РОСПРОВЕРКИ

Проверка МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КУПИ НЕ КОПИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
№23240551000211134689

🔢 ИНН:
7735104496
🆔 ОГРН:
1027700280640
📍 Адрес:
125124, Город Москва, ул. Правды, д. 8, корп. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.06.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КУПИ НЕ КОПИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ИНН: 7735104496) , адрес: 125124, Город Москва, ул. Правды, д. 8, корп. 1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7735104496
ОГРН проверяемого лица 1027700280640
Наименование проверочного листа МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КУПИ НЕ КОПИ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125124, Город Москва, ул. Правды, д. 8, корп. 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Барчо Мария Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ установленного в ходе обращения Коротковой Анжелы Николаевны
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Коротковой Анжелы Николаевны, вх. № 76627/24/23000 от 27.05.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что Коротковой А.Н., ее родственникам и друзьям постоянно и многократно поступают звонки с неизвестных абонентских номеров, направленные на взыскание просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении Коротковой А.Н., Главным управлением, в адрес ООО МКК «Купи не копи» (далее - Общество) направлен запрос об указании причин взаимодействия с Коротковой А.Н. по вопросу возврата просроченной задолженности от 29.05.2024 исх. № 23922/24/107456. Из ответа ООО МКК «Купи не копи» от 03.06.2024 исх. № 363 следует, что между ООО МКК «Купи не копи» и Коротковой А.Н. 25.11.2023 заключен договор потребительского займа № 7771786664. Согласно сведениям, предоставленным Обществом, действия, направленные на взыскание просроченной задолженности осуществлялись посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений и автоинформатора. Уступка прав требования по Договору не осуществлялась. Общество не поручало совершение действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Заявителя третьим лицам. Обществом предоставлены четыре аудиозаписи телефонных переговоров по абонентским номерам третьих лиц: - 89385329792 от 28.02.2024, 13.03.2024, 03.04.2024, - 88125429658 от 13.03.2024. Согласно аудиозапи от 13.03.2024 по абонентскому номеру 88125429658 ответивший на звонок сообщает, что попали в отдел кадров. Согласно аудиозаписи от 28.02.2024 на абонентский номер третьего лица 89385329792, ответивший на звонок, после представления сотрудника компании ответил — задолбали. Согласно аудиозаписи от 13.03.2024 на абонентский номер третьего лица 89385329792, ответивший на звонок, сообщил что звонки уже двести раз поступали, хватит уже, не звоните. Согласно аудиозаписи от 13.03.2024 на абонентский номер третьего лица 89385329792, ответивший на звонок, сообщил, что еще позвоните, подам в суд. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется Согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе, согласие должника на обработку его персональных данных. При осуществлении взаимодействия по номерам телефонов, числящимся как дополнительные, рабочие или «домашние» номера телефонов должника, сотрудник юридического лица, осуществляющий взаимодействие, должен представиться, озвучить наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, а также идентифицировать лицо, ответившее на звонок (должник или третье лицо). Если ответивший гражданин сообщает, что он является третьим лицом, то в отсутствие письменных Согласий, полученных в соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, взаимодействие с ним необходимо прекратить, поскольку данные взаимодействия нарушают права третьих лиц, являющихся собственниками телефонных номеров. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). На основании изложенного взаимодействие направленное на взыскание просроченной задолженности Коротковой А.Н., осуществлялось ООО МКК «Купи не копи» в нарушение требований ч. 5 ст. 4,ч. 1, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч. 1, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Коротковой Анжелы Николаевны, вх. № 76627/24/23000 от 27.05.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что Коротковой А.Н., ее родственникам и друзьям постоянно и многократно поступают звонки с неизвестных абонентских номеров, направленные на взыскание просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении Коротковой А.Н., Главным управлением, в адрес ООО МКК «Купи не копи» (далее - Общество) направлен запрос об указании причин взаимодействия с Коротковой А.Н. по вопросу возврата просроченной задолженности от 29.05.2024 исх. № 23922/24/107456. Из ответа ООО МКК «Купи не копи» от 03.06.2024 исх. № 363 следует, что между ООО МКК «Купи не копи» и Коротковой А.Н. 25.11.2023 заключен договор потребительского займа № 7771786664. Согласно сведениям, предоставленным Обществом, действия, направленные на взыскание просроченной задолженности осуществлялись посредством телефонных переговоров, направления текстовых сообщений и автоинформатора. Уступка прав требования по Договору не осуществлялась. Общество не поручало совершение действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Заявителя третьим лицам. Обществом предоставлены четыре аудиозаписи телефонных переговоров по абонентским номерам третьих лиц: - 89385329792 от 28.02.2024, 13.03.2024, 03.04.2024, - 88125429658 от 13.03.2024. Согласно аудиозапи от 13.03.2024 по абонентскому номеру 88125429658 ответивший на звонок сообщает, что попали в отдел кадров. Согласно аудиозаписи от 28.02.2024 на абонентский номер третьего лица 89385329792, ответивший на звонок, после представления сотрудника компании ответил — задолбали. Согласно аудиозаписи от 13.03.2024 на абонентский номер третьего лица 89385329792, ответивший на звонок, сообщил что звонки уже двести раз поступали, хватит уже, не звоните. Согласно аудиозаписи от 13.03.2024 на абонентский номер третьего лица 89385329792, ответивший на звонок, сообщил, что еще позвоните, подам в суд. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется Согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе, согласие должника на обработку его персональных данных. При осуществлении взаимодействия по номерам телефонов, числящимся как дополнительные, рабочие или «домашние» номера телефонов должника, сотрудник юридического лица, осуществляющий взаимодействие, должен представиться, озвучить наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, а также идентифицировать лицо, ответившее на звонок (должник или третье лицо). Если ответивший гражданин сообщает, что он является третьим лицом, то в отсутствие письменных Согласий, полученных в соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, взаимодействие с ним необходимо прекратить, поскольку данные взаимодействия нарушают права третьих лиц, являющихся собственниками телефонных номеров. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). На основании изложенного взаимодействие направленное на взыскание просроченной задолженности Коротковой А.Н., осуществлялось ООО МКК «Купи не копи» в нарушение требований ч. 5 ст. 4,ч. 1, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч. 1, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой