РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМИГО"
№23240551000215622363

🔢 ИНН:
5260355389
🆔 ОГРН:
1135260005363
📍 Адрес:
603093, Нижегородская область, г. Нижний Новгород, ул. Ковровская, д. 21А, пом. 603
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.09.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМИГО" (ИНН: 5260355389) , адрес: 603093, Нижегородская область, г. Нижний Новгород, ул. Ковровская, д. 21А, пом. 603

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5260355389
ОГРН проверяемого лица 1135260005363
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМИГО"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 56.10.1
Наименование проверочного листа Деятельность ресторанов и кафе с полным ресторанным обслуживанием, кафетериев, ресторанов быстрого питания и самообслуживания
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 56.10.3
Наименование проверочного листа Деятельность ресторанов и баров по обеспечению питанием в железнодорожных вагонах-ресторанах и на судах
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 603093, Нижегородская область, г. Нижний Новгород, ул. Ковровская, д. 21А, пом. 603

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Барчо Мария Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Митрофанова Юлия Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ установленного в ходе обращения Дубова Е.И.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Дубова Егора Ивановича, (далее — Заявитель), вх. № 128936/24/23000 от 29.08.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что на его абонентский номер поступают сообщения с психологическим давлением со стороны МФО. Сообщение поступило с абонентского номера 89308046627, направленное на взыскание просроченной задолженности перед ООО МФК «Займиго». Указанные действия неустановленных лиц, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Дубова Е.И., Главным управлением, в адрес ООО МФК «Займиго» (далее - Общество) направлен запрос об указании причин взаимодействия с Дубовым Е.И. от 02.09.2024 исх. № 23922/24/168210. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МФК «Займиго», установлено, что между Дубовым Е.И. и ООО МФК «Займиго» заключен договор потребительского займа от 25.07.2024 г. N 149983490. Общество не заключало с Заявителем Согласия и Соглашения в соответствии с гл. 2 Федерального закона N 230-ФЗ. 10.08.2024 г. у Заявителя перед Обществом образовалась просроченная задолженность. Общество осуществляло взаимодействие с Заявителем, направленное на возврат просроченной задолженности, путем направления текстовых СМС-сообщений посредством мессенджера «WhatsApp» на номер +79528207473, указанный Заявителем в Заявлении на предоставление займа. Иные способы взаимодействия Обществом не применялись. Общество не осуществляло уступку прав (требований) по Договору третьим лицам. Иные лица для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, Обществом не привлечены. Абонентский номер 89308046627 принадлежит Обществу. С целью взыскания задолженности с Дубова Е.И. по вышеуказанному договору на абонентский номер Заявителя ООО МФК «Займиго» осуществило отправку сообщений посредством месенджера Ватсап 29.08.24 13:07:00. Сообщение, направленное посредством мессенджера Ватсап содержит следующий текст: «Егор Иванович! По Вашему займу имеется просроченная задолженность! Ваша позиция ясна. Вы не готовы отвечать за те действия, те обязательства, которые добровольно приняли. Компания делает вывод, что для Вас эта задача невыполнимая. В таком случае, предоставьте несколько контактов Ваших родственников, друзей, коллег или руководителя. С Вашего позволения компания готова оказать Вам помощь в столь трудной для Вас ситуации. ООО Займиго МФК 88007007286» В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы (учебы) должника не допускается. В соответствии с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и(или) иных лиц; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления такого сообщения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него. Таким образом, сообщение от 29.08.2024, направленное ООО МФК «Займиго» в адрес Дубов Е.И. и действия ООО МФК «Займиго» при взыскании просроченной задолженности Дубова Е.И. не имеют иной цели как злоупотребление правом, и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. ООО МФК «Займиго» в нарушение п. 4, п. 6, ч. 2, ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Дубова Е.И., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника. Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований п. 4, п. 6, ч. 2, ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Предупреждение

Описание документа В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Дубова Егора Ивановича, (далее — Заявитель), вх. № 128936/24/23000 от 29.08.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что на его абонентский номер поступают сообщения с психологическим давлением со стороны МФО. Сообщение поступило с абонентского номера 89308046627, направленное на взыскание просроченной задолженности перед ООО МФК «Займиго». Указанные действия неустановленных лиц, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Дубова Е.И., Главным управлением, в адрес ООО МФК «Займиго» (далее - Общество) направлен запрос об указании причин взаимодействия с Дубовым Е.И. от 02.09.2024 исх. № 23922/24/168210. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МФК «Займиго», установлено, что между Дубовым Е.И. и ООО МФК «Займиго» заключен договор потребительского займа от 25.07.2024 г. N 149983490. Общество не заключало с Заявителем Согласия и Соглашения в соответствии с гл. 2 Федерального закона N 230-ФЗ. 10.08.2024 г. у Заявителя перед Обществом образовалась просроченная задолженность. Общество осуществляло взаимодействие с Заявителем, направленное на возврат просроченной задолженности, путем направления текстовых СМС-сообщений посредством мессенджера «WhatsApp» на номер +79528207473, указанный Заявителем в Заявлении на предоставление займа. Иные способы взаимодействия Обществом не применялись. Общество не осуществляло уступку прав (требований) по Договору третьим лицам. Иные лица для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, Обществом не привлечены. Абонентский номер 89308046627 принадлежит Обществу. С целью взыскания задолженности с Дубова Е.И. по вышеуказанному договору на абонентский номер Заявителя ООО МФК «Займиго» осуществило отправку сообщений посредством месенджера Ватсап 29.08.24 13:07:00. Сообщение, направленное посредством мессенджера Ватсап содержит следующий текст: «Егор Иванович! По Вашему займу имеется просроченная задолженность! Ваша позиция ясна. Вы не готовы отвечать за те действия, те обязательства, которые добровольно приняли. Компания делает вывод, что для Вас эта задача невыполнимая. В таком случае, предоставьте несколько контактов Ваших родственников, друзей, коллег или руководителя. С Вашего позволения компания готова оказать Вам помощь в столь трудной для Вас ситуации. ООО Займиго МФК 88007007286» В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы (учебы) должника не допускается. В соответствии с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и(или) иных лиц; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления такого сообщения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него. Таким образом, сообщение от 29.08.2024, направленное ООО МФК «Займиго» в адрес Дубов Е.И. и действия ООО МФК «Займиго» при взыскании просроченной задолженности Дубова Е.И. не имеют иной цели как злоупотребление правом, и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. ООО МФК «Займиго» в нарушение п. 4, п. 6, ч. 2, ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Дубова Е.И., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника. Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований п. 4, п. 6, ч. 2, ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой