РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№23240551000216463323

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Лёвиной М.И.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Лёвиной Марии Игоревны (далее - Заявитель) вх. № 145331/24/23000 от 30.09.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Лёвиной М.И., от сотрудников ООО МКК «Умные Наличные» заявителю поступают угрозы о распространении третьим лицам сведений о его просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК «Умные Наличные», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МКК «Умные наличные» (далее - Общество) установлено, что между Заявителем и Обществом заключен договор потребительского займа № 240816777561 от 16.08.2024, по которому образовалась просроченная задолженность. При взыскании задолженности, Общество использовало способы взаимодействия посредством направления текстовых сообщений на абонентский номер Заявителя, указанный в заявлении при обращении за предоставлением займа. Согласно таблицы взаимодействий, предоставленной Обществом, на номер телефона Заявителя (+7-988-40-75-516) направлялись смс-сообщения: 06.09.2024 в 09:23, 07.09.2024 в 09:24, 11.09.2024 в 09:40, 19.09.2024 в 09:53, 23.09.2024 в 09:28, 27.09.2024 в 09:32, 01.10.2024 в 09:34, 08.10.2024 в 11:35. Согласно ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течении календарной недели; в) более шестнадцати раз в течении календарного месяц. Указанная Обществом частота, время направления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, почтовых отправлений, а также переданная информация, не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. В целях возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Заявителя, посредством направления смс-сообщения 08.10.2024 а 11:35 на абонентский номер +7-988-40-75-516, следующего содержания: 05.03.2024 в 09:00 «Долг направлен в юр. отдел. Начинаем инициировать судебную работу. ООО МКК «Умные Наличные» 8-800-333-02-73 https://smartcash.ru»; Согласно ответу Общества, сведения о направлении материалов по задолженности Заявителя в суд в ответе Общества не представлены. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: - передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Целью направления такого текстового сообщения с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Также, при осуществлении проверки соответствующего раздела РБД ПК АИС ФССП России на принудительном исполнении в структурных подразделениях Главного управления исполнительные производства о взыскании с Заявителя задолженности в пользу ООО МКК «Умные Наличные» не возбуждены. При анализе смс-сообщений установлено, что выбранные Обществом и использованные в смс-сообщениях фразы свидетельствуют об оказании на Заявителя психологического давления и введения его в заблуждение относительно последствий неисполнения им обязательств. Таким образом, направленное Заявителю смс-сообщение, содержит не столько информацию о фактах юридического процесса взыскания задолженности, сколько направляемое Заявителю перечисление неблагоприятных правовых последствий для него. Вместе с тем, смс-сообщение носит утвердительный характер, кроме того исходя из смысла смс-сообщения, в нем содержатся признаки введения Заявителя в заблуждение относительно инициации судебной работы, тем самым формируя у Заявителя чувства безвыходности (страх, тревоги), в отсутствие действительных со стороны Общества действий, указанном в сообщении. Таким образом, ООО МКК «Умные Наличные», преследуя цель возврата просроченной задолженности Заявителя осуществило взаимодействие посредством направления смс-сообщения на абонентский номер Лёвиной М.И. 7-988-40-75-516 с нарушением требований ч. 1, п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой