РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "НЕБУС"
№23240551000211557386

🔢 ИНН:
9701204665
🆔 ОГРН:
1227700251910
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.07.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "НЕБУС" (ИНН: 9701204665)

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9701204665
ОГРН проверяемого лица 1227700251910
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "НЕБУС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований, установленных в результате рассмотрения обращения Бабенко Ф.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Бабенко Ф.В. (далее - Заявитель) вх. № 78918/24, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя, на ее телефонный номер поступают смс-сообщения с угрозами от представителей ООО МКК «Небус». Cогласно скриншоту экрана мобильного телефона, приложенного Заявителем к обращению, установлено, что на ее абонентский номер поступило смс-сообщение с абонентского номера +79933773546 следующего содержания: «Здравствуйте, меня зовут Сергей Витальевич, служба безопасности ООО МКК НЕБУС. В отношении Вас подготовлено заявление о возбуждении уголовного дела на основании ст. 177 УК РФ злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, ст. 159 УК РФ Мошенничество. У Вас есть последний шанс решить вопрос до выезда сотрудника досудебного департамента. Незамедлительно свяжитесь с нашим специалистом (смс, вацап) или внесите просроченную задолженность! Жду до 19:00 по МСК времени. В противном случае дело передается в правоохранительные органы и прокуратуру для рассмотрения вопроса о возбуждении уголовного дела, а также будет осуществляться выезд по месту жительства!». Целью направления такого уведомления с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные уведомления, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Согласно ч. 2 ст. 6 Закона No 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; 4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Указанное обстоятельство свидетельствует о нарушении ООО МКК «Небус» п. 4, пп. б, п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно Выписке из реестра Российской системы и плана нумерации, утвержденного приказом Министерства связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 27.11.2008 № 100, абонентский номер 89933773546 относится к номерной емкости ООО «Тинькофф Мобайл». В ходе проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанного в заявлении, Главным управлением, в целях установления принадлежности указанного абонентского номера, в адрес оператора связи ООО «Тинькофф Мобайл», направлен запрос о предоставлении указанной информации. В соответствии с ответом ООО «Тинькофф Мобайл» абонентский номер +79933773546 выделен гр-ну Журову Дмитрию Игоревичу. Согласно ответу ООО МКК «Небус» на дополнительный запрос Главного управления, в штате ООО МКК «Небус» сотрудник Журов Дмитрий Игоревич отсутствует, никаких правоотношений между ним и ООО МКК «Небус» не имеется. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. При этом, как видно из текста сообщения, направленного на абонентский номер Заявителя, в нем отсутствовала информация, указанная в пп. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, что является нарушением норм действующего законодательства со стороны ООО МКК «Небус». В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Как видно из материалов обращения, смс-сообщение, направленное на абонентский номер Заявителя с целью взыскания просроченной задолженности, было отправлено с номера телефона незарегистрированного на ООО МКК «Небус». Таким образом, ООО МКК «Небус» нарушило требования ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. На основании изложенного, взаимодействие направленное на взыскание просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Небус» в нарушение требований ч. 1 ст. 6, п. 4, пп. б, п. 5 ч. 2 ст. 6, пп. 1, 2, 3 ч. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.
Вакансии вахтой