РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ
№23240551000216448356

🔢 ИНН:
7727551797
🆔 ОГРН:
1057748047675
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.11.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ (ИНН: 7727551797)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7727551797
ОГРН проверяемого лица 1057748047675
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Куликовой Ю.Б.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Куликова Юрия Борисовича, 01.03.1963 г.р. (далее – Заявитель) от 27.09.2024 № 145328/24/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности иного физического лица, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Куликова Ю.Б., Главным управлением в адрес ООО ПКО «НСВ» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему ответу ООО ПКО «НСВ» (далее — ПКО) в Главное управление установлено, что ООО ПКО «НСВ» осуществляло действия, направленные на взыскание задолженности по договорам займа Куликова Ю.Б. заключенным с ООО «Рево Факторинг»: N 736886650 от 27.04.2024 г., сумма переданной задолженности 1 969,46 руб., дата выхода на просроченную задолженность 26.08.2024 г., дата передачи долга в работу 30.08.2024 г. по 30.09.2024г., ранее был в работе с 02.07.2024 г. по 02.07.2024г. N 692627903 от 22.05.2024 г., сумма переданной задолженности 1 413,28 руб., дата выхода на просроченную задолженность 26.08.2024 г., дата передачи долга в работу 30.08.2024 г. по 30.09.2024г., ранее был в работе с 02.07.2024 г. по 02.07.2024г. N 651489036 от 08.08.2024 г., сумма переданной задолженности 1 031,87 руб., дата выхода на просроченную задолженность 26.08.2024 г., дата передачи долга в работу 30.08.2024 г. по 30.09.2024г., N 583756400 от 27.04.2024 г., сумма переданной задолженности 1 304,15 руб., дата выхода на просроченную задолженность 26.08.2024 г., дата передачи долга в работу 30.08.2024 г. по 30.09.2024г., ранее был в работе с 02.07.2024 г. по 02.07.2024г. Основанием для осуществления указанных действий является Агентский Договор N КЛ-08/2017 от 22 августа 2017 г. (далее по тексту - «Договор»), заключенный между ООО «Рево Факторинг» (далее по тексту – «Принципал») и Обществом. Право требования задолженности указанного должника Обществом не приобреталось. Также, ООО ПКО НСВ действительно осуществляло действия, направленные на взыскание задолженности по договорам займа с МФК «Рево Технологии» (ООО)(Mokka): N 442419013 от 18.01.2024 г., сумма переданной задолженности 773,95 руб., дата выхода на просрочку 26.08.2024г., дата передачи в работу долга с 30.08.2024 г. по 30.09.2024 г., ранее был в работе с 01.07.2024 г. по 08.07.2024г. N 330575112 от 17.01.2024 г., сумма переданной задолженности 2 894,49 руб., дата выхода на просрочку 26.08.2024 г., дата передачи в работу долга с 30.08.2024 г. по 30.09.2024 г., ранее был в работе с 01.07.2024 г. по 02.07.2024г. N 038239355 от 18.01.2024 г., сумма переданной задолженности 3 370,96 руб., дата выхода на просрочку 26.08.2024 г., дата передачи в работу долга с 30.08.2024 г. по 30.09.2024 г., ранее был в работе с 01.07.2024 г. по 02.07.2024г. Основанием для осуществления указанных действий является Агентский Договор N КЛ-6/2014 от 03.02.2014г. (далее по тексту - «Договор») заключенный между с ООО МФК «Рево Технологии» (далее по тексту – «Принципал») и Обществом. Право требования задолженности указанного должника Обществом не приобреталось. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности осуществлялось: - посредством телефонных переговоров: 26.09.2024 12:31, 25.09.2024 14:17, 15.09.2024 11:32, 08.07.2024 18:13; - путем направления текстовых сообщений: 17.09.2024 9:13, 09.09.2024 16:03, 05.09.2024 14:14, 02.09.2024 15:23; - посредством электронной почты: 23.09.2024 10:10, 18.09.2024 10:10, 17.09.2024 10:10, 16.09.2024 10:10, 11.09.2024 10:10, 10.09.2024 10:10, 10.09.2024 10:10, 05.09.2024 10:10, 04.09.2024 10:10. Взаимодействий посредством личных встреч, ivr сообщений, а также сообщений с использованием ЕПГМУ и письменных уведомлений ПКО не осуществляло. Взаимодействие с третьими лицами ПКО не осуществляло. В адрес ПКО письменные обращения, согласия на взаимодействие с третьими лицами при осуществлении действий, направленных на возврат задолженности от Вас, не поступали. Письменные согласия и соглашения, оформленные в виде отдельного документа, от Вас в адрес ПКО не поступали. не поступали. Письменные документы и заявления от Вас в адрес ПКО. В результате прослушивание аудиозаписей, предоставленных ПКО, Главным управлением установлено, что при звонке 25.09.2024 в 14:17 на абонентский номер Заявителя ответило третье лицо — женщина, представившаяся родственницей, однако сотрудник спрашивает у третьего лица о готовности решить вопрос с финансовой компанией, на просьбу «не задалбывать звонками» сотрудник ООО ПКО «НСВ» говорит, что у должника есть не решенные вопросы и они будут звонить до тех пор, пока не решится вопрос, либо им (должником), либо родственниками. При звонке 26.09.2024 в 12:31 третье лицо говорит, о том что вчера уже звонили, неоднократно, в том числе и поздно вечером, в 10 вечера звонили, сотрудник говорит, что звонки могут поступать до 22:00, опять уточняет у третьего лица, что она родственник и кладет трубку. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. (п. 2 в ред. Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ). Согласно ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Таким образом, взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности, осуществлялось ООО ПКО «НСВ» в нарушение ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Следовательно, взаимодействие с третьим лицом, в рамках просроченной задолженности Заявителя осуществлялось посредством телефонных переговоров с третьим лицом, в нарушение ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой