РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23240551000211905630

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, дом 38А, стр. 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Барчо Мария Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ установленного в ходе обращения Овчинниковой А.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Управление) находится обращение Овчинниковой А.В. вх. № 87006//24, содержащие сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя, ей поступают звонки от робота информатора АО «Тинькофф Банка», в целях взыскания просроченной задолженности гражданки Хапининой А.А. по договору займа заключенному в АО «ТБанк». В целях проверки доводов, указанных в обращении Овчинниковой А.В., Управлением в адрес АО «ТБанк», направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу АО «ТБанк» (исх. № КБ-0711.120 от 11.07.2024) следует, что между Банком и Хапининой А.А. заключен договор кредитной карты № 0537575508 от 02.12.2020, по которому возникла просроченная задолженность, в связи с чем, Банком осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Хапининой А.А. В связи с тем, что должник Хапинина А.А. не выходила на связь с Банком, были совершены исходящие голосовые вызовы по абонентскому номеру 89883301035 принадлежащему Заявителю (3-е лицо) с целью розыска должника. Вместе с тем, данный номер телефона Хапинина А.А. в заявлении — анкете, при оформлении кредита не указывала. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется Согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ «О внесении изменений в статью 4 Федерального закона« О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях (Далее - Закон № 254-ФЗ) - в отношении кредиторов, являющихся кредитными организациями, изменения положений ст. 4 Закона № 230-ФЗ применяются к правоотношениям, возникшим из договоров, заключенных после дня вступления в силу Закона № 254-ФЗ. Следовательно требования ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ в данном случае (в рамках договора № 0537575508 от 02.12.2020) применяются в старой редакции, а именно направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе, согласие должника на обработку его персональных данных. В ответе АО «ТБанк» сведения о письменных согласиях и соглашениях в виде отдельных документов, в соответствии с Законом № 230-ФЗ с Хапининой А.А. отсутствовали, не заключались. Согласно ответу оператора связи телефонные номера 89014943274, 89014947240, 89014945987 используются АО «ТБанк», кроме того в своем ответе АО «ТБанк» подтверждает принадлежность указанных телефонных номеров Банку. Как следует из обращения Заявителя и представленной Банком в Управление Таблицы коммуникаций, Банком осуществлено взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Хапининой А.А., посредством голосовых сообщений с использованием робота информатора на телефонный номер третьего лица (Заявителя) 89883301035, с телефонных номеров 89014943274, 89014947240, 89014945987 в нарушение ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). На основании изложенного, взаимодействие с Овчинниковой А.В. направленное на взыскание просроченной задолженности Хапининой А.А., осуществлялось АО «ТБанк» в нарушение требований ч. 5 ст. 4, ч.1, п. 6 ч. 2 ст.6 Закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч.1, п. 6 ч. 2 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Управление) находится обращение Овчинниковой А.В. вх. № 87006//24, содержащие сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя, ей поступают звонки от робота информатора АО «Тинькофф Банка», в целях взыскания просроченной задолженности гражданки Хапининой А.А. по договору займа заключенному в АО «ТБанк». В целях проверки доводов, указанных в обращении Овчинниковой А.В., Управлением в адрес АО «ТБанк», направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу АО «ТБанк» (исх. № КБ-0711.120 от 11.07.2024) следует, что между Банком и Хапининой А.А. заключен договор кредитной карты № 0537575508 от 02.12.2020, по которому возникла просроченная задолженность, в связи с чем, Банком осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Хапининой А.А. В связи с тем, что должник Хапинина А.А. не выходила на связь с Банком, были совершены исходящие голосовые вызовы по абонентскому номеру 89883301035 принадлежащему Заявителю (3-е лицо) с целью розыска должника. Вместе с тем, данный номер телефона Хапинина А.А. в заявлении — анкете, при оформлении кредита не указывала. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется Согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ «О внесении изменений в статью 4 Федерального закона« О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях (Далее - Закон № 254-ФЗ) - в отношении кредиторов, являющихся кредитными организациями, изменения положений ст. 4 Закона № 230-ФЗ применяются к правоотношениям, возникшим из договоров, заключенных после дня вступления в силу Закона № 254-ФЗ. Следовательно требования ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ в данном случае (в рамках договора № 0537575508 от 02.12.2020) применяются в старой редакции, а именно направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе, согласие должника на обработку его персональных данных. В ответе АО «ТБанк» сведения о письменных согласиях и соглашениях в виде отдельных документов, в соответствии с Законом № 230-ФЗ с Хапининой А.А. отсутствовали, не заключались. Согласно ответу оператора связи телефонные номера 89014943274, 89014947240, 89014945987 используются АО «ТБанк», кроме того в своем ответе АО «ТБанк» подтверждает принадлежность указанных телефонных номеров Банку. Как следует из обращения Заявителя и представленной Банком в Управление Таблицы коммуникаций, Банком осуществлено взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Хапининой А.А., посредством голосовых сообщений с использованием робота информатора на телефонный номер третьего лица (Заявителя) 89883301035, с телефонных номеров 89014943274, 89014947240, 89014945987 в нарушение ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). На основании изложенного, взаимодействие с Овчинниковой А.В. направленное на взыскание просроченной задолженности Хапининой А.А., осуществлялось АО «ТБанк» в нарушение требований ч. 5 ст. 4, ч.1, п. 6 ч. 2 ст.6 Закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч.1, п. 6 ч. 2 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой