РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№23240551000216068768

🔢 ИНН:
9717113526
🆔 ОГРН:
1227700228766
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9717113526
ОГРН проверяемого лица 1227700228766
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Пузеева Е.Ф.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Пузеева Евгения Федоровича, 13.09.1993 г.р. (далее - Заявитель) вх. № 128026/24/23000 от 27.08.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению, Пузеев Е.Ф. оформил займ в ООО МКК "Занимательные финансы", работающей под товарным знаком «Целевые финансы», неоднократно продлевал срок возврата займа. Заявителю и третьим лицам поступают звонки, направленные на взыскание просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК "Занимательные финансы", направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МКК "Занимательные финансы" (далее - Общество) исх. № 6518 от 04.09.2024 установлено, что между Пузеевым Е.Ф. и ООО МКК «Занимательные Финансы» заключены: - договор потребительского займа N API8847574 от 19.05.2024 г., согласно которому были предоставлены денежные средства в сумме 9 000,00 рублей на 14 дней. Обязательства по Договору N API8847574 исполнены в полном объеме - 01.08.2024 г.; - договор потребительского займа N API8874996 от 01.08.2024 г., согласно которому были предоставлены денежные средства в сумме 14 000,00 рублей на 14 дней. Обязательства по Договору N API8874996 исполнены в полном объеме 03.08.2024 г.; - договор потребительского займа N API8875661 от 04.08.2024 г., согласно которому были предоставлены денежные средства в сумме 14 000,00 рублей на 14 дней. Обязательства по Договору N API8875661 исполнены в полном объеме 22.08.2024 г.; - договор потребительского займа N API8880237 от 23.08.2024 г., согласно которому были предоставлены денежные средства в сумме 20 000,00 рублей на 112 дней. В настоящее время обязательства по Договору N API8880237 не исполнены. Договор в статусе «активный». Просроченная задолженность отсутствует. Общество не получало согласий от Заявителя и не осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности в отношении третьих лиц, не являющихся стороной по Договору. У Общества отсутствуют письменные согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, оформленные в соответствии с гл. 2 Федерального закона N 230-ФЗ. Общество сообщает об отсутствии письменных соглашений и иных согласий в соответствии с Федеральным законом N 230-ФЗ, касающихся порядка и условий совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Личные встречи Общества (его сотрудниками) с Заявителем не проводились. Обществом не направлялись в адрес Заявителя и иных лиц сообщения посредством социальных сетей в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Общество не поручало юридическим лицам и не заключало агентских договоров, предусматривающих совершение юридических и (иных) действий, направленных на возврат задолженности, возникшей по Договору. Уступка прав (требований) по Договору третьим лицам Обществом не проводилась. Общество не осуществляло взаимодействие с Заявителем и иными лицами посредством телефонных переговоров. Согласно данным, предоставленным Обществом, на абонентский номер Заявителя 79950061309 направлялось смс-сообщение с альфанумерического номера «celfin.ru»: 17.06.2024. Вместе с тем, текстовое сообщение содержало следующий текст: 17.06.2024 в 15:21 - «У Вас просрочка платежа! 88006005493 ГК Целевые Финансы». В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Смс-сообщения от ГК Целевые Финансы направленные ООО МКК Занимательные Финансы» на абонентский номер Пузеева Е.Ф. не содержат сведений о наименовании кредитора, чем нарушают п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Таким образом, ООО МКК "Занимательные финансы", преследуя цель возврата просроченной задолженности, осуществило взаимодействие посредством телефонных переговоров с нарушением п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой