РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА"
№23240551000216072128

🔢 ИНН:
3123449916
🆔 ОГРН:
1193123004920
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА" (ИНН: 3123449916)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3123449916
ОГРН проверяемого лица 1193123004920
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ДЕНЕЖНАЯ ЕДИНИЦА"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Шмонина А.С.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее – Главное управление) поступило обращение Шмонина Александра Сергеевича (далее – Заявитель) вх. № 101141/24/23000 от 09.07.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Шмонина А.С., Заявителем был оформлен договор займа в ООО "БМФ", в связи с реорганизацией ООО "БМФ" просроченная задолженность Шмонина А.С. переуступлена в ООО ПКО "Финансовые системы". Сотрудники ООО ПКО "Финансовые системы" осуществляли взаимоедйствие с Заявителем, направленное на возврат его просроченной задолженности с абонентского номера 8-930-437-21-49, в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО "Денежная единиц", ООО ПКО «Финансовые системы», ПАО "Мегафон" направлены запросы об указании причин взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим ответом от ООО «Денежная единица» (далее — Общество) в Главное управление установлено, что между Шмониным А.С. и Обществом договорные взаимоотношения отсутствуют. Однако, на абонентский номер Заявителя 8-924-202-30-33 был осуществлен звонок 04.07.2024 в 12:48:15 с абонентского номера 8-930-437-21-49 следующего содержания: Сотрудник Общества: - Досудебный отдел, Марина Сергеевна меня зовут, просили с Вами связаться, я Вас слушаю. Заявитель: - А как узнать, где долг то? Сотрудник Общества: Договор у меня находится в досудебном отделе, я Вас слушаю. Заявитель: - Так, сказали же БМФ продал в Финансовые системы. Сотрудник Общества: - Финансовые системы, все правильно. Заявитель: - Ну да… А как убедиться, что это и есть факт? Вы можете уведомление… Сотрудник Общества: - А какие Вам убеждения нужны? Заявитель: - Вы должны меня уведомить были. Сотрудник Общества: - О чем уведомить? Заявитель: - О продаже долга… Сотрудник Общества: - Ваш долг не продавали, он был просто передан, в связи с реструктуризации компании, Вы можете зайти на сайт АКС Финанс.. Заявитель: - Подождите, давайте определимся прям сейчас, передан по агентскому договору или по цессии передан? Каким образом? Сотрудник Общества: - Договор Ваш находится в Финансовых системах, ООО ПКО «Финансовые системы»… он сейчас находится у меня в работе… После разговора специалист Общества предает трубку другому специалисту, для продолжения диалога с Заявителем: Сотрудник Общества: - Аллё…алло. Заявитель: - Алло. Сотрудник Общества: - Слышно меня, нет? Заявитель: - Слышно тебя, слышно. Сотрудник Общества: - Не «тебя», а «Вас», я с Вами на «Вы» разговариваю. Заявитель: - Говори, говори. Сотрудник Общества: - Да не «говори», а «говорите», манеры соблюдайте. Смотрите компания АКС Финанс — это бренд, и то, что Вы брали в Денежной единице, и это перешло в финансовые системы, это одна и та же компания. Заявитель: - Я не брал в Денежной единице, я брал в БМФ. Сотрудник Общества: - Ну, какая разница?… Что ты улыбаешься? Ты лох печальный, который взял денег, пришел как «поберёшка» бля**, взял денег, тебе дали бля**, сейчас ты начинаешь умничать еба**, молча принес нах** деньги и все.. В соответствии с ч . 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" (далее - Единый портал государственных и муниципальных услуг) в случае, предусмотренном частью 11 настоящей статьи, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет"; 3) письменную корреспонденцию, доставляемую по месту жительства или месту пребывания должника операторами почтовой связи, курьером или специальными (курьерскими) службами доставки без непосредственного взаимодействия. Согласно ч. 1 ст. 5 Фдереального закона № 230-ФЗ, взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: 1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи); 2) представитель кредитора. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. При анализе аудиозаписей, представленных Заявителем установлено, что в аудиозаписи под № AUD-20240723-WA0002 при осуществлении взаимодействия посредством телефонных переговоров со Шмониным А.С. с абонентского номера 8-930-437-21-49, использовал выражения унижающие честь и достоинство должника, тем самым злоупотребляя правом. Согласно поступившему ответу ПАО "Мегафон" в Главное управление следует, что абоненсткий номер 8-930-437-21-49 в период с 25.05.2021 по 31.07.2024 – был зарегистрирован за юридическим лицом ООО "Денежная единица", а также в период с 24.09.2021 по 31.07.2024 – зарегистрирован за физическим лицом Никулиным Д.В., который согласно ЕГРЮЛ, является генеральным директором ООО "Денежная удиница". Таким образом, ООО "Денежная единица" на дату осуществления взаимодействие со Шмониным А.С. - 04.07.2024 в 12:48:15, не имело правовых оснований для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Шмонина А.С. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 1, 2 ч. 1 ст. 5, п. 4, п.6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой