РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№23240551000216069377

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Куликова Ю.Б.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Куликова Юрия Борисовича, 01.03.1963 г.р. вх. № 128552/24/23000 от 29.08.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" осуществляет взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности посредством телефонных звонков на абонентский номер Куликова Ю.Б. и на абонентские номера третьих лиц с нарушением требований законодательства. К обращению приложена детализация по абонентскому номеру за период 06.08.2024-07.08.2024. В целях проверки доводов, указанных в обращении Куликова Ю.Б. (далее - Заявитель), Главным управлением, в адрес ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" (далее – ПКО) направлен запрос об указании причин взаимодействия с Куликовым Ю.Б. от 29.08.2024 исх. № 23922/24/166218. Из ответа ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" от 16.09.2024 исх. № 3036-24 следует, что на основании агентского договора ПКО осуществляло мероприятия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа с ООО МКК «Рево Технологии». Согласия и соглашения, оформленные в соответствии с главой 2 Федерального закона № 230-ФЗ отсутствуют. ПКО не привлекало иных лиц для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Сотрудниками ПКО осуществлялось взаимодействие с Заявителем посредством телефонных переговоров, направления голосовых и текстовых сообщений, писем. Согласно предоставленным данным, ПКО осуществляло взаимодействие с Куликовым Ю.Б. посредством телефонных переговоров, направлением голосовых (01.08.2024, 04.08.2024, 07.08.2024) и текстовых сообщений (01.08.2024, 04.08.2024, 07.08.2024), писем (05.08.2024). Из ответа ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» установлено, что абонентские номера 89092447437, 89605590887, 89644467010 принадлежат ПКО. В соответствии с предоставленной Заявителем детализацией услуг связи за период 06.08.2024 - 07.08.2024 установлено, что на абонентский номер 89002953378, с абонентских номеров 89092447437, 89605590887, 89644467010 осуществлены телефонные переговоры: 06.08.2024 в 13:36 длительностью 1 мин, 06.08.2024 в 15:33 длительностью 1 мин, 07.08.2024 в 08:23 длительностью 1 мин, 07.08.2024 в 08:50 длительностью 1 мин. В соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Таким образом, ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», преследуя цель возврата просроченной задолженности Куликова Ю.Б. осуществило взаимодействие посредством телефонных переговоров с нарушением пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой