РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№23240551000215599690

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
📍 Адрес:
125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.09.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614) , адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Барчо Мария Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ установленного в ходе обращения Волковой В.Н.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Волковой Валентины Николаевны (далее — Заявитель), вх. № 121849/24/23000 от 14.08.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что Волковой В.Н., поступают многократные звонки и текстовые сообщения на ее личный номер телефона в целях взыскания задолженности по имеющимся кредитным обязательствам. Указанные действия неустановленных лиц, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Волковой В.Н., Главным управлением, в адрес ООО МФК «ОТП Финанс» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Волковой В.Н. от 15.08.2024 исх. № 23922/24/159127. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МФК "ОТП Финанс", установлено, что между Волковой В.Н. и ООО МФК «ОТП Финанс» заключен договор № 3055227287 от 26.12.2023. Сотрудники ООО МФК «ОТП Финанс» не осуществляли действия, направленные на взыскание просроченной задолженности. Соглашение о порядке взаимодействия при возврате просроченной задолженности от 26.12.2023, содержащее согласие Заявителя на обработку персональных данных, на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, установленное гл. 2 Федерального закона № 230-ФЗ предоставлены. Иные соглашения с Заявителем, а также с третьими лицами не заключалось. Уступка прав требования не осуществлялась. Взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности по Договору, осуществлялось АО «ОТП Банк» в рамках агентского договора № 1/2015 от 06.04.2015. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности АО «ОТП Банк» осуществлялось путем телефонных переговоров, направления текстовых сообщений (30.06.2024 в 09:01, 01.07.2024 в 09:01, 15.07.2024 в 09:31, 03.08.2024 в 09:23), а также автоинформирования (05.08.2024 в 12:48, 05.08.2024 в 11:22, 11.08.2024 в 13:25, 11.08.2024 в 12:05). Взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности путем телефонных переговоров осуществлялось АО «ОТП Банк» согласно предоставленным данным, не по абонентскому номеру Заявителя, а по абонентским номерам третьих лиц: 01.07.2024 в 14:24 по номеру 89648996067 — согласно предоставленной аудиозаписи третье лицо Заявителя не знает; 09.07.2024 в 17:24 по номеру 89615043679 — согласно предоставленной аудиозаписи бросили трубку; 09.07.2024 в 19:32 по номеру 89615043679 — согласно предоставленной аудиозаписи третье лицо Заявителя знает и постарается предать информацию; 11.07.2024 в 12:36 по номеру 89673135688 - согласно предоставленной аудиозаписи третье лицо Заявителя знает и постарается предать информацию; 14.07.2024 в 19:05 по номеру 89648996067 - согласно предоставленной аудиозаписи третье лицо Заявителя не знает; 14.07.2024 в 19:08 по номеру 89673135688 - согласно предоставленной аудиозаписи третье лицо Заявителя знает и постарается предать информацию, нов разговоре сообщили третьему лицу о передаче дела в суд. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласие должника и (или) третьего лица, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Однако, в ответе указано, что соглашения с третьими лицами не заключались. В соответствии с ч. 9 ст. 4 Федерального Закона № 230-ФЗ, а также ст. 5-10 Федерального закона № 230-ФЗ правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом. С целью взыскания задолженности с Волковой В.Н. по вышеуказанному договору на абонентский номер Заявителя осуществило отправку сообщений посредством месенджера Ватсап 01.08.2024 в 09:56, 09:56 и 10:04. Сообщения, направленные посредством мессенджера Ватсап содержат следующий текст: «...На текущий момент производятся розыскные мероприятия, и готовы документы на передачу в суд по ФЗ 229… … Документы с отказом от оплаты, негативной характеристикой и доказательной базой будут переданы для взыскания в суд. Рекомендую обратить внимание, что Кредитор также вправе подать заявление приставу-исполнителю о наложении ареста на имущество… … по всем возможным адресам проживания, они будут взаимодействовать лично с каждым человеком, который как либо может быть с вами знаком. Они начнут разговаривать с Вашим окружением. Я сомневаюсь, что они будут рады взаимодействию с сотрудниками банка, которые могут на постоянной основе с ними выходить на связь и видеться, и выяснять Вашу проблему неоплаты…» В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы (учебы) должника не допускается. В соответствии с п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и(или) иных лиц; - введением должника и(или) иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и(или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления таких сообщений является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения и распространения сведений о должнике третьим лицам. При анализе сообщений от 01.08.2024 установлено, что выбранные АО «ОТП Банк» и использованные в сообщении от 01.08.2024 фразы свидетельствуют об оказании на Волкову В.Н. психологического давления и введения ее в заблуждение относительно последствий неисполнения ей обязательств. Таким образом, сообщения от 01.08.2024, направленные АО «ОТП Банк» в адрес Волковой В.Н. и действия АО «ОТП Банк» при взыскании просроченной задолженности Волковой В.Н. не имеют иной цели как злоупотребление правом, и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. АО «ОТП Банк» в нарушение ч. 5, 6, 9 ст. 4, ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2, ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Волковой В.Н., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований ч. 5, 6, 9 ст. 4, ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2, ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой