РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№23240551000216033984

🔢 ИНН:
9717113526
🆔 ОГРН:
1227700228766
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9717113526
ОГРН проверяемого лица 1227700228766
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение требований Федерального закона №230, установленные в результате рассмотрения обращения Жиличевой В.С.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Жиличевой Виктории Сергеевны, 10.07.1990 г.р. (далее - Заявитель) вх. № 123562/24/23000 от 19.08.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению, Жиличевой В.С. поступают звонки и смс-сообщения с угрозами от ООО МКК «Занимательные финансы». В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК "Занимательные финансы", направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим ответом ООО МКК «Занимательные финансы» установлено, что между Жиличевой В.С. и ООО МКК «Занимательные Финансы» заключен договор потребительского займа № API8840899 от 01.05.2024г., согласно которому были предоставлены денежные средства в сумме 9 000,00 рублей на 14 дней и договор потребительского займа № API8854901 от 04.06.2024 г., согласно которому были предоставлены денежные средства в сумме 14 000,00 рублей на 14 дней. 15.05.2024 между Заявителем и ООО МКК «Занимательные финансы» было заключено дополнительное соглашение, согласно которому срок возврата займа по договору № API8840899 от 01.05.2024г. продлен до 29.05.2024. Обязательства по договору № API8840899 исполнены в полном объеме 04.06.2024 г. По договору потребительского займа № API8854901 от 04.06.2024 г., согласно которому Заемщику были предоставлены денежные средства в сумме 14 000,00 рублей на 14 дней, образовалась просроченная задолженность. Общество не получало согласий от Заявителя и не осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности в отношении третьих лиц, не являющихся стороной по Договору. У Общества отсутствуют письменные согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, оформленные в соответствии с гл. 2 Федерального закона № 230-ФЗ. Общество сообщает об отсутствии письменных соглашений и иных согласий в соответствии с Федеральным законом № 230-ФЗ, касающихся порядка и условий совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности. 02.06.2024 в 17:40 по абонентскому номеру Заявителя 79996379970 был осуществлен телефонный разговор. Согласно данным, предоставленным Обществом, на номер телефона Заявителя 89996379970 направлялись смс-сообщения с альфанумерического номера «celfin.ru»: 30.05.2024, 02.06.2024, 19.06.2024, 25.06.2024, 28.06.2024, 02.07.2024, 08.07.2024, 02.08.2024. Вместе с тем, текстовые сообщения содержали следующий текст: 30.05.2024 в 15:21 - «У Вас просрочка платежа! 88006005493 ГК Целевые Финансы»; 19.06.2024 в 15:16 - «У Вас просрочка платежа! 88006005493 ГК Целевые Финансы». В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Смс-сообщения, от ГК Целевые Финансы направленные ООО МКК «Занимательные Финансы» на абонентский номер Жиличевой В.С. не содержат сведений о наименовании кредитора, чем нарушают п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Таким образом, ООО МКК "Занимательные финансы", преследуя цель возврата просроченной задолженности, осуществило взаимодействие посредством телефонных переговоров с нарушением п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой