РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "АКТИВБИЗНЕСКОНСАЛТ"
№23240551000211557241

🔢 ИНН:
7736659589
🆔 ОГРН:
1137746390572
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "АКТИВБИЗНЕСКОНСАЛТ" (ИНН: 7736659589)

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7736659589
ОГРН проверяемого лица 1137746390572
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "АКТИВБИЗНЕСКОНСАЛТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение значительный риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований, установленных в ходе рассмотрения обращения Запорожченко Д.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Запорожченко Дмитрия Викторовича вх. № 77720/24/23000 от 29.05.2024, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что в адрес Запорожченко Д.В. поступают постоянные звонки от коллекторского агентства ООО ПКО «АктивБизнесКонсалт» по вопросу возврата просроченной задолженности переуступленной договором переуступки прав (требований) между ПАО «ВТБ» и ООО ПКО «АктивБизнесКонсалт» и признанным недействительным решением Прикубанского районного суда от 22.11.2023г. Согласно решению суда, ООО «АктивБизнесКонсалт» обязан прекратить обработку персональных данных Запорожченко Д.В. и уничтожить. В настоящее время ООО ПКО «АктивБизнесКонсалт» не прекратило взаимодействие с Запорожченко Д.В. и продолжают поступать звонки на его абонентский номер с требованиями оплаты просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении Запорожченко Д.В., Главным управлением в адрес ООО ПКО «АктивБизнесКонсалт» направлен запрос с целью установления причин взаимодействия с заявителем. Согласно поступившему ответу ООО ПКО «АктивБизнесКонсалт» установлено, что у Запорожченко Д.В. имелась просроченная задолженность перед ПАО Банк «ВТБ» (далее-Банк) по кредитному договору № 625/0055-0565012 от 15.08.2019г.. 25.10.2022г. между Банком и ООО «АктивБизнесКонсалт» был заключен договор уступки прав (требований) № 504, по условиям которого к ООО ПКО «АктивБизнесКонсалт» перешли права требования по Договору, заключенному с Запорожченко Д.В. в следующем объеме: по договору 625/0055-0565012 от 15.08.2019г. В размере 1202194,65руб. из которых 1083693,99руб. задолженность по основному долгу, 100421,19руб. Задолженность по процентам, 3867,47 руб. штрафы, пени, неустойка, 14212 руб. сумма госпошлины. ООО «АктивБизнесКонсалт» не привлекало иных лиц для осуществления взаимодействия с Вами, сведения о задолженности третьим лицам не передавались. Сотрудниками ООО «АктивБизнесКонсалт» осуществлялось взаимодействие с Запорожченко Д.В. всеми доступными Федеральным законом № 230-ФЗ способами, в том числе, путем осуществления телефонных звонков, путем направления голосовых и текстовых сообщений сообщений, писем. Сообщения, направленные Запорожченко Д.В., соответствуют требованиям Федерального закона № 230-ФЗ и содержат все необходимые сведения, предусмотренные законом. Все сообщения, звонки, адресованные Запорожченко Д.В., осуществляются по телефонным номера, переданным Банком. Для отправки смс-сообщений используется буквенное обозначение «ActiveBC». Номера телефонов, указанные Запорожченко Д.В. в обращении, принадлежат ООО «АктивБизнесКонсалт», на основании заключенных договоров на оказание услуг связи. Как следует из представленной Запорожченко Д.В. детализации по абонентскому номеру +7-918-627-30-00 принадлежащему заявителю, при взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности, ООО ПКО «АктивБизнесКонсалт» осуществляло телефонные переговоры: - 16.01.2024 в 08:08 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-0051; - 22.01.2024 в 09:58 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-02-53; - 27.01.2024 в 10:15 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-02-88; - 03.02.2024 в 09:46 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-03-37; - 03.02.2024 в 15:45 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-03-31; - 04.02.2024 в 12:51 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-271-97-05; - 04.02.2024 в 13:17 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-03-11; - 04.02.2024 в 09:17 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-03-29; - 04.02.2024 в 13:42 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-03-29; - 05.02.2024 в 14:57 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-03-29; - 09.02.2024 в 13:56 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-03-35; - 09.02.2024 в 18:03 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-03-29; - 10.02.2024 в 13:34 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-03-53; - 10.02.2024 в 12:51 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-03-73; - 11.02.2024 в 09:37 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-03-78; - 24.02.2024 в 09:20 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-04-42; - 29.02.2024 в 09:32 номер телефона с которого был осуществлен звонок +7-961-272-04-29. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Как следует из детализации, представленной Запорожченко Д.В., в период времени с 16.01.2024 по 29.02.2024 ООО «АктивБизнесКонсалт» осуществлялось взаимодействие посредством телефонных переговоров, по абонентскому номеру принадлежащему Запорожченко Д.В., несмотря на решение Прикубанского районного суда г. Краснодара от 22.11.2023 по делу №2-7811/2023, вступившего в законную силу 11.01.2024г., о признании недействительным договора уступки прав (требований) № 504/2022/ДРВ от 20.10.2022г. заключенного между Банком ВТБ (ПАО) и ООО «АктивБизнесКонсалт» в части уступки прав (требований) по кредитному договору № 625/0055-0565012 от 15.08.2019г. заключенному с Запорожченко Д.В. и обязании ООО «АктивБизнесКонсалт» прекращения обработки и уничтожения персональных данных Запорожченко Д.В., с нарушением пп. а,б,в п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, тем самым вводя в заблуждение заявителя о правовой природе и размере неисполненного обязательства, оказания психологического давления на последнего и злоупотребляя правом, в нарушение п.4, пп. а п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6Федерального закона № 230-ФЗ . Указанные действия (бездействие) могут привести и (или) приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п.4, пп. а п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой