РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКОФИНАНС"
№23240551000216072846

🔢 ИНН:
7715450868
🆔 ОГРН:
1157746230730
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКОФИНАНС" (ИНН: 7715450868)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7715450868
ОГРН проверяемого лица 1157746230730
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЭКОФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Замбаровой А.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее – Главное управление) поступило обращение Замбаровой Анжелики Андреевны (далее – Заявитель) вх. № 131876/24/23000 от 05.09.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Замбаровой А.А., в связи с образованием просроченной задолженности Заявителю стали поступать звонки от сотрудников ООО МФК "Экофинанс" с нарушениями требований Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МФК «Экофинанс», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим ответом от ООО МФК «Экофинанс» (далее — Общество) в Главное управление установлено, что между Заявителем и Обществом заключен договор займа № 5154345009 от 27.04.2024 (далее — Договор), по которому образовалась просроченная задолженность. Общество, в целях взыскания просроченной задолженности Заявителя по Договору, осуществляло взаимодействие посредством телефонных переговоров. Согласно представленной Таблицы телефонных переговоров следует, что взаимодействие с Замбаровой А.А. осуществлялось в нарушения требований ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Так, взаимодействие осуществлено: 20.06.2024 в 08:13:47 — коммуникация с Заявителем состоялась; 21.06.2024 в 08:04:33 — коммуникация с Заявителем состоялась; 22.06.2024 в 09:10:18 — коммуникация с Заявителем состоялась; 22.06.2024 в 12:47:35 — коммуникация с Заявителем состоялась; 23.06.2024 в 10:54:47 — коммуникация с Заявителем состоялась; 24.06.2024 в 12:26:51 — коммуникация с Заявителем состоялась; 25.06.2024 в 16:05:19 — коммуникация с Заявителем состоялась; 26.06.2024 в 10:32:42 — коммуникация с Заявителем состоялась; 01.07.2024 в 15:29:59 — коммуникация с Заявителем состоялась; 20.07.2024 в 09:09:30 — коммуникация с Заявителем состоялась; 21.07.2024 в 16:06:28 — коммуникация с Заявителем состоялась; 21.07.2024 в 16:10:44 — коммуникация с Заявителем состоялась; 22.07.2024 в 10:35:15 — коммуникация с Заявителем состоялась; 23.07.2024 в 10:40:24 — коммуникация с Заявителем состоялась; 23.07.2024 в 12:18:38 — коммуникация с Заявителем состоялась; 24.07.2024 в 09:18:09 — коммуникация с Заявителем состоялась; 25.07.2024 в 10:27:13 — коммуникация с Заявителем состоялась; 03.08.2024 в 09:13:46 — коммуникация с Заявителем состоялась; 05.08.2024 в 12:30:28 — коммуникация с Заявителем состоялась; 06.08.2024 в 12:19:03 — коммуникация с Заявителем состоялась; 07.08.2024 в 08:30:59 — коммуникация с Заявителем состоялась; 07.08.2024 в 12:23:16 — коммуникация с Заявителем состоялась; 09.08.2024 в 13:50:50 — коммуникация с Заявителем состоялась; 10.08.2024 в 09:23:44 — коммуникация с Заявителем состоялась; 11.08.2024 в 10:36:08 — коммуникация с Заявителем состоялась; 11.08.2024 в 12:40:58 — коммуникация с Заявителем состоялась; 12.08.2024 в 08:09:10 — коммуникация с Заявителем состоялась; 13.08.2024 в 09:43:11 — коммуникация с Заявителем состоялась; 13.08.2024 в 09:43:11 — коммуникация с Заявителем состоялась; 14.08.2024 в 08:14:14 — коммуникация с Заявителем состоялась; 15.08.2024 в 12:44:49 — коммуникация с Заявителем состоялась; 16.08.2024 в 10:00:56 — коммуникация с Заявителем состоялась; 17.08.2024 в 11:19:59 — коммуникация с Заявителем состоялась; 18.08.2024 в 12:29:18 — коммуникация с Заявителем состоялась; 02.09.2024 в 12:02:11 — коммуникация с Заявителем состоялась; 04.09.2024 в 13:00:34 — коммуникация с Заявителем состоялась; 06.09.2024 в 12:13:11 — коммуникация с Заявителем состоялась; 10.09.2024 в 08:07:06 — коммуникация с Заявителем состоялась; 10.09.2024 в 11:38:35 — коммуникация с Заявителем состоялась. Исходя из ч. 3 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Однако, согласно материалам дела установлено, что телефонные переговоры на абонентский номер Замбаровой А.А. осуществлялись: за день 22.06.2024 — 2 раза, за день 21.07.2024 — 2 раза, за день 23.07.2024 — 2 раза, за день 07.08.2024 — 2 раза, за день 11.08.2024 — 2 раза, за день 13.08.2024 — 2 раза, за день 10.09.2024 — 2 раза; за календарную неделю с 17.06.2024 по 23.06.2024 — 5 раз, за календарную неделю с 24.06.2024 по 30.06.2024 — 3 раза, за календарную неделю с 15.07.2024 по 21.07.2024 — 3 раза, за календарную неделю с 22.07.2024 по 28.07.2024 — 5 раз, за календарную неделю с 05.08.2024 по 11.08.2024 — 8 раз, за календарную неделю с 12.08.2024 по 18.08.2024 — 8 раз, за календарную неделю с 02.09.2024 по 08.09.2024 — 3 раза; за календарный месяц (июль 2024) — 9 раз, за календарный месяц (август 2024) — 17 раз. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Также, Общество, в целях взыскания просроченной задолженности Заявителя, осуществляло взаимодействие путем направления текстовых смс-собщений, а также смс-сообщения в мессенджерах 20.06.2024 в 09:11:57, 21.06.2024 в 08:53:17, 22.06.2024 в 09:23:13, 22.06.2024 09:25:18, 23.06.2024 в 09:49:24, 26.06.2024 в 10:27:14, 27.06.2024 в 08:03:32, 30.06.2024 в 11:04:04, 30.06.2024 в 14:58:40, 20.07.2024 в 09:28:01, 22.07.2024 в 08:13:36, 22.07.2024 в 13:01:58, 23.07.2024 в 08:29:36, 24.07.2024 в 07:47:32, 25.07.2024 в 08:01:45, 03.08.2024 в 9:17:48, 04.08.2024 в 09:06:29, 04.08.2024 в 16:05:31, 06.08.2024 в 08:06:19, 07.08.2024 в 08:11:48, 10.08.2024 в 09:25:33, 10.08.2024 в 11:56:35, 11.08.2024 в 09:39:28, 12.08.2024 в 08:33:56, 12.08.2024 в 10:49:27, 13.08.2024 в 12:34:49, 13.08.2024 в 08:20:58, 15.08.2024 в 11:23:15, 16.08.2024 в 08:55:34, 17.08.2024 в 10:15:28, 21.08.2024 в 08:41:38, 22.08.2024 в 08:58:54, 23.08.2024 в 08:05:37, 24.08.2024 в 12:38:00, 26.08.2024 в 13:46:45, 26.08.2024 в 15:12:53, 02.09.2024 в 10:55:36, 02.09.2024 в 12:03:25, 05.09.2024 в 15:41:58, 06.09.2024 в 11:09:51, 15.09.2024 в 09:28:06, 17.09.2024 в 10:54:52. Согласно ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Согласно материалам дела установлено, что текстовые смс-сообщения направлялись Замбаровой А.А.: за календарную неделю с 22.07.2024 по 28.07.2024 — 5 смс-сообщений, за календарную неделю с 05.08.2024 по 11.08.2024 — 5 смс-сообщений, за календарную неделю с 12.08.2024 по 18.08.2024 — 7 смс-сообщений. Таким образом, в целях взыскания просроченной задолженности Заявителя, Общество осуществляло взаимодействие посредством направления смс-сообщений в нарушение требований пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. а, б, в п. 3 ч. 3, пп. б п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой