РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК"
№23240551000216433292

🔢 ИНН:
7708397772
🆔 ОГРН:
1217700369083
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.11.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК" (ИНН: 7708397772)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708397772
ОГРН проверяемого лица 1217700369083
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ЭКСПОБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Воловик О.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Гласное управление) поступило обращение Воловик Ольги Владимировны, 20.07.1983 г.р. (далее - Заявитель) вх. № 79047/24/23000 от 31.05.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что Воловик О.В., поступают многократные звонки и текстовые сообщения на ее личный номер телефона в целях взыскания задолженности по имеющимся кредитным обязательствам перед АО "Экспобанк". Указанные действия неустановленных лиц, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Заявителя, Главным управлением в адрес АО "Экспобанк", направлен запрос от 31.05.2024 исх. № 23922/24/113333 об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление АО "Экспобанк" (далее - Банк) от 28.06.2024 № 01/24-6467 установлено, что между Заявителем и Банком заключен договор кредита № 19811-А-07-13 от 09.09.2023. Просроченная задолженность образовалась 02.05.2024. Из ответа Банка следует, что взаимодействие осуществлялось по следующим номерам: 89891985721 - номер Воловик О.В.; 89184946587 - дополнительный номер, указан Заявителем при оформлении заявки на получение кредита; 89184507727 - дополнительный номер, указан Заявителем при оформлении заявки на получение кредита. Банком не привлекались третьи лица к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности; договоры в работу третьим лицам не передавались, агентские договоры не заключались. Согласно Сведениям о действиях Банка в отношении Должника Воловик О.В., предоставленным Банком совместно с ответом, за период с 04.05.2023 по 09.05.2024, осуществлялись следующие взаимодействия посредством телефонных переговоров: по абонентскому номеру 89891985721 - номер Воловик О.В.: • 08.05.2024 в 09:29 - длительность звонка не указана; • 08.05.2024 в 09:30 - длительность звонка не указана; • 08.05.2024 в 09:30 - длительность звонка не указана; • 08.05.2024 в 09:30 - длительность звонка не указана; • 08.05.2024 в 10:31 - длительность звонка не указана; • 08.05.2024 в 14:21 - длительность звонка не указана • 04.05.2024 в 10:06 - автоинформатор; • 04.05.2024 в 12:08 - автоинформатор; • 04.05.2024 в 14:09 - автоинформатор; • 04.05.2024 в 16:10 - автоинформатор; • 04.05.2024 в 18:11 - автоинформатор; • 05.05.2024 в 10:03 - автоинформатор; • 05.05.2024 в 12:04 - автоинформатор; • 05.05.2024 в 14:06 - автоинформатор; • 05.05.2024 в 16:07 - автоинформатор; • 05.05.2024 в 18:08 - автоинформатор; • 06.05.2024 в 10:25 - автоинформатор; • 06.05.2024 в 12:26 - автоинформатор; • 06.05.2024 в 14:27 - автоинформатор; • 06.05.2024 в 16:29 - автоинформатор; • 06.05.2024 в 18:31 - автоинформатор; • 06.05.2024 в 20:32 - автоинформатор; • 07.05.2024 в 10:36 - автоинформатор; • 07.05.2024 в 12:37 - автоинформатор; • 07.05.2024 в 14:40 - автоинформатор; • 07.05.2024 в 16:41 - автоинформатор; • 07.05.2024 в 18:43 - автоинформатор; • 07.05.2024 в 20:44 - автоинформатор; • 09.05.2024 в 10:43 - автоинформатор; • 09.05.2024 в 12:45 - автоинформатор; • 09.05.2024 в 16:48 - автоинформатор; • 09.05.2024 в 18:49 - автоинформатор. по абонентскому номеру 89184946587 - дополнительный номер, указан Заявителем при оформлении заявки на получение кредита: • 08.05.2024 в 09:35 - длительность звонка не указана. В соответствии частью 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Согласно ответу АО "Экспобанк", просроченная задолженность по состоянию на дату ответа Банка имелась по договору кредитования. Таким образом, при осуществлении взаимодействия с Воловик О.В. и третьими лицами, направленного на взыскание просроченной задолженности, АО "Экспобанк" допущено нарушение пп. а, б, в п.3. ч.3 ст. 7 Федерального Закона №230-ФЗ: В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется Согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется Согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ Согласия указанные в ч. 5 ст. 4 на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, должны быть даны в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе, согласие должника на обработку его персональных данных. В ответе АО "Экспобанк" сведения о письменных согласиях и соглашениях в виде отдельных документов, в соответствии с Федеральным законом № 230-ФЗ с третьим лицом отсутствовали, не заключались. При осуществлении взаимодействия по номерам телефонов, числящимся как дополнительные, рабочие или «домашние» номера телефонов должника, сотрудник юридического лица, осуществляющий взаимодействие, должен представиться, озвучить наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, а также идентифицировать лицо, ответившее на звонок (должник или третье лицо). Если ответивший гражданин сообщает, что он является третьим лицом, то в отсутствие письменных Согласий, полученных в соответствии с частью 5 статьи 4 Закона № 230-ФЗ, взаимодействие с ним необходимо прекратить, поскольку данные взаимодействия нарушают права третьих лиц, являющихся собственниками телефонных номеров. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. В соответствии с п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. На основании вышеизложенного следует, что АО "Экспобанк" при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Воловик О.В. допущено нарушение ч. 5, ч. 6 ст. 4, пп. а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, тем самым оказывая психологическое давление на должника и иных лиц и злоупотребляя правом в нарушение ч. 1, п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5, ч. 6 ст. 4, ч. 1, п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. а, б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой