РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРАСТ АЛЬЯНС"
№23240551000216842100

🔢 ИНН:
7714342034
🆔 ОГРН:
1157746495389
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРАСТ АЛЬЯНС" (ИНН: 7714342034)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7714342034
ОГРН проверяемого лица 1157746495389
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРАСТ АЛЬЯНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленное в результате обращения Степанова И.С.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Гласное управление) поступило обращение Степанова Ивана Сергеевича, 08.10.1988 г.р. (далее - Заявитель) вх. № 147186/24/23000 от 01.10.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя, в связи с неисполнением Заявителем обязательств по договору займа, сотрудники ООО МКК «Траст Альянс», направляют ему и третьим лицам смс-сообщения с угрозами. В целях проверки доводов, указанных в обращении Заявителя Главным управлением в адрес ООО МКК «Траст Альянс», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МКК «Траст Альянс» (далее - Общество) исх. № 0710/ФССП от 10.10.2024, установлено, что между Заявителем и Обществом заключен договор потребительского микрозайма № 0009992400001932 от 08.07.2024 (далее — Договор) на сумму 98900,00 руб. под 292,800 % годовых. Согласно Таблице, предоставленной Обществом, с целью взыскания просроченной задолженности, Обществом были осуществлены телефонные звонки: 07.09.2024 в 10:43 по номеру телефона Заявителя; 09.09.2024 в 13:56 по абонентскому номеру +88613391645, указанному как рабочий номер, 12.09.2024 в 09:04 по абонентскому номеру +88613391645, указанному как рабочий номер, 09.10.2024 в 09:08 по абонентскому номеру +88613391645, указанному как рабочий номер. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или)в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. После возникновения просроченной задолженности согласия на взаимодействие с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, оформлено не было, Обществом в адрес Главного управления не предоставлено. Также Заявителем предоставлено объяснение по существу заданных вопросов с приложением материалов от 09.10.2024. Так, согласно скриншотам экрана мобильного телефона и детализации по абонентскому номеру 89881313672 за период с 26.09.2024 по 11.10.2024 установлено, что посредством смс-сообщений на абонентский номер Заявителя поступали следующие смс-сообщения: 08.10.2024 в 14:02 с абонентского номера 8-986-151-09-89: «Тебя надо сейчас опозорить что бы ты вернул чужие деньги? Или пропустим этот этап и 130 тысяч оплатишь сейчас сам?». 08.10.2024 в 14:16 с абонентского номера 8-986-150-98-49: «Договор готов к передаче внешнему контрагенту. Незамедлительно оплатите задолженность по договору 0009992400001932 на сумму не менее 133462,13 Сайт  ligamfo.ru». 09.10.2024 в 09:47 с абонентского номера 8-913-034-05-71: «Ломбард, срочно верните долг по займу. В противном случае ждите в гости, домой и на работу». 11.10.2024 в 11:44 с абонентского номера 8-913-034-05-71: «Ломбард Лига, вам одобрена реструктуризация долга срочно позвоните!!!». 11.10.2024 в 11:44 с абонентского номера 8-913-034-05-71: «Ломбард, срочно верните долг по займу. В противном случае ждите в гости, домой и на работу». А также звонки с абонентского номера 8-986-151-09-89: 08.10.2024 в 14:00 — 3 сек, 14:03 — 10 сек, 14:04 — 5 сек, 16:42 — 3 сек, 16:55 — 16 сек. 09.10.2024 в 09:47 — 5 сек. Также на абонентский номер Заявителя посредством мессенджера Ватсап поступали текстовые сообщения: 29.09.2024 в 15:58 с абонентского номера 8-986-150-98-49: «Срочно оплатите долг 29.09.2024 до передачи в коллекторское агентство. В дальнейшей отсрочке отказано. Договор 0009992400001392 Сумма 133717,37 Для входа в график 34835,62 Отсрочка 24200,61 Сайт ligamfo.ru/pay». 01.10.2024 в 18:09 с абонентского номера 8-986-151-09-90: «Срочно оплатите долг сегодня! До передачи в коллекторское агентство. Договор 0009992400001392 Сумма 133887,53 Сайт ligamfo.ru». 04.10.2024 в 16:56 с абонентского номера 8-986-151-09-90: «Оплата по ранее достигнутой договоренности отсутствует. Договор передан на стадию выездного взыскания. Подскажите вы окончательно решили отказаться от оплаты? Договор 0009992400001392 Сумма 134142,77 Сайт ligamfo.ru». 07.10.2024 в 17:30 с абонентского номера 8-986-151-09-90: «В связи с Вашим отказом кредитор вправе расторгнуть договор займа в одностороннем порядке и передать дело в суд. Примите к сведению далее долг может быть индексирован. Сумма долга может быть увеличена». При осуществлении поиска в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», имеющего URL (унифицированный указатель ресурса), отображаемый в строке браузера как ligamfo.ru/pay, и при последующем переходе по указанному электронному адресу, на мониторе ПК отображается главная страница интернет-сайта с окном для оплаты по договору, внизу страницы указаны сведения о наименовании микрофинансовой организации: «ООО МКК «Траст Альянс». Также в сообщения указан номер договора, соответствующий номеру договора, заключенного ООО МКК «Траст Альянс» со Степановым И.С. Таким образом, достоверно установлено, что смс-сообщения и звонки, с абонентских номеров 8-986-151-09-89, 8-986-150-98-49, 8-913-034-05-71, направлены сотрудниками компании ООО МКК «Траст Альянс». В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускается направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. В рамках рассмотрения обращения, Главным управлением установлено, что взаимодействие осуществлялось с абонентских номеров 8-986-151-09-89, 8-986-150-98-49, 8-913-034-05-71. Согласно предоставленным данным ООО МКК «Траст Альянс» абонентские номера не зарегистрированы за Обществом, однако при взаимодействии именно с данных номеров телефона, осуществлялось взыскание просроченной задолженности в пользу Общества. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч. 1, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 6, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой