РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ДОБРОЗАЙМ"
№23240551000211889967

🔢 ИНН:
7717795970
🆔 ОГРН:
5147746190851
📍 Адрес:
119180, г. Москва, пер. Старомонетный, д. 14, стр. 2, помещ. 6-2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ДОБРОЗАЙМ" (ИНН: 7717795970) , адрес: 119180, г. Москва, пер. Старомонетный, д. 14, стр. 2, помещ. 6-2

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7717795970
ОГРН проверяемого лица 5147746190851
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ДОБРОЗАЙМ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.31
Наименование проверочного листа Деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 71.20
Наименование проверочного листа Технические испытания, исследования, анализ и сертификация
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 78.10
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по подбору персонала
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.20
Наименование проверочного листа Деятельность центров обработки телефонных вызовов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 119180, г. Москва, пер. Старомонетный, д. 14, стр. 2, помещ. 6-2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение значительный риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Барчо Мария Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ установленного в ходе обращения Палий В.Н.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Палий Василисы Николаевны, 16.09.1999 г.р., вх. № 82066/24/23000 от 04.06.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что Палий В.Н., поступают многократные звонки и текстовые сообщения на ее личный номер телефона в целях взыскания задолженности по имеющимся кредитным обязательствам, в том числе требования поступают от ООО ПКО «ДоброЗайм». Указанные действия неустановленных лиц, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Палий В.Н., Главным управлением, в адрес ООО ПКО «ДоброЗайм» (далее - ПКО) направлен запрос об указании причин взаимодействия с Палий В.Н. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО ПКО «ДоброЗайм», установлено, что в период времени с 01.03.2024 по 06.06.2024 на основании ранее заключенного Агентского договора от 16.10.2020 г. № КАДЗ-САМ-16-10/20, ООО МФК «Саммит» поручило ООО ПКО «Доброзайм» от имени ООО МФК «Саммит» и/или в его интересах, осуществлять в отношении Заявителя действия, направленные на возврат просроченной задолженности по Договору. Взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя, путем личных встреч, телефонных переговоров, почтовых отправлений не осуществлялось. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Уступка прав (требований) к Заявителю в пользу третьих лиц ПКО не осуществлялась. ПКО не привлекало третьих лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя. С целью взыскания задолженности с Палий В.Н. по вышеуказанному договору ПКО осуществляло отправку голосовых (02.03.2024) и смс — сообщений, следующего содержания: - 01.03.2024 в 13:03: «Задолженность! Кредитор планирует подать в суд! Перезвоните пока процесс не запущен! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 04.03.2024 в 11:59: «Задолженность не оплачена! Блокировка счетов через ФССП возможна! Перезвоните! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 07.03.2024 в 12:40: «Задолженность не оплачена! Блокировка счетов через ФССП возможна! Перезвоните! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 15.03.2024 в 11:59: «Задолженность не оплачена! Блокировка счетов через ФССП возможна! Перезвоните! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 22.03.2024 в 16:24: «Задолженность! Кредитор планирует подать в суд! Перезвоните пока процесс не запущен! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 28.03.2024 в 19:26: «Задолженность! Кредитору будет дана рекомендация обратиться в суд! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 02.04.2024 в 12:26: «Задолженность не оплачена! Блокировка счетов через ФССП возможна! Перезвоните! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 16.04.2024 в 12:22: «Задолженность не оплачена! Блокировка счетов через ФССП возможна! Перезвоните! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 23.04.2024 в 12:29: «Задолженность не оплачена! Блокировка счетов через ФССП возможна! Перезвоните! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 26.04.2024 в 11:59: «Задолженность! Кредитор планирует подать в суд! После судебного акта возможен выезд пристава! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 03.05.2024 в 12:55: «Кредитор получит судебный приказ быстро! Успейте погасить задолженность сами! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 14.05.2024 в 11:38: «Задолженность не оплачена! Блокировка счетов через ФССП возможна! Перезвоните! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 28.05.2024 в 11:56: «Задолженность! Кредитор планирует подать в суд! После судебного акта возможен выезд пристава! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и(или) иных лиц; - введением должника и(или) иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и(или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Также, при осуществлении проверки соответствующего раздела РБД ПК АИС ФССП России на принудительном исполнении в структурных подразделениях Главного управления исполнительные производства о взыскании с Палий В.Н. задолженности в пользу ООО ПКО «ДоброЗайм» не возбуждены. При анализе текстовых сообщений установлено, что выбранные ПКО и использованные в отправлениях фразы свидетельствуют об оказании на Палий В.Н. психологического давления и введения ее в заблуждение относительно последствий неисполнения ей обязательств. Таким образом, сообщения, направленные ООО ПКО «ДоброЗайм» в адрес Палий В.Н. и действия ООО ПКО «ДоброЗайм» при взыскании просроченной задолженности Палий В.Н. не имеют иной цели как злоупотребление правом, и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. ООО ПКО «ДоброЗайм» в нарушение ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Палий В.Н., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника. Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Палий Василисы Николаевны, 16.09.1999 г.р., вх. № 82066/24/23000 от 04.06.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что Палий В.Н., поступают многократные звонки и текстовые сообщения на ее личный номер телефона в целях взыскания задолженности по имеющимся кредитным обязательствам, в том числе требования поступают от ООО ПКО «ДоброЗайм». Указанные действия неустановленных лиц, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Палий В.Н., Главным управлением, в адрес ООО ПКО «ДоброЗайм» (далее - ПКО) направлен запрос об указании причин взаимодействия с Палий В.Н. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО ПКО «ДоброЗайм», установлено, что в период времени с 01.03.2024 по 06.06.2024 на основании ранее заключенного Агентского договора от 16.10.2020 г. № КАДЗ-САМ-16-10/20, ООО МФК «Саммит» поручило ООО ПКО «Доброзайм» от имени ООО МФК «Саммит» и/или в его интересах, осуществлять в отношении Заявителя действия, направленные на возврат просроченной задолженности по Договору. Взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя, путем личных встреч, телефонных переговоров, почтовых отправлений не осуществлялось. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Уступка прав (требований) к Заявителю в пользу третьих лиц ПКО не осуществлялась. ПКО не привлекало третьих лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя. С целью взыскания задолженности с Палий В.Н. по вышеуказанному договору ПКО осуществляло отправку голосовых (02.03.2024) и смс — сообщений, следующего содержания: - 01.03.2024 в 13:03: «Задолженность! Кредитор планирует подать в суд! Перезвоните пока процесс не запущен! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 04.03.2024 в 11:59: «Задолженность не оплачена! Блокировка счетов через ФССП возможна! Перезвоните! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 07.03.2024 в 12:40: «Задолженность не оплачена! Блокировка счетов через ФССП возможна! Перезвоните! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 15.03.2024 в 11:59: «Задолженность не оплачена! Блокировка счетов через ФССП возможна! Перезвоните! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 22.03.2024 в 16:24: «Задолженность! Кредитор планирует подать в суд! Перезвоните пока процесс не запущен! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 28.03.2024 в 19:26: «Задолженность! Кредитору будет дана рекомендация обратиться в суд! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 02.04.2024 в 12:26: «Задолженность не оплачена! Блокировка счетов через ФССП возможна! Перезвоните! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 16.04.2024 в 12:22: «Задолженность не оплачена! Блокировка счетов через ФССП возможна! Перезвоните! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 23.04.2024 в 12:29: «Задолженность не оплачена! Блокировка счетов через ФССП возможна! Перезвоните! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 26.04.2024 в 11:59: «Задолженность! Кредитор планирует подать в суд! После судебного акта возможен выезд пристава! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 03.05.2024 в 12:55: «Кредитор получит судебный приказ быстро! Успейте погасить задолженность сами! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 14.05.2024 в 11:38: «Задолженность не оплачена! Блокировка счетов через ФССП возможна! Перезвоните! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», - 28.05.2024 в 11:56: «Задолженность! Кредитор планирует подать в суд! После судебного акта возможен выезд пристава! 84955404970 ОООМФК Самми/88007007901ОООПКО Доброзайм», В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и(или) иных лиц; - введением должника и(или) иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и(или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Также, при осуществлении проверки соответствующего раздела РБД ПК АИС ФССП России на принудительном исполнении в структурных подразделениях Главного управления исполнительные производства о взыскании с Палий В.Н. задолженности в пользу ООО ПКО «ДоброЗайм» не возбуждены. При анализе текстовых сообщений установлено, что выбранные ПКО и использованные в отправлениях фразы свидетельствуют об оказании на Палий В.Н. психологического давления и введения ее в заблуждение относительно последствий неисполнения ей обязательств. Таким образом, сообщения, направленные ООО ПКО «ДоброЗайм» в адрес Палий В.Н. и действия ООО ПКО «ДоброЗайм» при взыскании просроченной задолженности Палий В.Н. не имеют иной цели как злоупотребление правом, и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. ООО ПКО «ДоброЗайм» в нарушение ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Палий В.Н., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника. Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой