РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ"
№23240551000216074066

🔢 ИНН:
7702820127
🆔 ОГРН:
1137746702367
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ" (ИНН: 7702820127)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702820127
ОГРН проверяемого лица 1137746702367
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТУРБОЗАЙМ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Романовой Е.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Романовой Екатерины Александровны, вх. № 124190/24/23000 от 20.08.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что Романовой Е.А., поступают сообщения в мессенджере WhatsApp в целях взыскания задолженности по имеющимся кредитным обязательствам. Указанные действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Романовой Е.А., Главным управлением в адрес ООО МКК «Турбозайм» (далее - Общество) направлен запрос об указании причин взаимодействия с Романовой Е.А. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МКК «Турбозайм», установлено, что между Романовой Екатериной Александровной и Обществом заключен договор займа № АА 14665404 от 26.06.2024. Поскольку задолженность по договору займа не была погашена в срок, указанный в договоре, с 27.07.2024 договор займа вышел на задолженность. В период с 27.07.2024 по 14.08.2024 Романовой Е.А. был предоставлен период, в который, согласно Общим условиям договора потребительского займа, допускается пролонгация (продление) договора. Согласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с третьими лицами не оформлялось. Соглашения на частоту взаимодействия и на иные способы взаимодействия не заключались. Общество, в целях совершения действий, направленных на возврат во внесудебном порядке задолженности по договору займа, осуществляло непосредственное взаимодействие в виде направленных смс-сообщений и голосовых сообщений, на контактные номера телефонов Романовой Е.А. Сотрудниками Общества личных встреч с Романовой Е.А. не производилось, социальные сети, мессенджеры и «Единый портал государственных и муниципальных услуг» не использовались. В адрес Романовой Е.А., 21.08.2024 было направлено письмо с требованием о погашении задолженности, простым почтовым отправлением без уведомления и письма на электронный адрес. Иные способы взаимодействия с Заявителем не осуществлялись. На дату подготовки Обществом ответа, сведения по договору займа третьим лицам не передавались, заявления о взыскании просроченной задолженности в суд/правоохранительные органы не направлялись. С целью взыскания задолженности Романовой Е.А. по вышеуказанному договору ООО МКК «Турбозайм» осуществило отправку почтовой корреспонденции и электронных писем следующего содержания: - почтовая корреспонденция от 21.08.2024: «...ООО МКК «Турбозайм» требует срочно погасить долг и уведомляет Вас о том, что если сумма полной задолженности не будет погашена в установленный срок, то мы вправе обратиться в суд для защиты своих нарушенных прав и принудительного взыскания с Вас суммы полной задолженности...». - электронное письмо от 16.08.2024 в 11:22 «…Срочно оплатите в течение 24 часов. Романова Екатерина Александровна, предупреждаем Вас, что в случае отсутствия оплаты задолженности Кредитор намерен обратиться в мировой суд за защитой нарушенных прав на основании ст. 3 Гражданского процессуального кодекса РФ. В случае вынесения судебного приказа, а также его неисполнения с вашей стороны, пристав вправе направить исполнительный лист по месту работы должника с целью удержания до 50% заработной платы на основании статьи 98 Федерального закона №229..». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и(или) иных лиц; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления таких сообщений и писем с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Также, при осуществлении проверки соответствующего раздела РБД ПК АИС ФССП России на принудительном исполнении в структурных подразделениях Главного управления исполнительные производства о взыскании с Романовой Е.А. задолженности в пользу ООО МКК «Турбозайм» не находятся. В соответствии с нормами Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительные действия и меры принудительного исполнения применяются должностными лицами службы судебных приставов в рамках предоставленных действующим законодательством об исполнительном производстве полномочий и законных требований. В силу положений ст.ст. 64, 68 ФЗ «Об исполнительном производстве» судебный пристав — исполнитель самостоятельно определяет перечень, характер и объем необходимых, подлежащих применению исполнительных действий, с учетом принципов целесообразности и достаточности. При анализе текстовых сообщений и электронных писем установлено, что выбранные Обществом и использованные в отправлениях фразы свидетельствуют об оказании на Романову Е.А. психологического давления относительно последствий неисполнения ею обязательств. Согласно ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно предоставленным заявителем аудиозаписям телефонных переговоров, Главным управлением установлено, что в голосовых сообщениях, направленных на телефонный номер заявителя посредством мессенджера Вотсапп представитель компании ООО МКК «Турбозайм» представляется заявителю как - Артур Баклажанович, организация «Турбозаймер» в нарушение требований ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Все взаимодействия посредством направления на телефонный номер заявителя голосовых и смс-сообщений осуществлялись Обществом с абонентского номера телефона 8-999-788-69-57. Тогда как, согласно предоставленному ответу ООО МКК «Турбозайм» абонентский номер телефона 8-999-788-69-57 Обществу не принадлежит. В соответствии с ч.9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ следует, что кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Таким образом, взаимодействие направленное на возврат просроченной задолженности заявителя осуществлялось ООО МКК «Турбозайм» в нарушение ч.9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Все вышеизложенное свидетельствует о недобросовестном поведении сотрудников ООО МКК «Турбозайм» и как следствие самого ООО МКК «Турбозайм» при взыскании просроченной задолженности Романовой Е.А., что нарушает положения ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которой при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно, а также положений ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 6, ч.9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника, введением должника в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника. Указанные действия (бездействия) могут привести и (или) приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч.6, ч.9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой