РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
№23240551000216073752

🔢 ИНН:
9722021888
🆔 ОГРН:
1227700296042
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ" (ИНН: 9722021888)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9722021888
ОГРН проверяемого лица 1227700296042
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Хужаевой А.И.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Хужаевой Алены Илхамжоновны, 05.01.1989 г.р., вх. № 147348/24/23000 от 02.10.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что Хужаевой А.И., поступают многократные звонки и текстовые сообщения на ее личный номер телефона в целях взыскания задолженности по имеющимся кредитным обязательствам. Указанные действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Хужаевой А.И., Главным управлением в адрес ООО МКК «Свои Люди» (далее - Общество) направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МКК «Свои Люди», установлено, что между Обществом и Заявителем заключены договоры потребительского займа: 1. No 231115366155 от 15.11.2023 г. (далее — Договор No 1); 2. No 231122381697 от 22.11.2023 г. (далее — Договор No 2); 3. No 240217623404 от 17.02.2024 г. (далее — Договор No 3); 4. No 240416792621 от 16.04.2024 г. (далее — Договор No 4); 5. No 240616981677 от 16.06.2024 г. (далее — Договор No 5); 6. No 240722096824 от 22.07.2024 г. (далее — Договор No 6); 7. No 240801133510 от 01.08.2024 г. (далее — Договор No 7), по которым образовалась просроченная задолженность. Между Обществом и Заявителем были заключены дополнительные соглашения No 1 от 08.12.2023 г. к Договору No 2, дополнительное соглашение No 1 от 03.04.2024 г. к Договору No 3, дополнительное соглашение No 1 от 16.05.2024 г. к Договору No 4. Письменные согласия от имени Заявителя в Общество не поступали. Соглашение о способах и частоте взаимодействия между Обществом и Заявителем не заключалось. Согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя, от имени Заявителя и / или третьих лиц в Общество не поступало. Взаимодействие с третьими лицами не производилось. Кредитные каникулы по договорам потребительского займа Заявителю не предоставлялись. Взаимодействия с Заявителем по договорам №1, №2, №3, №4, №5, №6, №7, направленные на возврат просроченной задолженности Заявителя, путем личных встреч, телефонных переговоров, голосовых, текстовых и иных сообщений, посредством социальных сетей и мессенджеров, а также иными способами, не осуществлялось. Взаимодействие с третьими лицами не производилось. Информация о взаимодействии с Заявителем по договорам №1, №2, №3, №4, №5, №6, №7, направленном на возврат просроченной задолженности Заявителя, предоставлена Обществом в виде таблиц взаимодействия, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя. Взаимодействие путем личных встреч, телефонных переговоров, голосовых сообщений, посредством социальных сетей и мессенджеров, а также иными способами, не осуществлялось. Взаимодействие с третьими лицами не производилось. Смс-сообщения, направленные Заявителю, сформированы автоинформатором без привлечения сотрудников Общества. Уступка прав (требований) к Заявителю в пользу третьих лиц Обществом не осуществлялась. Общество не привлекало третьих лиц для осуществления взаимодействия с Заявителем, направленного на возврат просроченной задолженности. Из анализа предоставленных таблиц взаимодействия Управлением установлено следующее: С целью взыскания задолженности с Хужаевой А.И. по договору №2, договору № 7 ООО МКК «Свои Люди» осуществило отправку смс — сообщений следующего содержания: - 07.02.2024 в 09:00: «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». - 02.10.2024 в 11:25 «Займ сильно просрочен. Мы начинаем готовить документы для подачи в суд - ООО МКК "Свои Люди" 8-800-555-11-23https://svoi-ludi.ru». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и(или) иных лиц; - введением должника и(или) иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и(или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления таких сообщений и писем с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Также, при осуществлении проверки соответствующего раздела РБД ПК АИС ФССП России на принудительном исполнении в структурных подразделениях Главного управления исполнительные производства о взыскании с Хужаевой А.И. задолженности в пользу ООО МКК «Свои Люди» не возбуждены. При анализе текстовых сообщений установлено, что выбранные Обществом и использованные фразы свидетельствуют об оказании на Хужаеву А.И. психологического давления и введения ее в заблуждение относительно последствий неисполнения ею обязательств. Таким образом, смс-сообщения, направленные ООО МКК «Свои Люди» в адрес Хужаевой А.И. и действия ООО МКК «Свои Люди» при взыскании просроченной задолженности Заявителя не имеют иной цели как злоупотребление правом, и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. ООО МКК «Свои Люди» в нарушение ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Хужаевой А.И., связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда. Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой