РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№23240551000216073648

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 144 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Подтебня И.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Гласное управление) поступило обращение Подтебня Игоря Викторовича, 17.02.1977 г.р. (далее - Заявитель) вх. № 126241/24/23000 от 23.08.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что Подтебня И.В., поступают многократные звонки и текстовые сообщения на его личный номер телефона в целях взыскания задолженности по имеющимся кредитным обязательствам Указанные действия неустановленных лиц, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Заявителя, Главным управлением в адрес ПАО «Совкомбанк», направлен запрос от 23.08.2024 исх. № 23922/24/163433 об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ПАО «Совкомбанк» (далее - Банк) от 13.09.2024 № 78709259 установлено, что между Заявителем и Банком заключен договор потребительского кредита № 1166945209 от 22.04.2017 - карта рассрочки. Просроченная задолженность образовалась 07.08.2018. Из ответа Банка следует, что взаимодействие осуществлялось по следующим номерам: 89054719150 - указан в ПО Банка. Номер исключен из работы УДВ 04.09.24; 89064319343 - указан в Согласии клиента от 06.04.24, как знакомый/друг Кузьмина Марина Александровна. Номер исключен из работы УДВ 04.09.24; 89180379998 - номер исключен из работы УДВ 04.09.24; 89180391946 - номер указан в анкете клиента от 07.08.24, как мобильный телефон Заявителя; 89181321171 - номер указан в Согласии клиента от 16.12.22, как знакомый/друг Празднова Марина Викторовна. Номер исключен из работы УДВ 04.09.24; 89183308350 - номер указан в ПО Банка. Номер исключен из работы 04.09.24; 89183308358 - номер указан в Согласии клиента от 07.08.23. Номер исключен из работы 13.09.24; 89184400572 - номер указан в Согласии клиента от 06.04.24, как рабочий телефон. Номер исключен из работы 13.09.24; 89186374373 - номер указан в Согласии клиента от 07.08.23, как брат/сестра Жмурова Карина Викторовна. Номер исключен из работы 13.09.24. По кредитному договору № 1166945209 от 22.04.2017 были направлены: - 10.06.2024 досудебное уведомление по смс на номер 89180391946, сообщение не доставлено; - 07.08.2024 уведомление о задолженности и совершении выезда по адресу Заявителя по смс на номер 89180391646, сообщение доставлено, и на адрес эл.почты pod@mail.ru; - 27.08.2024 уведомление о задолженности и совершении выезда по адресу Заявителя по смс на номер 89180391646, сообщение доставлено, и на адрес эл.почты pod@mail.ru. Банком не привлекались третьи лица к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности; договоры в работу третьим лицам не передавались, агентские договоры не заключались. Согласно Журналу взаимодействий с клиентом, предоставленному Банком совместно с ответом, за период с 11.09.2023 по 26.08.2024 осуществлялись следующие телефонные переговоры: по абонентскому номеру 89054719150 - принадлежность номера не указана: 01.08.24 - 2 звонка БОТ + 3 звонка 31.07.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок 29.07.24 - 3 звонка БОТ + 4 звонка 28.07.24 - 4 звонка БОТ + 4 звонка 27.07.24 - 3 звонка БОТ + 4 звонка 26.07.24 - 3 звонка БОТ + 4 звонка 25.07.24 - 3 звонка БОТ + 3 звонка 24.07.24 - 4 звонка БОТ + 4 звонка 23.07.24 - 4 звонка БОТ + 4 звонка 22.07.24 - 2 звонка БОТ + 2 звонка За июль 2024 — 59 звонков 25.05.24 - 3 звонка БОТ + 5 звонков (третьи лица должника не знают) 24.05.24 - 2 звонка БОТ + 4 звонка 23.05.24 - 7 звонка БОТ + 9 звонков 22.05.24 - 7 звонка БОТ + 8 звонков 21.05.24 - 8 звонка БОТ + 9 звонков 20.05.24 - 6 звонка БОТ + 8 звонков 19.05.24 - 6 звонка БОТ + 6 звонков За май 2024 — 88 звонков 12.02.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок по абонентскому номеру 89064319343 - третье лицо Кузьмина Марина Александровна: 22.07.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок 10.07.24 - 1 IVR 24.05.24 - 7 звонков БОТ + 7 звонок (третьи лица должника не знают) 23.05.24 - 1 звонок 22.05.24 - 2 звонка БОТ + 2 звонок 21.05.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок 20.05.24 - 2 звонка БОТ + 2 звонок 19.05.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок 15.05.24 - 6 звонков БОТ + 4 звонок 09.05.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок (информация передана 3-м лицам) За май 2024 — 54 звонка 11.04.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок 10.04.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок (не клиент) по абонентскому номеру 89180379998 - принадлежность номера не указана: 22.08.24 - 1 звонок БОТ 09.08.24 - 1 звонок БОТ 05.08.24 - 1 звонок БОТ 02.08.24 - 13 звонков 01.08.24 - 12 звонков За август 2024 — 28 звонков 31.07.24 - 12 звонков 30.07.24 - 12 звонков 29.07.24 - 12 звонков 26.07.24 - 1 звонок БОТ + 13 звонков 25.07.24 - 1 звонок БОТ + 12 звонков 24.07.24 - 12 звонков 23.07.24 - 13 звонков 22.07.24 - 1 звонок БОТ + 9 звонков 16.07.24 - 1 звонок БОТ + 1звонок 10.07.24 - 2 звонка БОТ + 6 звонков 04.07.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок по абонентскому номеру 89180391946 - указан как мобильный телефон Заявителя: 04.08.24 - 12 звонков 03.08.24 - 12 звонков 02.08.24 - 4 звонка 01.08.24 - 6 звонков За август 2024 — 34 звонка 31.07.24 - 4 звонка 30.07.24 - 4 звонка 29.07.24 - 4 звонка 28.07.24 - 11 звонков 27.07.24 - 9 звонков 26.07.24 - 5 звонков 25.07.24 - 4 звонка 24.07.24 - 8 звонков 23.07.24 - 6 звонков 22.07.24 - 4 звонка 10.07.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонков За июль 2024 — 60 звонков 05.06.24 - 30 звонков 04.06.24 - 30 звонков 03.06.24 - 33 звонка 02.06.24 - 26 звонков 01.06.24 - 24 звонка За июль 2024 — 143 звонка 31.05.24 - 32 звонка 27.05.24 - 27 звонков 26.05.24 - 27 звонков 25.05.24 - 27 звонков 24.05.24 - 33 звонка 23.05.24 - 33 звонка 22.05.24 - 32 звонка 21.05.24 - 30 звонков 20.05.24 - 30 звонков 19.05.24 - 25 звонков 15.05.24 - 30 звонков 09.05.24 - 9 звонков 06.05.24 - 2 звонка 05.05.24 - 2 звонка 04.05.24 - 2 звонка 03.05.24 - 2 звонка 02.05.24 - 2 звонка За май 2024 — 345 звонков 10.04.24 - 10 звонков 12.02.24 - 1 звонок БОТ + 9 звонков 11.02.24 - 12 звонков За февраль 2024 — 22 звонка по абонентскому номеру 89181321171 - третье лицо Празднова Марина Викторовна: 04.08.24 - 8 звонков БОТ + 7 звонков 03.08.24 - 5 звонков БОТ + 5 звонков 02.08.24 - 4 звонка БОТ + 4 звонка 01.08.24 - 6 звонков БОТ + 6 звонков За август 2024 — 45 звонков 31.07.24 - 4 звонка БОТ + 4 звонка 30.07.24 - 4 звонка БОТ + 4 звонка 29.07.24 - 4 звонка БОТ + 4 звонка 28.07.24 - 6 звонков БОТ + 6 звонков 27.07.24 - 5 звонков БОТ + 5 звонков 26.07.24 - 4 звонка БОТ + 5 звонков 25.07.24 - 4 звонка БОТ + 4 звонка 24.07.24 - 2 звонка БОТ + 17 звонков 23.07.24 - 1 звонок БОТ + 17 звонков 22.07.24 - 1 звонок БОТ + 17 звонков 10.07.24 - 1 звонок За июль 2024 — 101 звонок 22.05.24 - 1 звонок БОТ + 23 звонка 21.05.24 - 1 звонок БОТ + 12 звонков 20.05.24 - 1 звонок БОТ + 2 звонка 19.05.24 - 1 звонок БОТ + 2 звонка 15.05.24 - 1 звонок БОТ + 3 звонка 09.05.24 - 1 звонок За май 2024 — 48 звонков 11.02.24 - 3 звонка БОТ + 4 звонка 11.09.24 - 2 звонка БОТ + 1 звонок по абонентскому номеру 89183308350 - принадлежность номера не указана: 22.07.24 - 3 звонка 20.05.24 - 1 звонок (третьи лица должника не знают) 11.02.24 - 3 звонка 11.09.23 - 1 звонок по абонентскому номеру 89183308358 - принадлежность номера не указана: 04.08.24 - 4 звонков 31.07.24 - 6 звонков 26.07.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок 22.07.24 - 1 звонок БОТ + 2 звонок 10.07.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок (информация передана 3-м лицам) 04.06.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок 31.05.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок 27.05.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок 23.05.24 - 1 звонок БОТ + 2 звонка 19.05.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок 15.05.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок 09.05.24 - 1 звонок БОТ 12.02.24 - 1 звонок БОТ + 1 звонок 11.02.24 - 4 звонка 11.09.23 - 1 звонок БОТ + 1 звонок по абонентскому номеру 89184400572 - указан как рабочий телефон: 02.08.24 - 1 звонок (информация передана 3-м лицам) по абонентскому номеру 89186374373 - третье лицо Жмурова Карина Викторовна: 03.08.24 - 3 звонка (информация передана 3-м лицам) 02.08.24 - 4 звонка 01.08.24 - 3 звонка 31.07.24 4 звонка 30.07.24 4 звонка 29.07.24 - 1 звонок БОТ + 3 звонка 28.07.24 4 звонка 27.07.24 4 звонка 26.07.24 5 звонков 25.07.24 4 звонка 24.07.24 4 звонка 23.07.24 4 звонка 22.07.24 3 звонка 10.07.24 1 звонок За июль 2024 — 41 звонок 05.06.24 10 звонков 04.06.24 9 звонков 03.06.24 10 звонков 02.06.24 8 звонков 01.06.24 8 звонков За июнь 2024 — 45 звонков 31.05.24 9 звонков 15.05.24 2 звонка БОТ 12.02.24 1 звонок БОТ + 1 звонок 11.02.24 1 звонок БОТ + 2 звонка 11.09.24 2 звонка. В соответствии частью 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Согласно ответу ПАО «Совкомбанк», просроченная задолженность по состоянию на дату ответа Банка имелась по договору кредитования. Таким образом, при осуществлении взаимодействия с Подтебня И.В. и третьими лицами, направленного на взыскание просроченной задолженности, ПАО «Совкомбанк» допущено нарушение пп. а, б, в п.3. ч.3 ст. 7 Федерального Закона №230-ФЗ: В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется Согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ Согласия указанные в ч. 5 ст. 4 на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, должны быть даны в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе, согласие должника на обработку его персональных данных. В ответе ПАО «Совкомбанк» сведения о письменных согласиях и соглашениях в виде отдельных документов, в соответствии с Федеральным законом № 230-ФЗ с третьим лицом отсутствовали, не заключались. При осуществлении взаимодействия по номерам телефонов, числящимся как дополнительные, рабочие или «домашние» номера телефонов должника, сотрудник юридического лица, осуществляющий взаимодействие, должен представиться, озвучить наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, а также идентифицировать лицо, ответившее на звонок (должник или третье лицо). Если ответивший гражданин сообщает, что он является третьим лицом, то в отсутствие письменных Согласий, полученных в соответствии с частью 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ, взаимодействие с ним необходимо прекратить, поскольку данные взаимодействия нарушают права третьих лиц, являющихся собственниками телефонных номеров. В соответствии с п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. На основании вышеизложенного следует, что ПАО «Совкомбанк» при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Подтебня И.В. допущено нарушение ч. 5 ст. 4, пп. а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, тем самым оказывая психологическое давление на должника и иных лиц и злоупотребляя правом в нарушение ч. 1, п. 4, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч. 1, п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой