РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДОБРОЗАЙМ БЫСТРОЕ РЕШЕНИЕ"
№23240551000211892811

🔢 ИНН:
1b0cc583-a564-47c1-a1da-69cdf58554b7
🆔 ОГРН:
5147746405637
📍 Адрес:
123007, Город Москва, ш. Хорошёвское, д. 35, корп. 1, пом. 20А .22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДОБРОЗАЙМ БЫСТРОЕ РЕШЕНИЕ" (ИНН: 1b0cc583-a564-47c1-a1da-69cdf58554b7) , адрес: 123007, Город Москва, ш. Хорошёвское, д. 35, корп. 1, пом. 20А .22

Смотреть все проверки данной организации (0 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1b0cc583-a564-47c1-a1da-69cdf58554b7
ОГРН проверяемого лица 5147746405637
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДОБРОЗАЙМ БЫСТРОЕ РЕШЕНИЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 123007, Город Москва, ш. Хорошёвское, д. 35, корп. 1, пом. 20А .22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Барчо Мария Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ установленного в ходе обращения Залитко И.Н.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) из Центрального Банка Российской Федерации поступило обращение Залитко И.Н., вх. № 87836/24/23000 от 13.06.2024, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя. Из содержания обращения следует, что на абонентский номер 8-928-203-83-99 Заявителя поступают текстовые смс-сообщения от ООО МКК «ДЗБР» с информацией о задолженности Попанова С.А., в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Залитко И.Н., Главным управлением в адрес ООО МКК «ДЗБР» направлен запрос о причинах взаимодействия с Заявителем по задолженности Попанова С.А.. Согласно поступившему ответу от ООО МКК «ДЗБР» (далее — Общество) от 25.06.2024 исх. № 25/06-24 в Главное управление установлено, что между Попановым С.А. (далее — Должник) и Обществом заключен договор потребительского займа № 8198152404290095 от 29.04.2024 (далее — Договор), по которому образовалась просроченная задолженность. Общество сообщает, что осуществляло взаимодействие с Должником посредством направления текстовых смс-сообщений по абонентскому номеру 8-928-203-83-99, со следующим текстом: 25.05.2024 в 10:03, 26.05.2024 в 10:00, 27.05.2024 в 10:00, 28.05.2024 в 10:01, 29.05.2024 в 10:01, 30.05.2024 в 10:02 «Задолженность Попанов Сулиман Асланович передается коллекторам. ООО МКК «ДЗБР», 83652777870, 88692777593.» Согласно ответу Общества следует, что Должник при оформлении Договора в Заявление-анкете на получение потребительского займа (далее — Анкета) в разделе «Контактная информация» указал дополнительный номер телефона: 8-928-203-83-99 (принадлежащий Залитко И.Н.). В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласия должника Попанова С.А. на взаимодействие с третьими лицами, а также Согласие Заявителя на осуществление с ним взаимодействия по взысканию просроченной задолженности Попанова С.А. отсутствует, в связи с чем, ООО МКК «ДЗБР» нарушены требования ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. В соответствии с ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Таким образом, при взыскании просроченной задолженности Попанова С.А. ООО МКК «ДЗБР» допущено нарушение требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) из Центрального Банка Российской Федерации поступило обращение Залитко И.Н., вх. № 87836/24/23000 от 13.06.2024, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя. Из содержания обращения следует, что на абонентский номер 8-928-203-83-99 Заявителя поступают текстовые смс-сообщения от ООО МКК «ДЗБР» с информацией о задолженности Попанова С.А., в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Залитко И.Н., Главным управлением в адрес ООО МКК «ДЗБР» направлен запрос о причинах взаимодействия с Заявителем по задолженности Попанова С.А.. Согласно поступившему ответу от ООО МКК «ДЗБР» (далее — Общество) от 25.06.2024 исх. № 25/06-24 в Главное управление установлено, что между Попановым С.А. (далее — Должник) и Обществом заключен договор потребительского займа № 8198152404290095 от 29.04.2024 (далее — Договор), по которому образовалась просроченная задолженность. Общество сообщает, что осуществляло взаимодействие с Должником посредством направления текстовых смс-сообщений по абонентскому номеру 8-928-203-83-99, со следующим текстом: 25.05.2024 в 10:03, 26.05.2024 в 10:00, 27.05.2024 в 10:00, 28.05.2024 в 10:01, 29.05.2024 в 10:01, 30.05.2024 в 10:02 «Задолженность Попанов Сулиман Асланович передается коллекторам. ООО МКК «ДЗБР», 83652777870, 88692777593.» Согласно ответу Общества следует, что Должник при оформлении Договора в Заявление-анкете на получение потребительского займа (далее — Анкета) в разделе «Контактная информация» указал дополнительный номер телефона: 8-928-203-83-99 (принадлежащий Залитко И.Н.). В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласия должника Попанова С.А. на взаимодействие с третьими лицами, а также Согласие Заявителя на осуществление с ним взаимодействия по взысканию просроченной задолженности Попанова С.А. отсутствует, в связи с чем, ООО МКК «ДЗБР» нарушены требования ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ. В соответствии с ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Таким образом, при взыскании просроченной задолженности Попанова С.А. ООО МКК «ДЗБР» допущено нарушение требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой