РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
№23240551000211905248

🔢 ИНН:
9722021888
🆔 ОГРН:
1227700296042
📍 Адрес:
109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, ул. Смирновская, д. 25, стр. 2, эт. 1, комн. 22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ" (ИНН: 9722021888) , адрес: 109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, ул. Смирновская, д. 25, стр. 2, эт. 1, комн. 22

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9722021888
ОГРН проверяемого лица 1227700296042
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29.9
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования, кроме обязательного социального страхования

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 109052, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Нижегородский, ул. Смирновская, д. 25, стр. 2, эт. 1, комн. 22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Барчо Мария Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ установленного в ходе обращения Палий В.Н.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Палий Василисы Николаевны, 16.09.1999 г.р., вх. № 82066/24/23000 от 04.06.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что Палий В.Н., поступают многократные звонки и текстовые сообщения на ее личный номер телефона в целях взыскания задолженности по имеющимся кредитным обязательствам. Указанные действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Палий В.Н., Главным управлением, в адрес ООО МКК «Свои Люди» (далее - Общество) направлен запрос об указании причин взаимодействия с Палий В.Н. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МКК «Свои Люди», установлено, что между Палий Василисой Николаевной и Обществом заключен договор потребительского займа N 240125552708 от 25.01.2024 г. Письменные согласия от имени Заявителя в Общество не поступали. Соглашение о способах и частоте взаимодействия между Обществом и Заявителем не заключалось. Согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя, от имени Заявителя и / или третьих лиц в Общество не поступало. 12.02.2024 было подписано дополнительное соглашение к Договору займа о продлении срока возврата займа до 13.03.2024. Просроченная задолженность у Заявителя перед Обществом по договору займа образовалась 10.02.2024 г. Позже просроченная задолженность у Заявителя перед Обществом по договору займа образовалась 14.03.2024 г. Взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя, путем личных встреч, телефонных переговоров, голосовых сообщений, посредством социальных сетей и мессенджеров, а также иными способами не осуществлялось. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Уступка прав (требований) к Заявителю в пользу третьих лиц Обществом не осуществлялась. Общество не привлекало третьих лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя. С целью взыскания задолженности с Палий В.Н. по вышеуказанному договору ООО МКК «Свои Люди» осуществило отправку смс — сообщений следующего содержания: - 17.04.2024 в 09:00: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». - 24.04.2024 в 10:00: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». - 01.05.2024 в 09:30: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». - 08.05.2024 в 09:01: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». - 15.05.2024 в 09:01: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». - 22.05.2024 в 09:00: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». - 29.05.2024 в 09:00: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». - 05.06.2024 в 09:01: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и(или) иных лиц; - введением должника и(или) иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и(или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления таких сообщений и писем с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Также, при осуществлении проверки соответствующего раздела РБД ПК АИС ФССП России на принудительном исполнении в структурных подразделениях Главного управления исполнительные производства о взыскании с Палий В.Н. задолженности в пользу ООО МКК «Свои Люди» не возбуждены. При анализе текстовых сообщений и электронных писем установлено, что выбранные Обществом и использованные в отправлениях фразы свидетельствуют об оказании на Палий В.Н. психологического давления и введения ее в заблуждение относительно последствий неисполнения ею обязательств. Таким образом, отправления, направленные ООО МКК «Свои Люди» в адрес Палий В.Н. и действия ООО МКК «Свои Люди» при взыскании просроченной задолженности Палий В.Н. не имеют иной цели как злоупотребление правом, и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. ООО МКК «Свои Люди» в нарушение ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Палий В.Н., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда. Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Палий Василисы Николаевны, 16.09.1999 г.р., вх. № 82066/24/23000 от 04.06.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что Палий В.Н., поступают многократные звонки и текстовые сообщения на ее личный номер телефона в целях взыскания задолженности по имеющимся кредитным обязательствам. Указанные действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Палий В.Н., Главным управлением, в адрес ООО МКК «Свои Люди» (далее - Общество) направлен запрос об указании причин взаимодействия с Палий В.Н. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МКК «Свои Люди», установлено, что между Палий Василисой Николаевной и Обществом заключен договор потребительского займа N 240125552708 от 25.01.2024 г. Письменные согласия от имени Заявителя в Общество не поступали. Соглашение о способах и частоте взаимодействия между Обществом и Заявителем не заключалось. Согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя, от имени Заявителя и / или третьих лиц в Общество не поступало. 12.02.2024 было подписано дополнительное соглашение к Договору займа о продлении срока возврата займа до 13.03.2024. Просроченная задолженность у Заявителя перед Обществом по договору займа образовалась 10.02.2024 г. Позже просроченная задолженность у Заявителя перед Обществом по договору займа образовалась 14.03.2024 г. Взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя, путем личных встреч, телефонных переговоров, голосовых сообщений, посредством социальных сетей и мессенджеров, а также иными способами не осуществлялось. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Уступка прав (требований) к Заявителю в пользу третьих лиц Обществом не осуществлялась. Общество не привлекало третьих лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя. С целью взыскания задолженности с Палий В.Н. по вышеуказанному договору ООО МКК «Свои Люди» осуществило отправку смс — сообщений следующего содержания: - 17.04.2024 в 09:00: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». - 24.04.2024 в 10:00: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». - 01.05.2024 в 09:30: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». - 08.05.2024 в 09:01: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». - 15.05.2024 в 09:01: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». - 22.05.2024 в 09:00: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». - 29.05.2024 в 09:00: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». - 05.06.2024 в 09:01: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и(или) иных лиц; - введением должника и(или) иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и(или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления таких сообщений и писем с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Также, при осуществлении проверки соответствующего раздела РБД ПК АИС ФССП России на принудительном исполнении в структурных подразделениях Главного управления исполнительные производства о взыскании с Палий В.Н. задолженности в пользу ООО МКК «Свои Люди» не возбуждены. При анализе текстовых сообщений и электронных писем установлено, что выбранные Обществом и использованные в отправлениях фразы свидетельствуют об оказании на Палий В.Н. психологического давления и введения ее в заблуждение относительно последствий неисполнения ею обязательств. Таким образом, отправления, направленные ООО МКК «Свои Люди» в адрес Палий В.Н. и действия ООО МКК «Свои Люди» при взыскании просроченной задолженности Палий В.Н. не имеют иной цели как злоупотребление правом, и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. ООО МКК «Свои Люди» в нарушение ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Палий В.Н., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда. Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой