Договору2), 06.03.2024 в 15:45 (по Договору2), 07.03.2024 в 15:22 (по Договору2), 13.03.2024 в 13:27 (по Договору2). В соответствии частью 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Согласно ч. 11 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что положения, предусмотренные пунктами 2 и 3 части 3 настоящей статьи, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в отношении каждого самостоятельного обязательства должника, то есть не более двух раз в сутки, более четырех раз в неделю, более 16 раз в месяц, так как между Банком и Заявителем заключено три кредитных договора. Из Таблицы коммуникаций следует, что взаимодействие с Заявителем, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров по абонентским номерам Заявителя осуществлялось 20 раз в месяц по Договору2 (февраль 2024), из них в период с 02.02.2024 по 04.02.2024 (календарная неделя) — 3 звонка, в период с 05.02.2024 по 11.02.2024 (календарная неделя) — 8 звонков, в период 18.02.2024 (календарная неделя) — 3 звонка, в период с 22.02.2024 по 25.02.2024 (календарная неделя) — 5 звонков, а также с превышением частоты осуществления звонков в сутки (один звонок) 05.02.2024 — 2 звонка, 06.02.2024 — 2 звонка, 18.02.2024 — 3 звонка, 22.02.2024 — 3 звонка, 22 раза в месяц (март 2024), из них в период с 29.02.2024 по 03.03.2024 (календарная неделя) — 10 звонков, в период с 04.03.2024 по 07.03.2024 (календарная неделя) — 12 звонков, а также с превышением частоты осуществления звонков в сутки (один звонок) 01.03.2024 — 5 звонков, 03.03.2024 — 3 звонка, 04.03.2024 — 2 звонка, 05.03.2024 — 4 звонка, 06.03.2024 — 5 звонков. Учитывая вышеизложенное, взаимодействие с Заявителем, посредством телефонных переговоров, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось Банком с нарушением пп. а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно Таблице, предоставленной Банком, на абонентские номера 89883108486, 89883302075, 89282156203, принадлежащие третьим лицам, осуществлялись телефонные звонки: по номеру телефона 89883108486 — 01.02.2024 в 08:40, 01.02.2024 в 13:55, 02.02.2024 в 12:16, 02.02.2024 в 17:03, 03.02.2024 в 13:08, 03.02.2024 в 18:33, 04.02.2024 в 13:35, 04.02.2024 в 18:15, 05.02.2024 в 15:02, 05.02.2024 в 16:47, 06.02.2024 в 12:04, 08.02.2024 в 16:24, 09.02.2024 в 10:06, 10.02.2024 в 11:47, 10.02.2024 в 17:06, 15.02.2024 в 13:20, 17.02.2024 в 15:01, 17.02.2024 в 15:11, 22.02.2024 в 11:11, 22.02.2024 в 13:56, 22.02.2024 в 17:12, 29.02.2024 в 09:50, 01.03.2024 в 13:12, 02.03.2024 в 16:03, 02.03.2024 в 17:56, 03.03.2024 в 19:21, 04.03.2024 в 09:35, 04.03.2024 в 17:21, 06.03.2024 в 10:34, 06.03.2024 в 12:00, 06.03.2024 в 17:39; по номеру телефона 89883302075 — 02.02.2024 в 15:24, по номеру телефона 89282156203 — 15.02.2024 в 11:00. Взаимодействие по абонентскому номеру 89883108486 осуществлялось 22 раза в месяц (февраль 2024), из них в период времени с 01.02.2024 по 04.02.2024 (календарная неделя) — 8 звонков, в период времени с 05.02.2024 по 10.02.2024 (календарная неделя) — 7 звонков, в период времени с 15.02.2024 по 17.02.2024 (календарная неделя) — 3 звонка, в период 22.02.2024 (календарная неделя) — 3 звонка, а также с превышением частоты осуществления звонков в сутки (один звонок) 01.02.2024 — 2 звонка, 02.02.2024 — 2 звонка, 03.02.2024 — 2 звонка, 04.02.2024 — 2 звонка, 05.02.2024 — 2 звонка, 10.02.2024 — 2 звонка, 17.02.2024 — 2 звонка, 22.02.2024 — 3 звонка, 9 раз в месяц (март 2024), из них в период времени с 29.02.2024 по 03.03.2024 (календарная неделя) — 5 звонков, в период времени с 04.03.2024 по 06.03.2024 (календарная неделя) — 5 звонков, а также с превышением частоты осуществления звонков в сутки (один звонок) 02.03.2024 — 2 звонка, 04.03.2024 — 2 звонка, 06.03.2024 — 3 звонка. Учитывая вышеизложенное, взаимодействие с третьим лицом, посредством телефонных переговоров, по абонентскому номеру 89883108486, направленное на возврат просроченной задолженности Заявителя, осуществлялось Банком с нарушением пп. а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов. В соответствии с ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласие, указанное в пункте 2 части 5 настоящей статьи, содержащее в том числе согласие третьего лица на обработку его персональных данных, может быть предоставлено в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт его получения форме. Таким образом, ПАО «Совкомбанк», преследуя цель возврата просроченной задолженности Заявителя, осуществило непосредственное взаимодействие, посредством телефонных переговоров с третьими лицами в нарушение требования ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. На основании вышеизложенного следует, что ПАО «Совкомбанк» при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Паничкиной Я.А., допущено нарушение ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6, пп. а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6, пп. а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой