РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23240551000211905519

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Барчо Мария Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ установленного в ходе обращения Григорян О.Т.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Управление) находится обращение Григорян О.Т. вх. № 94707//24, содержащие сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя, в связи с имеющимися у неё просроченными кредитными обязательствами в АО «ТБанк», поступают требования о возврате просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении Заявителя, Управлением в адрес АО «ТБанк», направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу АО «ТБанк» (исх. № КБ-0726.92 от 26.07.2024) следует, что между Банком и Григорян О.Т. заключен договор кредитной карты № 0151342544 от 01.08.2023, по которому возникла просроченная задолженность, в связи с чем, Банком осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Заявителя, посредством звонков информация о которых отражена в представленной в Управление таблице осуществленных исходящих вызовов. В соответствии с пп. б, п. 3, ч. 3 ст. 7 требований Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных звонков или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более двух раз в течение календарной недели. Вместе с тем, согласно документам, представленным Банком в Управление, в рамках взыскания просроченной задолженности Заявителя Банком осуществлены звонки: 12.06.2024 в 12:53 — длительность разговора 21 сек. - среда. 13.06.2024 в 14:24 — длительность разговора 21 сек. - четверг. 14.06.2024 в 10:41 — длительность разговора 01 мин 5 сек. - пятница. Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Согласно пункту 3, 4 ст. 1 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. На основании изложенного, взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Григорян О.Т., осуществлялось АО «ТБанк» в нарушение требований пп. б, п. 3, ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, тем самым злоупотребляя правом в нарушение п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. б, п. 3, ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Управление) находится обращение Григорян О.Т. вх. № 94707//24, содержащие сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя, в связи с имеющимися у неё просроченными кредитными обязательствами в АО «ТБанк», поступают требования о возврате просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении Заявителя, Управлением в адрес АО «ТБанк», направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу АО «ТБанк» (исх. № КБ-0726.92 от 26.07.2024) следует, что между Банком и Григорян О.Т. заключен договор кредитной карты № 0151342544 от 01.08.2023, по которому возникла просроченная задолженность, в связи с чем, Банком осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Заявителя, посредством звонков информация о которых отражена в представленной в Управление таблице осуществленных исходящих вызовов. В соответствии с пп. б, п. 3, ч. 3 ст. 7 требований Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных звонков или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более двух раз в течение календарной недели. Вместе с тем, согласно документам, представленным Банком в Управление, в рамках взыскания просроченной задолженности Заявителя Банком осуществлены звонки: 12.06.2024 в 12:53 — длительность разговора 21 сек. - среда. 13.06.2024 в 14:24 — длительность разговора 21 сек. - четверг. 14.06.2024 в 10:41 — длительность разговора 01 мин 5 сек. - пятница. Согласно ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Согласно пункту 3, 4 ст. 1 ГК РФ при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения. На основании изложенного, взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Григорян О.Т., осуществлялось АО «ТБанк» в нарушение требований пп. б, п. 3, ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ, тем самым злоупотребляя правом в нарушение п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. б, п. 3, ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой