РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЧЕСТНОЕ СЛОВО"
№23240551000216463699

🔢 ИНН:
7715949720
🆔 ОГРН:
1137746046943
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЧЕСТНОЕ СЛОВО" (ИНН: 7715949720)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7715949720
ОГРН проверяемого лица 1137746046943
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЧЕСТНОЕ СЛОВО"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.1
Наименование проверочного листа Денежное посредничество

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Говорова А.Ю.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) находится обращение Говорова Анатолия Юрьевича вх. № 139441/24/23000, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению Говорова А.Ю., с ним взаимодействуют сотрудники ООО МКК «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» по вопросу возврата просроченной задолженности, нарушая требования Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК «ЧЕСТНОЕ СЛОВО», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Говоровым А.Ю. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление, ООО МКК «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» (далее - Общество) установлено, что между Говоровым А.Ю. и ООО МКК «ЧЕСТНОЕ СЛОВО», заключен договор потребительского займа № 5694817 от 05.06.2024. Соглашений и иных согласий, предусмотренных главой 2 Федерального закона №230-|ФЗ между Обществом и Говоровым А.Ю. не заключалось. Обществом, на абонентский номер +7-918-032-22-40 принадлежащий Говорову А.Ю., были направлены смс-сообщения. С целью урегулирования взаимоотношений по договору потребительского займа Общество на основании договора об оказании услуг по взысканию задолженности № 431 от 20.02.2017, заключенным между Обществом и ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», поручало в период с 05.08.2024 по 03.11.2024, совершать действия по взысканию задолженности от своего лица ООО ПКО «М.Б.А. Финансы». В соответствии с представленным отчетом о проделанной работе МКК_5694817 следует, что 05.08.2024 в 11:55 Обществом направлено на абонентский номер +7-918-032-22-40 смс-сообщее с текстом: «Ваш договор 5694817 в связи с просроченной задолженностью передан в коллекторское агентство ООО ПКО «МБА ФИНАНСЫ». ООО МФК «ЧЕСТНОЕ СЛОВО», 8(499)670-07-60. https://4slv.ru/lk». Также продублировано соответствующее уведомление в Личном кабинете Говорова А.Ю. Таким образом, ООО МКК «ЧЕСТНОЕ СЛОВО», преследуя цель возврата просроченной задолженности Говорова А.Ю., нарушило требование ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в неуведомлении о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, путем направления соответствующего уведомления через нотариуса, по почте заказным письмом с уведомлением, по адресу электронной почты, посредством ЕПГУ или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). На основании изложенного, ООО МКК «ЧЕСТНОЕ СЛОВО» в нарушение требований ч. 1 ст. 9 Закона № 230-ФЗ в установленный законом срок, Уведомление о поручении ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" совершения от имени Общества и (или) в его интересах действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договору потребительского займа Говорову А.Ю. не направило. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 6, ч. 1 ст. 9 Закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой