РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№23240551000216785358

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 144 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Бирюк О.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее – Главное управление) поступило обращение Бирюк Ольги Владимировны (далее – Заявитель) вх. № 146390/24/23000 от 01.10.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Бирюк О.В., в связи с образованием у Заявителя просроченной задолженности сотрудники микрофинансовых и микрокредитных организаций осуществляют взаимодействие с ней, а также третьими лицами, в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ПАО «Совкомбанк», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему ответу ПАО «Совкомбанк» (далее — Банк) в Главное управление установлено, что между Заявителем и Банком заключен кредитный договор от 03.12.2019 № 2592810408 (далее — Договор), по которому образовалась просроченная задолженность. Согласно представленному Банком Согласию Заемщика на осуществления взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности (далее — Согласие) от 15.07.2020 следует, что в контактной информации указанны следующие номера: - телефон супруга (и) — 89186839321. -дополнительный номер телефона — 89618516673 (знакомый/друг), - дополнительный номер телефона — 89298372060 (знакомый/друг), - рабочий телефон — 88002009002. Согласно представленному Банком Согласию от 15.05.2023 следует, что в контактной информации указанны следующие номера: - телефон супруга (и) — 89384337320. -дополнительный номер телефона — 89618516673 (знакомый/друг), - рабочий телефон — 88002009002. Согласно Журналу взаимодействий с клиентом, представленному Банком совместно с ответом, Банком осуществлялись следующие телефонные переговоры с третьими лицами: по абонентскому номеру третьего лица 89186839321 (доп.): 20.09.2024 в 9:12:13, в 11:38:28, в 15:29:39; по абонентскому номеру третьего лица 89384337320 (доп.): 20.09.2024 в 11:40:42, в 13:58:28. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласия третьих лиц, на осуществлении с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Бирюк О.В. Банком не представлены. Таким образом, при осуществлении взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности по Договору Бирюк О.В. нарушено требование ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой