РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИДЖИТАЛ МАНИ"
№23240551000211988532

🔢 ИНН:
5445030457
🆔 ОГРН:
1195476084968
📍 Адрес:
633010, Новосибирская область, г. Бердск, ул. Островского, д. 55, оф. 21
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИДЖИТАЛ МАНИ" (ИНН: 5445030457) , адрес: 633010, Новосибирская область, г. Бердск, ул. Островского, д. 55, оф. 21

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5445030457
ОГРН проверяемого лица 1195476084968
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ДИДЖИТАЛ МАНИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.2
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи информационно-коммуникационной сети Интернет
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.3
Наименование проверочного листа Торговля розничная через Интернет-аукционы
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.4
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи телевидения, радио, телефона
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 633010, Новосибирская область, г. Бердск, ул. Островского, д. 55, оф. 21

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Барчо Мария Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ установленного в ходе обращения Рыльской А.Д.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Рыльской Анастасии Дмитриевны, 23.04.1999 г.р., вх. № 124744/24/23000 от 21.08.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что Рыльской А.Д., поступают многократные звонки и текстовые сообщения на ее личный номер телефона, а также звонки по месту работы и третьим лицам, в целях взыскания задолженности по имеющимся кредитным обязательствам. Указанные действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Рыльской А.Д. (далее -Заявитель), Главным управлением, в адрес ООО МКК «Диджитал Мани» (далее - Общество) направлен запрос об указании причин взаимодействия с Рыльской А.Д. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МКК «Диджитал Мани», установлено, что между Рыльской Анастасией Дмитриевной и Обществом заключен договор потребительского займа N 14074/2024 от 2024-04-05 от 05.04.2024 г. Просроченная задолженность образовалась с 07.05.2024. Заявителем был оставлен следующий номер телефона в качестве контактного (дополнительного) 89898109488. Общество не получало согласия и соглашения, оформленные и полученные в соответствии с главой 2 Федерального закона N 230-ФЗ. Общество не предоставляло отсрочку платежа по договору займа (кредитные каникулы), ввиду отсутствия заявления со стороны Заявителя. Общество не осуществляет телефонные переговоры с Заявителем. Общество не использует телефонный информатор, не направляет голосовые сообщения, IVR по телефону Заявителя и третьих лиц. Общество осуществляет взаимодействие с Заявителем только путем направления смс-сообщений на номер телефона и сообщений на электронную почту, которые формируются автоматически. Общество не использует торговый бред, альфаномер: BUDGETT.RU. Общество не осуществляло уступку прав требований в отношении договора, заключенного с Заявителем. Общество не поручало юридическим лицам совершение действий, направленных на взыскание просроченной задолженности, договоры не заключались. На абонентский номер Заявителя направлялись следующие смс-сообщения с альфаномера BUDGETT.RU: 07.05.2024 в 16:00 «Оплатите просрочку 45399 руб. по договору 14074/2024»; 08.05.2024 в 16:00 «Оплатите просрочку 45399 руб. по договору 14074/2024»; 14.05.2024 в 16:00 «Оплатите просрочку 45399 руб. по договору 14074/2024»; 15.05.2024 в 16:00 «Оплатите просрочку 45399 руб. по договору 14074/2024»; 21.05.2024 в 17:00 «Задолженность по договору 14074/2024 передана на взыскание»; 22.05.2024 в 17:00 «Задолженность по договору 14074/2024 передана на взыскание». В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Смс-сообщения, направленные ООО МКК «Диджитал Мани» на абонентский номер Заявителя не содержат сведений о наименовании кредитора и номер контактного телефона кредитора чем нарушают п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В буквальном смысле толкования указанной нормы следует понимать, что кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений запрещено скрывать контактный номер, с которого такое сообщение отправляется. Согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 09.12.2014 № 1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи» понятие «телефонный номер» определяется как последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи (абз. 30 п. 2 ч. 1 Постановления). Согласно общедоступной информации, контактный телефон - это номер телефона, по которому можно найти человека (установить контакт). Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Диджитал Мани» с использованием скрытого с альфанумерического номера BUDGETT.RU, что не дает возможности должнику установить контакт с отправителем, т. к. данный номер не обеспечивает контакт, а является только индивидуальным символьным обозначением отправителя и фактический номер телефона, с которого направлялись сообщения, скрыт. Таким образом, ООО МКК «Диджитал Мани», осуществляя взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Рыльской А.Д., посредством направления текстовых сообщений на ее абонентский номер с использованием с альфанумерического номера BUDGETT.RU, скрывая информацию о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение, нарушило требование ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно правовой позиции Верховного суда Российской Федерации, изложенной в том числе в определении от 14.02.2024 № 306-ЭС23-21945, использование альфаномера при направлении сообщений должнику возможно только при наличие сведений об отправителе и номере телефона для связи с кредитором, что позволяло однозначно должнику идентифицировать кредитора как отправителя сообщений. В данном случае, смс-сообщения направлялись ООО МКК «Диджитал Мани» с альфаномера и без указания сведений о наименовании кредитора и номере телефона кредитора, что нарушает требования ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований п. 1, 3 ч. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Рыльской Анастасии Дмитриевны, 23.04.1999 г.р., вх. № 124744/24/23000 от 21.08.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что Рыльской А.Д., поступают многократные звонки и текстовые сообщения на ее личный номер телефона, а также звонки по месту работы и третьим лицам, в целях взыскания задолженности по имеющимся кредитным обязательствам. Указанные действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Рыльской А.Д. (далее -Заявитель), Главным управлением, в адрес ООО МКК «Диджитал Мани» (далее - Общество) направлен запрос об указании причин взаимодействия с Рыльской А.Д. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МКК «Диджитал Мани», установлено, что между Рыльской Анастасией Дмитриевной и Обществом заключен договор потребительского займа N 14074/2024 от 2024-04-05 от 05.04.2024 г. Просроченная задолженность образовалась с 07.05.2024. Заявителем был оставлен следующий номер телефона в качестве контактного (дополнительного) 89898109488. Общество не получало согласия и соглашения, оформленные и полученные в соответствии с главой 2 Федерального закона N 230-ФЗ. Общество не предоставляло отсрочку платежа по договору займа (кредитные каникулы), ввиду отсутствия заявления со стороны Заявителя. Общество не осуществляет телефонные переговоры с Заявителем. Общество не использует телефонный информатор, не направляет голосовые сообщения, IVR по телефону Заявителя и третьих лиц. Общество осуществляет взаимодействие с Заявителем только путем направления смс-сообщений на номер телефона и сообщений на электронную почту, которые формируются автоматически. Общество не использует торговый бред, альфаномер: BUDGETT.RU. Общество не осуществляло уступку прав требований в отношении договора, заключенного с Заявителем. Общество не поручало юридическим лицам совершение действий, направленных на взыскание просроченной задолженности, договоры не заключались. На абонентский номер Заявителя направлялись следующие смс-сообщения с альфаномера BUDGETT.RU: 07.05.2024 в 16:00 «Оплатите просрочку 45399 руб. по договору 14074/2024»; 08.05.2024 в 16:00 «Оплатите просрочку 45399 руб. по договору 14074/2024»; 14.05.2024 в 16:00 «Оплатите просрочку 45399 руб. по договору 14074/2024»; 15.05.2024 в 16:00 «Оплатите просрочку 45399 руб. по договору 14074/2024»; 21.05.2024 в 17:00 «Задолженность по договору 14074/2024 передана на взыскание»; 22.05.2024 в 17:00 «Задолженность по договору 14074/2024 передана на взыскание». В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Смс-сообщения, направленные ООО МКК «Диджитал Мани» на абонентский номер Заявителя не содержат сведений о наименовании кредитора и номер контактного телефона кредитора чем нарушают п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В буквальном смысле толкования указанной нормы следует понимать, что кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений запрещено скрывать контактный номер, с которого такое сообщение отправляется. Согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 09.12.2014 № 1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи» понятие «телефонный номер» определяется как последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи (абз. 30 п. 2 ч. 1 Постановления). Согласно общедоступной информации, контактный телефон - это номер телефона, по которому можно найти человека (установить контакт). Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Диджитал Мани» с использованием скрытого с альфанумерического номера BUDGETT.RU, что не дает возможности должнику установить контакт с отправителем, т. к. данный номер не обеспечивает контакт, а является только индивидуальным символьным обозначением отправителя и фактический номер телефона, с которого направлялись сообщения, скрыт. Таким образом, ООО МКК «Диджитал Мани», осуществляя взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Рыльской А.Д., посредством направления текстовых сообщений на ее абонентский номер с использованием с альфанумерического номера BUDGETT.RU, скрывая информацию о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение, нарушило требование ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно правовой позиции Верховного суда Российской Федерации, изложенной в том числе в определении от 14.02.2024 № 306-ЭС23-21945, использование альфаномера при направлении сообщений должнику возможно только при наличие сведений об отправителе и номере телефона для связи с кредитором, что позволяло однозначно должнику идентифицировать кредитора как отправителя сообщений. В данном случае, смс-сообщения направлялись ООО МКК «Диджитал Мани» с альфаномера и без указания сведений о наименовании кредитора и номере телефона кредитора, что нарушает требования ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований п. 1, 3 ч. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой