РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК УРАЛСИБ"
№23240551000211906106

🔢 ИНН:
0274062111
🆔 ОГРН:
1020280000190
📍 Адрес:
119048, г. Москва, ул. Ефремова, 8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК УРАЛСИБ" (ИНН: 0274062111) , адрес: 119048, г. Москва, ул. Ефремова, 8

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 0274062111
ОГРН проверяемого лица 1020280000190
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК УРАЛСИБ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 119048, г. Москва, ул. Ефремова, 8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Барчо Мария Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ установленного в ходе обращения Григорян О.Т.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Управление) находится обращение Григорян О.Т. вх. № 94707//24, содержащие сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя, в связи с имеющимися у неё просроченными кредитными обязательствами в ПАО «Банк Уралсиб», поступают требования о возврате просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении Григорян О.Т., Управлением в адрес ПАО «Банк Уралсиб», направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу ПАО «Банк Уралсиб» (исх. № 26736 от 18.07.2024) следует, что между Банком и Григорян О.Т. заключен кредитный договор № 4700-ND3/24737 от 31.03.2024, по которому возникла просроченная задолженность, в связи с чем, Банком осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Заявителя, посредством телефонных переговоров, информация о которых отражена в представленной в Управление таблице телефонных переговоров, а также в аудиозаписях. Также в своем ответе ПАО «Банк Уралсиб» сообщает, что в заявлении - анкете Заявителем были указанны телефонные номера: 89676520060 (Заявителя), 89180446425 (доп контакт). В соответствии с ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется Согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ Согласия указанные в ч. 5 ст. 4 на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, должны быть даны в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе, согласие должника на обработку его персональных данных. В ответе ПАО «Банк Уралсиб» сведения о письменных согласиях и соглашениях в виде отдельных документов, в соответствии с Законом № 230-ФЗ с Заявителем и (или) третьим лицом отсутствовали, не заключались. При осуществлении взаимодействия по номерам телефонов, числящимся как дополнительные, рабочие или «домашние» номера телефонов должника, сотрудник юридического лица, осуществляющий взаимодействие, должен представиться, озвучить наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, а также идентифицировать лицо, ответившее на звонок (должник или третье лицо). Если ответивший гражданин сообщает, что он является третьим лицом, то в отсутствие письменных Согласий, полученных в соответствии с частью 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ, взаимодействие с ним необходимо прекратить, поскольку данные взаимодействия нарушают права третьих лиц, являющихся собственниками телефонных номеров. Как следует из представленной Банком в Управление Таблицы коммуникаций и аудио записей, Банком осуществлено взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Григорян О.Т., посредством телефонных переговоров на телефонный номер 89180446425 третьего лица. 18.06.2024 в 15-47 — ответила женщина пояснила, что она не является Григорян О.Т. Вместе с тем Банк, располагая информацией о принадлежности телефонного номера 89180446425 третьиму лицу, в нарушение ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ, без надлежащим образом оформленных согласий на взаимодействие с третьими лицами, продолжил взаимодействие: 21.06.2024 в 10-46 — ответила женщина пояснила, что она не является Григорян О.Т. 30.06.2024 в 09-08 — ответила женщина пояснила, что она не является Григорян О.Т., возмущенно ответила «сколько можно звонить» и просила ее больше не беспокоить. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). На основании изложенного, взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Григорян О.Т., осуществлялось ПАО «Банк Уралсиб» в нарушение требований ч. 5, ч. 6 ст. 4, ч.1, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5, ч. 6 ст. 4, ч.1, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Управление) находится обращение Григорян О.Т. вх. № 94707//24, содержащие сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя, в связи с имеющимися у неё просроченными кредитными обязательствами в ПАО «Банк Уралсиб», поступают требования о возврате просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении Григорян О.Т., Управлением в адрес ПАО «Банк Уралсиб», направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу ПАО «Банк Уралсиб» (исх. № 26736 от 18.07.2024) следует, что между Банком и Григорян О.Т. заключен кредитный договор № 4700-ND3/24737 от 31.03.2024, по которому возникла просроченная задолженность, в связи с чем, Банком осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Заявителя, посредством телефонных переговоров, информация о которых отражена в представленной в Управление таблице телефонных переговоров, а также в аудиозаписях. Также в своем ответе ПАО «Банк Уралсиб» сообщает, что в заявлении - анкете Заявителем были указанны телефонные номера: 89676520060 (Заявителя), 89180446425 (доп контакт). В соответствии с ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется Согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии ч. 6 ст. 4 Закона № 230-ФЗ Согласия указанные в ч. 5 ст. 4 на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, должны быть даны в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе, согласие должника на обработку его персональных данных. В ответе ПАО «Банк Уралсиб» сведения о письменных согласиях и соглашениях в виде отдельных документов, в соответствии с Законом № 230-ФЗ с Заявителем и (или) третьим лицом отсутствовали, не заключались. При осуществлении взаимодействия по номерам телефонов, числящимся как дополнительные, рабочие или «домашние» номера телефонов должника, сотрудник юридического лица, осуществляющий взаимодействие, должен представиться, озвучить наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, а также идентифицировать лицо, ответившее на звонок (должник или третье лицо). Если ответивший гражданин сообщает, что он является третьим лицом, то в отсутствие письменных Согласий, полученных в соответствии с частью 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ, взаимодействие с ним необходимо прекратить, поскольку данные взаимодействия нарушают права третьих лиц, являющихся собственниками телефонных номеров. Как следует из представленной Банком в Управление Таблицы коммуникаций и аудио записей, Банком осуществлено взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Григорян О.Т., посредством телефонных переговоров на телефонный номер 89180446425 третьего лица. 18.06.2024 в 15-47 — ответила женщина пояснила, что она не является Григорян О.Т. Вместе с тем Банк, располагая информацией о принадлежности телефонного номера 89180446425 третьиму лицу, в нарушение ч. 5 ст. 4 Закона № 230-ФЗ, без надлежащим образом оформленных согласий на взаимодействие с третьими лицами, продолжил взаимодействие: 21.06.2024 в 10-46 — ответила женщина пояснила, что она не является Григорян О.Т. 30.06.2024 в 09-08 — ответила женщина пояснила, что она не является Григорян О.Т., возмущенно ответила «сколько можно звонить» и просила ее больше не беспокоить. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). На основании изложенного, взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Григорян О.Т., осуществлялось ПАО «Банк Уралсиб» в нарушение требований ч. 5, ч. 6 ст. 4, ч.1, п. 6 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5, ч. 6 ст. 4, ч.1, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой