РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ"
№23240551000211557339

🔢 ИНН:
5407496776
🆔 ОГРН:
1145476064711
📍 Адрес:
630099, обл. Новосибирская, г. Новосибирск, ул. Советская, д 12, квартира 4
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ" (ИНН: 5407496776) , адрес: 630099, обл. Новосибирская, г. Новосибирск, ул. Советская, д 12, квартира 4

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5407496776
ОГРН проверяемого лица 1145476064711
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630099, обл. Новосибирская, г. Новосибирск, ул. Советская, д 12, квартира 4

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований, установленных в результате рассмотрения обращения Корягиной Е.Ю.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Корягиной Екатерины Юрьевны, 14.11.1995 г.р., вх. № 90982/24/23000 от 19.06.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что на абонентский номер супруга Корягиной Е.Ю.- Корягина А.В. (89248645107) 15.06.2024 в 17:59 поступил звонок от сотрудников ООО МФК «Джой Мани» с абонентского номера 89031925439, с просьбой передать информацию для Корягиной Екатерины Юрьевны о необходимости связаться с ООО МФК «Джой Мани», что нарушает требования Федерального закона № 230-ФЗ. В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МФК «Джой Мани» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Вами исх. № 23922/24/133196 от 20.06.2024. В соответствии с поступившим ответом ООО МФК «Джой Мани» исх. № 4784 от 24.06.2024 установлено, что между Корягиной Екатериной Юрьевной (далее — Заявитель) и ООО МФК «Джой Мани» (далее — Общество) заключены следующие договоры потребительского займа: - № 2948817 от 07.01.2024 — исполнен в полном объеме, - № 3294882 от 05.05.2024 — обязательства не исполнены. Взаимодействие с Заявителем, направленное на возврат просроченной задолженности по договору № 2948817 осуществлялось посредством телефонных переговоров (08.02.2024, 12.03.2024, 30.03.2024, 16.04.2024), направления текстовых сообщений (29.03.2024, 30.03.2024, 16.04.2024, 04.05.2024), а также уведомлений на электронную почту (07.02.2024, 25.02.2024). Иные способы взаимодействия Общество не использовало. Взаимодействие с третьими лицами не осуществляло. Взаимодействие с Заявителем, направленное на возврат просроченной задолженности по договору № 3294882 осуществлялись: - посредством телефонных переговоров: 05.06.2024 исходящий на абонентский номер Заявителя и входящий с абонентского номера Заявителя, и 15.06.2024 исходящий на абонентский номер 89248645107 и входящий с абонентского номера Заявителя 89245968025. - путем направления текстовых сообщений (05.06.2024, 08.06.2024, 09.06.2024, 12.06.2024, 13.06.2024, 15.06.2024, 17.06.2024, 19.06.2024). Абонентский номер 89248645107 получен Обществом от ООО «Кредитное Бюро Русский Стандарт», согласно заключенному договору об оказании информационных услуг, как номер телефона, принадлежащий Заявителю. Абонентский номер 89031925439 принадлежит Обществу и используется в целях информирования клиентов Общества. Осуществив 15.06.2024 в 21:59 (по Новосибирскому времени) звонок на номер телефона 89248645107 и убедившись, что на звонок ответил не Заявитель, сотрудник Общества прекратил разговор. При прослушивании записи разговора, предоставленной Обществом, Главным управлением нарушений требований Федерального закона № 230-ФЗ не установлено — сотрудник Общества осуществил взаимодействие в соответствии со ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ, попросил передать информацию о необходимости связаться с Обществом, сведений, как о наличии, так и о самой задолженности не передавалось. Согласно ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. В соответствии с ч. 4.4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в целях соблюдения требований, установленных частью 3 настоящей статьи, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий: 1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. В соответствии с пп. а, б, в п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет" допускается не более двух раз в сутки, не более четырех раз в течение календарной недели, не более шестнадцати раз в течение календарного месяца. При осуществлении взаимодействия по номерам телефонов, числящимся как дополнительные, рабочие или «домашние» номера телефонов должника, сотрудник юридического лица, осуществляющий взаимодействие, должен представиться, озвучить наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, а также идентифицировать лицо, ответившее на звонок (должник или третье лицо). Если ответивший гражданин сообщает, что он является третьим лицом, то в отсутствие письменных Согласий, полученных в соответствии с частью 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ, взаимодействие с ним необходимо прекратить. Взаимодействие с третьими лицами для выяснения принадлежности телефонного номера допускается. Из Таблицы коммуникаций, предоставленной Обществом, установлено, что на абонентский номер Заявителя 89245968025, Общество направило текстовые сообщения следующего содержания: 17.06.2024 в 13:05 (по Новосибирскому времени) «Корягина Екатерина Юрьевна, Ваше уклонение от оплаты Компания может рассматривать как отказ от сотрудничества и прибегнуть к судебным мерам взыскания. В Ваших интересах погасить долг сегодня! ООО МФК Джой Мани 88005551382» 19.06.2024 в 13:05 (по Новосибирскому времени) «Корягина Екатерина Юрьевна, в связи Вашем долгом, к Вам могут быть применены меры принудительного взыскания. Сроки решения данного вопроса ограничены. ООО МФК Джой Мани 88005551382» В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, 5, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Также, при осуществлении проверки соответствующего раздела РБД ПК АИС ФССП России на принудительном исполнении в структурных подразделениях Главного управления исполнительные производства о взыскании с Корягиной Е.Ю. задолженности в пользу ООО МФК «Джой Мани» не возбуждены. При анализе текстовых сообщений установлено, что выбранные Обществом и использованные в сообщениях фразы свидетельствуют об оказании на Корягину Е.Ю. психологического давления и введения ее в заблуждение относительно последствий неисполнения ею обязательств. Таким образом, текстовые сообщения, направленные ООО МФК «Джой Мани» на абонентский номер Корягиной Е.Ю. и действия ООО МФК «Джой Мани» при взыскании просроченной задолженности Корягиной Е.Ю., не имеют иной цели, как злоупотребление правом и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. ООО МФК «Джой Мани» в нарушение ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Корягиной Е.Ю., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой